أثبت مستشارو روبو أنهم قوة مخلة في عالم الاستشارات المالية. وقد تطورت مساحة روبو المستشار، وخاصة في عام 2015.

• مدير المال العملاق بلاك روك، وشركة شراؤها روبو المستشار فيوتادفيسور. أطلقت الشراكة مبادرة رئيسية في القناة المصرفية من خلال الشراكة مع بنك ببفا البوصلة. روبو-أدفيسورس أند بانكس: ذي روبست-فرونتير التالي )
• شركة المحركات المالية، التي هي ضخمة في الفضاء 401 (ك)، المكتسبة الطوب و هاون مستشار و صندوق الاستثمار المتبادل.
• ساعدت الذراع المؤسسية لشركة بترمنت على نمو الشركة.
• الخدمات المالية العملاقة أطلقت الطليعة و تشارلز شواب كورب الخاصة بهم روبو المستشارين. وقد نجح كلاهما في جمع الأصول، وخاصة خدمات المستشار الشخصي في الطليعة.

الأسرع نموا

في مواجهة هذه التغييرات وغيرها في الفضاء الذي يعرفه التغيير، أي المستشارين روبو ينمو أسرع؟ أخبار الاستثمار في الآونة الأخيرة في المرتبة روبو المستشارين حسب الأصول تحت إدارة (أوم) وقارن التغير في أوم بين يناير 2015 و يناير من عام 2016. (للمزيد، انظر: نظرة على الطليعة روبو- مستشار .)

1. كانت المحركات المالية 104 مليار دولار في يناير 2016 مقارنة مع 88 مليار $ في يناير 2015، بزيادة قدرها 18٪.
2. كانت خدمة المستشار الشخصي في فانغوارد 31 مليار دولار في يناير من عام 2016 مع عدم ذكر أي شيء في يناير من عام 2015. فعلوا بعض اختبار بيتا في عام 2014، ولكن لم تطلق الخدمة للجمهور حتى أوائل عام 2015.
3. ذكي تشارلز شواب كما تم إطلاق المحافظ والنسخة المؤسسية للعملاء من المستشارين الماليين في عام 2015. اعتبارا من يناير من عام 2016 بلغت قيمة الأصول 5 دولارات. 3 بلايين.
4. كان بيترمنت $ 3. 2 مليار دولار مقابل 1 دولار. 1 مليار في يناير من عام 2015، بزيادة قدرها 192٪.
5. كان ويالفرونت $ 2. 6 مليار دولار مقابل 1 دولار. 7 مليار في يناير من عام 2015، بزيادة قدرها 53٪.
6. كان رأس المال الشخصي $ 1. 5 مليار مقابل 862 مليون دولار في يناير من عام 2015، بزيادة قدرها 76٪.
7. كان فيوتشرادفيسور 695 مليون $ مقابل 232 مليون دولار في يناير من عام 2015، بزيادة قدرها 199٪.
8. كان منشئ الأصول 686 مليون دولار مقابل 616 مليون دولار في يناير 2015، بزيادة قدرها 11٪.
9. بلوم كان 157 مليون دولار مقابل 26 مليون دولار في يناير من عام 2015، بزيادة قدرها 502٪.
10. كان البلوط 87 مليون دولار مقابل 5 ملايين دولار في يناير من عام 2015، بزيادة قدرها 1، 713٪.

