أظهرت دراسة استقصائية أجريت مؤخرا على 500 1 مستشار استثماري أجرتها بيرشينغ أند بيكون ستراتيجيس النمو المتزايد لسوق صناديق التداول المتداولة (إيتف)، وأنه من بين الأجيال تظهر بيبي بوميرس الاهتمام الأكبر الاستثمار في هذه الأموال. ويقوم المستثمرون بإغراق الأموال في صناديق الاستثمار المتداولة بخطى سريعة، ولا يظهر هذا الاتجاه أي علامة على التوقف.

كشفت الدراسة الاستقصائية أن حوالي ثلثي المستشارين الذين أجابوا بأنهم ينظرون إلى صناديق الاستثمار المتداولة باعتبارها جوهر محافظ عملائهم، في حين أن حوالي ربعهم يستخدمون هذه الأدوات لتنويع حيازات العملاء. وقال حوالي ثلثي المستشارين أيضا إن استخدامهم لصناديق الاستثمار المتداولة من المرجح أن يزداد على مدى الأشهر ال 12 المقبلة. وقال أكثر من نصفهم إن عمالئهم لديهم صناديق استثمار متداولة في محافظهم، وثالثا كان لدى العمالء ما يتراوح بين 75 و 100٪ من أموالهم المستثمرة فيها. (لمزيد من المعلومات، انظر: نظرة على نمو صناعة إتف .)

نتيجة غير متوقعة

مسح بيرشينغ يطير في مواجهة الفكرة التقليدية بأن صناديق الاستثمار المتداولة تستخدم في المقام الأول من قبل المستثمرين الأصغر سنا. وكشفت الدراسة الاستقصائية أن ما يقرب من نصف زبائن الأطفال الرضع كانوا منفتحين على استخدام هذه الأموال، يليها ربع هؤلاء البالغين من العمر 71 عاما فأكثر. ولكن 17٪ فقط من جينيراتيون زيرس و 6٪ فقط من عملاء الألفية يستخدمون صناديق الاستثمار المتداولة في محافظهم.

وقال جوستين فاي، مدير الحلول المالية للاستثمارات البديلة وصناديق الاستثمار المتداولة في بيرشينغ في بيان أن نسبة استخدام صناديق الاستثمار المتداولة أعلى بين كبار السن من المستثمرين "وذلك أساسا لأن هؤلاء المستثمرين أصبحوا على وعي متزايد بكفاءة التكلفة والوصول إلى مجموعة متنوعة من الأساليب التي قد توفر إتفس، والتي يمكن أن تساعدهم على تحقيق أهدافهم المالية. "

وصل تدفق الأموال إلى صناديق الاستثمار المتداولة رقما قياسيا في يونيو من هذا العام. وبلغت هذه الأموال 238 مليار دولار في عام 2015، أي بانخفاض طفيف عن تدفقاتها القياسية التي بلغت 243 مليار دولار في العام السابق. وتوقع برايسواترهوسكوبيرز أن يصل إجمالي أصول صندوق الاستثمار الأوروبي العالمي إلى 5 تريليونات دولار بحلول عام 2020. (للمزيد من المعلومات، انظر: للمزيد من المستثمرين، صناديق الاستثمار المتداولة هي هبة من السماء )

أن أداء الاستثمار هو معاييرها الرئيسية لفحص عندما يتعلق الأمر باختيار مؤسسة الاستثمار الأوروبية، في حين قال ربع آخر أن نسب النفقات توجه الكثير من خياراتهم. وقال مجرد 2٪ من المستشارين أن الاعتراف اسم العلامة التجارية لعبت دورا في الأموال التي يختارونها. وأحد أكبر العوائق التي ذكرها المستشارون عندما يتعلق الأمر باستخدام هذه الأموال هو الهيكل الأصيل للكثير منهم، مما قد يشير إلى الحاجة إلى تحسين هيكل السوق ومستوى أعلى من التعليم للمستثمرين والمستشارين.

"يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة أن تكون خيارا استثماريا جذابا بشكل خاص للمستشارين، وتقدم حلولا قابلة للتخصيص وإمكانية وصول أقل إلى الأسواق والبلدان والقطاعات مقارنة بالعديد من السيارات الاستثمارية المماثلة الأخرى.في حين أن قناة ريا لا تزال تهيمن من حيث استخدام إتف، فإننا نشهد زيادة اعتماد عبر قنوات أخرى، ولا سيما وكلاء الوساطة المستقلين الذين ينفذون صناديق الاستثمار المتداولة بشكل أكثر تواترا داخل المحافظ، ومن المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه "، قال فاي ThinkAdvisor .

الخلاصة

أصبحت الصناديق المتداولة في البورصة شعبية لدى كبار السن من المستثمرين بسبب مرونتها وشفافيتها وانخفاض تكاليفها ونهجها السلبي في إدارة الأموال التي تقلل من الضرائب. المستثمرون يعرفون بالضبط ما يحصلون عليه مع هذه الأموال، وتدفق الأموال من الخيارات الاستثمارية المدارة بشكل فعال مثل صناديق الاستثمار المفتوحة العضوية في صناديق الاستثمار المتداولة قد تسجل فقط سرعة من هنا. وقد أسفرت دراسة بيرشينغ عن بعض المعلومات المفاجئة حول استخدام هذه الأموال بين العملاء، حيث أظهرت أن العملاء الأكبر سنا كانوا أسرع لاستخدام هذه الأموال من جيل X أو جيل الألفية. (للمزيد من المعلومات، انظر: نظرة داخلية في شركة إتف كونستروكشيون .