و:

وهناك عدد من الأدوات المستخدمة للحفاظ على أداء حساب الاستثمار، بما في ذلك إعادة التوازن وتنويع. في حين أن كلا المهمين، إعادة التوازن والتنويع تقدم فوائد مختلفة للمستثمرين عند تنفيذها بشكل صحيح. إعادة التوازن هي عملية الحفاظ على تخصيص محدد للأصول ضمن حساب الاستثمار؛ التنويع هو عملية خلق مزيج من االستثمارات ضمن محفظة تهدف إلى الحد من مخاطر المستثمر. قبل أن تتم إعادة توازن المحفظة، يجب أولا أن تكون متنوعة.

التنويع هو مزيج الأصول المتضمنة في حساب الاستثمار الذي يساعد حتى على التقلب المحتمل في الأداء. ويمكن للمستثمرين التنويع من خالل استخدام أنواع مختلفة من األوراق المالية مثل األسهم والسندات والنقد، أو عن طريق إضافة قطاعات أو مناطق مختلفة تركز فيها تلك األنواع االستثمارية. فالحافظة المتنوعة بشكل جيد قادرة على الحفاظ على التقلبات بسبب اختلاف درجات الترابط بين مختلف فئات الأصول. ولأن الأسهم ترتبط ارتباطا عكسيا باستثمارات السندات، فإن الاحتفاظ بكلا النوعين من الأوراق المالية في محفظة ما يتيح مزيدا من الاستقرار. عندما لا تكون الأسهم جيدة الأداء، وعادة ما تكون السندات ثابتة أو متزايدة في القيمة.

تتم إعادة التوازن بعد تنفيذ التنويع، ويستخدم لضمان الحفاظ على حساب المستثمر لتخصيص الأصول المحدد. وعندما يتفوق استثمار واحد داخل محفظة ما على عمليات اختيار الاستثمار الأخرى، يقال إن الحساب غير متوازن. هذا الأداء يخلق أثقل ترجيح على الاستثمار الذي يؤدي بشكل جيد، مع مرور الوقت، يجعل إجمالي توزيع الأصول يختلف عما اختاره المستثمر في البداية. إعادة التوازن يحدث عندما مدير محفظة أو المستثمر تبيع قبالة جزء من الأسهم عالية الأداء الأصول وشراء الأوراق المالية الأخرى في المحفظة مع تلك العائدات. ويوصى بإعادة التوازن على أساس ربع سنوي للحفاظ على توزيع الأصول الأصلي.