a:

لا يمكن الإجابة على سؤال حول كيفية تخصيص رأس المال الاستثماري بين الأسهم والسندات والعقارات أو الاستثمارات الأخرى على أساس عام، ولكن يجب أن يكون قرارا شخصيا وفقا لأهدافك المالية والشخصية الاستثمارية.

ومن المفاهيم الشائعة فيما يتعلق بتخصيص الأصول طرح عمرك من 100 وتخصيص تلك النسبة المئوية لرأس المال الاستثماري للأسهم والباقي إلى السندات والنقد. وبموجب هذه القاعدة العامة، تنخفض نسبة رأس المال الاستثماري الإجمالي الملتزم باستثمارات الأوراق المالية تدريجيا مع التقدم في السن، لصالح انخفاض المخاطر، والاستثمارات التي تركز على الدخل مثل سندات الخزانة (سندات الخزانة). ومثل هذه القاعدة أبسط من أن تطبق على كل فرد.

الناس يختلفون في أغراضهم الاستثمارية وتطلعاتهم. النظر في الفرد الذي هو بالفعل ثري جدا، على النقيض من الفرد الذي يكسب دخل متواضع ولها القليل جدا من المال في البنك. حتى لو كان كل من الأفراد 30 سنة، فمن المرجح أن يكون لها أهداف الاستثمار متباينة على نطاق واسع. وعادة ما يكون الناس الذين جمعوا الثروات أكثر تركيزا على الحفاظ على ثروتهم. الاستثمارات المحافظة منخفضة المخاطر مع عوائد مضمونة تناسب وضعهم بشكل جيد. الناس الذين يبحثون بنشاط عن الثروة هم أكثر ميلا نحو استراتيجية استثمارية عدوانية توفر إمكانات عوائد عالية.

ينبغي أيضا أن تكون محافظ الاستثمار مصممة خصيصا لشخصية الاستثمار الخاصة بك، لا سيما فيما يتعلق برغبتك في المخاطرة. بعض الناس ببساطة لا يمكن تحمل نفسيا المخاطر. وهم أكثر سهولة مع حساب التوفير المصرفي يدفع لهم أقل من 1٪ الفائدة السنوية من هم مع محفظة الأسهم كسب 20 أضعاف هذا المبلغ. إن أمن الأموال في حساب التوفير أهم بكثير بالنسبة لهم من فرصة الربح. انها مجرد مسألة مستوى الراحة الشخصية الخاصة بك فيما يتعلق بالمخاطر مقبولة. ومن المرجح أن تکون أي محفظة استثماریة فردیة، مع زیادة الفرص الدولیة وأنواع الأصول المتاحة، أکثر تنوعا بشکل کبیر من متوسط ​​الحافظة قبل 50 عاما. وخلاصة القول أن من الضروري إنشاء محفظة استثمارية تتناسب مع الاحتياجات والرغبات المالية للفرد الذي يمتلكها.