معظم المستشارين الماليين يعملون في إدارة أصول العميل بشكل أو بآخر، إما كوسيط أو مخطط أو مدير مالي أو وكيل تأمين. وفي حين أن وسائل الإعلام المالية في كثير من الأحيان يرسم المستشارين ومديري الأموال كمندوبي المبيعات الجائعين، وهناك أسباب وجيهة لاستخدام واحد لإدارة الأموال الخاصة بك.

الحيلة هي العثور على مستشار المختصة حقا الذي يحتضن فلسفة الاستثمار سليمة ويمكن أن تساعدك على تحقيق أهدافك المالية في حدود تحمل المخاطر الخاصة بك والأفق الزمني. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كيفية العثور على المستشار المالي لأحلامك .

بلوسس أوف a أدفيسور

واحدة من أهم الخدمات التي يمكن للمستشارين الماليين تقديمها لعملائها تأتي قبل حان الوقت لاختيار الاستثمارات. تتمثل الخطوة الأولى في تحقيق محفظة استثمارية ناجحة في تحديد مدى تحمل المخاطر وأهداف الاستثمار والأفق الزمني، وهذا هو المجال الذي يساء فيه الكثير من العملاء بشكل خاطئ. قد تعتقد أن وجود خطة 401 (ك) بأكملها المستثمرة في أسهم الشركة فكرة جيدة بسبب مدى نمو السوق على مدى السنوات العشر الماضية، ولكن المستشار الخاص بك ربما يكون أفضل القاضي على ما يمكن أن يحدث حقا لديك وخطط التقاعد إذا انخفض سعر السهم بنسبة 50٪ في سوق الدب الشديد.

المستشارين الماليين المختصين لديهم ثروة من المعلومات والخبرات في متناول أيديهم التي يمكن أن تساعدك على الوصول إلى أهدافك المالية بشكل أكثر كفاءة ومع كمية مناسبة من المخاطر. وهم على بينة من المنتجات والخدمات الجديدة التي تتوفر للمستهلكين والمخاطر والمكافآت التي تأتي معهم.

كما ذكر سابقا، فإنها يمكن أن تساعدك أيضا على فهم أنواع ومستويات المخاطر التي يجب أن تأخذ في محافظك على أساس أهدافك. ثم يمكن أن تجد لك المركبات المناسبة التي سوف تساعدك على الحصول على أهداف حياتك بدلا من مطاردة الأسهم الساخنة أو غيرها من الاستثمارات على المدى القصير. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كيفية الحصول على أقصى استفادة من المستشار المالي .

المستشار الخاص بك يمكن أيضا تنسيق محفظتك مع المحاسب الخاص بك أو مستعد الضرائب لتعظيم أي وفورات ضريبية ممكنة من حصاد الخسائر الضريبية. كما أنها غالبا ما يكون لها تجمع أكبر للأسماك عندما يتعلق الأمر بفرص الاستثمار.

على سبيل المثال، قد تبحث عن أدوات مدرة للدخل مثل الأسهم المفضلة لمحفظة التقاعد الخاصة بك، ولكن لم تكن قادرة على العثور على الكثير من أي شيء هناك أن يثير لك. ومع ذلك، قد يكون لديك مستشار الوصول إلى مكاتب الملكية الفكرية المفضلة أو غيرها من الأدوات التي آخر واحد من موكليه قد يبيع الذي يطابق بشكل وثيق ما كنت تبحث عنه.

يستطيع معظم المستشارين أيضا مراقبة ما يجري في الأسواق عن كثب أكثر مما يمكنك، حتى لو كنت تفعل بعض التداول بنفسك وتعيين أجهزة الإنذار لإعلامك عندما تحدث أحداث معينة.يمكن أن يكون هناك العديد من الفرص التي قد تفوت لأنك تشارك خلاف ذلك أن المستشار الخاص بك يمكن أن بقعة، مثل عندما الأسهم الاكتئاب التي تملك فجأة طفرات في السعر، وكنت غير قادر على وضع أمر بيع لأنك في اجتماع في العمل. كما يتم تدريب المستشارين على استخدام المنطق البارد في تداولهم بدلا من اتخاذ القرارات العاطفية التي تقوم على ما يفعله الجميع.

الخلاصة

المستشار المالي المختص الذي يراعي اهتماماتك الفضلى ربما يكون قادرا على إدارة محفظتك الاستثمارية لك أفضل من نفسك بنفسك ما لم تكن مستثمرا ذا خبرة عالية. المستشار المناسب لك سوف يساعد على تحديد نوع من محفظة تحتاج إلى إنشاء ومن ثم تساعدك على تنفيذ خطتك. يمكنك البحث عن مستشار مالي في منطقتك من خلال زيارة موقع مجلس سفب في ووو. الحراجية المعتمدة. كوم أو موقع جمعية التخطيط المالي في ووو. fpanet. غزاله. 5 حقائق المستشارين الماليين أتمنى أن تعرف .