نظرا لأن مركبة تمويل خطة الاستثمار المشتركة هي حساب تقليدي إيرا، فإن نفس قواعد النقل والتداول التي تنطبق على حساب الاستجابة العاجلة التقليدي تنطبق أيضا على تقييم الاستجابة العاجلة (سيب). يتم التعامل مع سيب على أنها إيرا التقليدية، إلا أنه يسمح لها لقبول مساهمات صاحب العمل.
الموظف الذي يشارك في سيب ولم يعد يعمل لدى صاحب العمل الذي يرعى سيب لديه الخيارات التالية:
- الاحتفاظ بالأصول في سيب إيرا
- تحويل الرصيد إيرا سيب إلى إيرا التقليدية أو سيب إيرا
- تحويل الرصيد إلى خطة مؤهلة، 403 (ب) أو 457 (ب) الحساب الذي يشارك الفرد
لقراءة المزيد، راجع سيب إيراس البرنامج التعليمي.
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)
أواجه مشكلة في الحصول على صاحب العمل السابق لي توزيع رصيد الخطة 401 (K) إلى تمرير. هل يمكن أن تخبرني عن الأسباب التي تجعل صاحب العمل قد يؤخر التوزيع، وإذا كان هناك وكالة حكومية يمكنني الاتصال بها لتشجيع التوزيع؟
شهادة الإيداع (سد ) قد نضجت للتو وأنا أخطط للمساهمة $ 10، 000 منه لبلدي حساب روث إيرا الحالي. لا يستطيع الشخص الذي يمارس ضرائبي أن يخبرني لماذا لا أستطيع تقديم مثل هذه المساهمة الكبيرة باستثناء دخلي المنخفض - أنا معوق قدامى على
لا يمكن أن تتجاوز مساهمة روث إيرا العادية 4 آلاف دولار سنويا. إذا كنت على الأقل 50 سنة بحلول 31 ديسمبر 2005، يمكنك المساهمة بمبلغ إضافي قدره 500 دولار، وبذلك يصل الحد الأقصى للمساهمة السنوية إلى 4 أو 500 دولار أمريكي. ومع ذلك، إذا كان دخلك للسنة أقل من 4 آلاف دولار، تكون أعلى من دخلك.
إذا ترك الموظف الذي يغطيه سيمبل صاحب العمل خلال فترة السنتين، صاحب العمل الجديد ليس لديه بسيط، ماذا يحدث للخطة؟ هل يمكن للموظف طرحه دون غرامة أو الاحتفاظ به في الشركة القديمة حتى تنتهي مدة السنتين
إذا ترك الموظف الذي يغطيه سيمبل صاحب العمل خلال فترة السنتين ولم يكن صاحب العمل الجديد لديه لديك بسيطة، ماذا يحدث للخطة؟