a:

وفقا للجنة الأوراق المالية والبورصات، هناك ثلاثة أسباب رئيسية وراء طلب وسيط الحصول على معلومات شخصية: الملاءمة، ومتطلبات حفظ السجلات ومكافحة الإرهاب / مكافحة المال .

تشير الملاءمة إلى كيفية تطابق وضعك المالي مع النصائح والتوصيات التي يقدمها لك الوسيط. متطلبات الشرط تأتي من منظمات التنظيم الذاتي (سرو) التي تنظم السماسرة. من خلال فهم الوضع المالي الشخصي الخاص بك، وسيط يجب أن توفر لك فقط مع التوصيات التي هي مناسبة لتفضيلاتك والأهداف الاستثمارية. إذا كان الوسيط لا يفعل ذلك أنها سوف تنتهك القواعد التي وضعتها الجمعية الوطنية لتجار الأوراق المالية (ناسد).

تشير متطلبات حفظ السجلات إلى مجرد حفظ السجلات. القواعد المنصوص عليها من قبل المجلس الأعلى للتعليم تتطلب وسطاء للحفاظ على ما يصل إلى تاريخ حساب من المعلومات الشخصية الخاصة بك. أهم المعلومات التي يجب أن يكون الوسيط هو اسم العميل، رقم الضمان الاجتماعي (سن)، صافي القيمة وأهداف الاستثمار حساب وغيرها. إذا رفض العميل تقديم مثل هذه المعلومات، يعفى الوسيط من اتباع القاعدة، ومع ذلك يجب أن يكون قادرا على إثبات أنه كان يجب بذل جهد لاسترداد المعلومات.

وأخيرا يجب على الوسيط تقديم معلومات العميل لتلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب. وتضمن هذه المتطلبات أن يكون الوسيط قادرا على التحقق من هوية عميله، وذلك بطلب معلومات كافية. يتم التحقق من المعلومات الشخصية للعميل مع أي قوائم من الإرهابيين المعروفين أو المشتبه بهم. هذه هي المتطلبات الأخيرة التي نشأت من قانون باتريوت الولايات المتحدة لعام 2001.

-

لمعرفة المزيد، راجع الوسطاء والتجارة عبر الإنترنت ، التسوق للمستشار المالي و نصائح لحل النزاعات مع المستشار المالي >.