قد يكون لدى العملاء الذين يتركون مستشارهم المالي عدة أسباب لذلك. قد يكون المستشار قد ارتكب خطأ في التعامل مع الحساب أو قد تكون قد وضعت تجارة خاسرة. في بعض الحالات، لم يقم المستشار بأي شيء خاطئ، ولكن العميل قد وجد ببساطة وسيلة أخرى يعتبرها خيارا أفضل. وتوجد أسباب أخرى أيضا، ويحتاج المستشارون إلى معرفة الأسباب الرئيسية التي تجعلهم يتركونها.

ويمكن معالجة بعض هذه القضايا، ولكن هناك أوقات عندما يكون من الأفضل لكلا الطرفين لقطع الحبل الذي ينضم لهم.

اقرأ لماذا يترك العملاء مستشاريهم ودلائل حول كيفية تجنب حدوث ذلك. لماذا عملاء إطفاء الحرائق )

لماذا ترك العملاء

يمكن للعملاء ترك المستشارين لأي عدد من الأسباب ومعظم يمكن تجميعها في عدد قليل من الفئات الرئيسية. الأسباب الأكثر شيوعا لفقدان العملاء ما يلي:

• أخطاء في الحساب. العملاء الذين يسلمون أموالهم إلى مستشار مالي يتوقعون أن يعاملوا بعناية. يمكن للمستشارين الذين يستخدمون الأوراق الخطأ، وننسى التوقيع على الوثائق الرئيسية أو ارتكاب أخطاء بيروقراطية أخرى بسهولة تنفير العميل، وخصوصا عندما يؤدي سنافو المستشار في خسارة مالية للعميل. يمكن للمستشارين منع ذلك من خلال تنفيذ قانون إجرائي صارم لجميع الأعمال الورقية والأعمال الإدارية.
• فقدان المال . هذا هو السبب الأكثر وضوحا لماذا العميل قد ترك مستشارا. على الرغم من أن جميع المحافظ من المرجح أن أداء ضعيف في مرحلة ما في ظل بعض الظروف، والمستشارين الذين يفقدون المال لعملائها باستمرار سوف تجد نفسها قريبا مع قاعدة عملاء أصغر. ومن المرجح أن يشير سجل الخسارة الطويل الأجل إلى وجود حوافظ سيئة الإنشاء أو استراتيجيات استثمارية غير منظمة. ويمكن للمستشارين الذين يلتزمون باستراتيجيات الاستثمار الطويلة الأجل والحقيقية أن يتجنبوا هذه المشكلة عموما.
• الرسوم والمصاريف. المستشارين الذين يتقاضون عمولات عن معاملاتهم يمكن بسهولة تشغيل تكاليف التداول لعملائها إلى مستوى غير معقول. فالعموالت المفرطة أو تكاليف االستثمار األخرى يمكن أن تسبب العديد من العمالء في التوجه إلى الخروج في اإلحباط. وينطبق هذا بشكل خاص إذا لم يتم إبلاغ العميل بهذه الرسوم مسبقا. ومن الممكن أن يؤدي التخطي المكتوب الواضح لجميع الرسوم والنفقات التي سيتم تحصيلها إلى قطع شوط طويل في التخفيف من حدة هذه المشكلة. في-أونلي فينانسيال أدفيسورس: ما تحتاج إلى معرفته و في-باسد أدفيسورس مقابل مستشاري المفوضية. )
• سوء الاتصال >. هذا هو سبب آخر كبير لماذا يترك العملاء. يمكن للمستشارين الذين يتواصلون بشكل ضعيف أو غير متكرر مع العملاء بسهولة تعزيز سوء الفهم أو غيرها من المشاكل وقد تفشل في تلبية توقعات العملاء نتيجة لذلك.ويمكن تجنب ذلك من خلال توضيح بنود مثل التكاليف والرسوم والعمولات والخدمات المقدمة مقابلها. والمستشارين أيضا من الحكمة لجدولة الاجتماعات الدورية مع جميع عملائها من أجل ضمان أن الجميع على نفس الصفحة. يمكن للمستشارين الذين يحاولون التعامل مع العملاء بقوة في صفقات أو معاملات إضافية أن يخيفهم إذا كانت قوية جدا. تضارب الشخصية.
• حتى لو كان كل شيء يسير بشكل جيد نسبيا في حساب العميل، وهناك أوقات عندما يكون العميل والمستشار ببساطة ليست مباراة جيدة لبعضها البعض. قد يكون المستشارون الذين بارعون في الأسهم المتداولة ضعيفة بالنسبة للعملاء المحافظين جدا الذين يركزون على الحفاظ على أصلهم. - <>>

الخلاصة

هناك العديد من الأسباب التي تجعل العملاء يغادرون المستشارين، ولكن أولئك الذين يتبعون القواعد ويستغرقون الوقت للتواصل بشكل منتظم وواضح مع زبائنهم يمكن أن يقلل من مثل هذا الشيء من الحدوث. على الرغم من أنه قد يكون هناك أوقات عندما يكون من الأفضل للعميل والمستشار لجزء من الطرق، وكثير من هذه التفكك يمكن أن تتجه قبالة مع الإعداد الإجرائي السليم والحس السليم. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

المستشارين: متى يجب أن تقوم بإطلاق عميل؟ )