الهجينة

ثلاثة من أفضل 10 شركات روبو هي الهجين روبو المستشارين: محركات المالية، الطليعة ورأس المال الشخصي. كل ثلاثة الجمع بين شكل من أشكال المشورة البشرية والتكنولوجيا روبو. روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

• حتى قبل الحصول على مخزن صندوق الاستثمار المشترك، أعلنت المحركات المالية إضافة مستشارين بشريين إضافيين لمراكز الاتصال للموظفين.على الرغم من أن المحركات المالية ليست جزءا من محادثة روبو الاستشارية في السنوات الأخيرة، إلا أن شركة روبو الاستشارية الأصلية. كما يتم تعيينه من قبل مقدمي خدمات الرعاة 401 (ك) والرعاة لتقديم المشورة للتخطيط للمشاركين.
• نجاح خدمة المستشار الشخصي في الطليعة قد تم تصنيفه بشكل جيد. وبالنسبة ل 30 نقطة أساس، يمكن للعملاء الوصول إلى مستشار مالي إنساني والحصول على خدمات مثل الخطة المالية وتخصيص الأصول لمحفظتهم، جنبا إلى جنب مع تكنولوجيا روبو.
• رأس المال الشخصي يقدم كل من الأدوات المجانية والوصول إلى المستشارين الماليين. وتهدف خدمتهم للعملاء مع محفظة أكبر من بعض من روبو المستشارين الآخرين.
• صممت محافظ شواب المؤسسية الذكية ليتم استخدامها من قبل المستشارين الماليين الذين يحفظون مع شواب. يمكن للمستشارين استخدام التكنولوجيا في مجموعة متنوعة من الطرق بما في ذلك وضع العلامات البيضاء عليه.

- 3>>

قناة أخرى للمستشارين

عندما اكتسبت بلاك روك فيوتشرادفيسور في عام 2015، كانت مقدما جدا عن اهتمامها بتكنولوجيا الشركة وتطبيقاتها لأنها تسعى للوصول إلى المستشارين الماليين في مختلف قنوات المشورة . وقد سمحت بلاك روك ل فوتشادفيسور الاستمرار في خدمة العملاء الأفراد على منصة روبو، ولكن تحدث المتابعة باستخدام التكنولوجيا في شراكة مع المستشارين الماليين. أول دفقة كبيرة قاموا بها كانت الشراكة مع ببفا البوصلة. ومن المرجح أن تشمل هذه المنصات صناديق "إكسارز" المتداولة في "بلاك روك" (إتفس) بطريقة أو بأخرى، تشكل أو تشكل زيادة في قيمة الأصول المدارة للمدير المالي. (للمزيد من المعلومات، انظر: إشاريس إتشارس .

)

على الرغم من أنه ليس واحدا من الأسماء المدرجة في قائمة كبار مستشاري روبو، تم الحصول على جيمستيب من قبل مدير المال إنفيسكو مؤخرا. يبدو إنفيسكو أن يتبع الرصاص بلاكروك وسوف تجعل منصة جيمستيب والتكنولوجيا المتاحة للمستشارين الماليين. على الرغم من أنهم يقولون أنه لن يكون هناك شرط لتقديم منتجات إنفيسكو، إذا فعلت الحق هذه الخدمة يجب أن تساعد على زيادة الشركة أوم أيضا. ذراع بيترمنت المؤسسي الموجهة للاستخدام من قبل المستشارين الماليين يعطى الفضل لكمية كبيرة من نمو بيترمنت خلال العام الماضي. على النقيض من ذلك مع الآخر الرئيسي "نقية روبو مستشار" ويالث فرونت، التي أصرت على عدم الدخول في قناة المستشار المالي. ونموه في العام الماضي بنسبة 53٪ ليس أمرا يعطس فيه، ولكنه حوالي ربع ما شهدته شركة بيترمنت. <لمزيد من المعلومات، انظر: دليل لاختيار أفضل مستشاري روبو

.

الخلاصة مستشارون روبو هنا للبقاء. وكان النمو في الأصول مثيرا للإعجاب، على الرغم من أنها لا تزال تمثل سوى جزء صغير من الأصول التي يديرها المستشارين الماليين. ويبدو أن هذا الاتجاه يتجه نحو مزيج من تكنولوجيا روبو والمشورة الإنسانية. ومن المرجح أن يستمر ذلك خلال عام 2016 وما بعده. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو التالي لسوق المستشار روبو؟

)