يجب أن يكون اختيار الاستثمارات في محفظتك أمرا سهلا مثل العثور على صناديق الاستثمار الأفضل أداء والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) ومن ثم الاستثمار فيها.

لسوء الحظ، انها ليست تماما ذلك مباشرة. أنت لا ترغب دائما في الصندوق الذي لديه أفضل عائد (الذي يميل إلى أن يكون أيضا أعلى التقلب ويأخذ أكبر خطر).

بدلا من ذلك، هناك عوامل أخرى يجب أن تذهب إلى اختيار الصندوق المناسب لك. كنت ترغب في الصندوق الذي هو أفضل استثمار لأهدافك دون أن تأخذ على الكثير من مخاطر فقدان رأس المال. وينبغي أن يختار الخيار الصحيح على سجل طويل الأجل وكفاءة الرسوم. (للمزيد من المعلومات، راجع: صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشتركة: كيف تعرف ما هو استخدام )

وفيما يلي ثلاثة أسباب لماذا يجب أن لا تقفز داخل وخارج الأموال في محاولة لمطاردة أفضل أداء.

نظرية الحافظة الحديثة

يتم استخدام نظرية المحفظة الحديثة (مبت) لمحاولة معرفة كيف يمكنك الحصول على أعلى عائد مع أدنى المخاطر للمحفظة الخاصة بك بينما كنت الجمع بين الأصول المختلفة.

الفرضية هي أن تأخذ جميع الاستثمارات الممكنة للمحفظة الخاصة بك، وتحديد العائدات المتوقعة، وتقلب كل علاقة الأصول إلى بعضها البعض. ثم يحدد المزيج الأمثل من تلك الاستثمارات بالنسبة لك للاستثمار في لتحقيق أفضل عائد لأقل المخاطر. ويتم ذلك عادة مع البرامج التي تكون قادرة على جمع كل البيانات المطلوبة وتشغيل الحسابات التي من شأنها أن تأخذ لك يوما للقيام به على جدول بيانات.

لا تحتاج إلى نفاد وشراء برنامج للقيام بذلك، بدلا من ذلك هناك بعض الدروس الرئيسية من مبت التي سوف تساعدك على فرز من خلال أفضل الأداء الذي كنت تفكر في الاستثمار في (للمزيد من المعلومات، انظر: ما يجب على جميع المستثمرين معرفته عن صناديق الاستثمار المتداولة )

الوجبات الجاهزة الأولى هي أنك تحتاج إلى تخصيص الأصول المناسب لأهدافك في محاولة لتحقيق أفضل عائد على المدى الطويل . من خلال الجمع بين فئات الأصول المختلفة يمكنك تقليل المخاطر وزيادة التنويع. وبالتالي، إذا كان صندوق رأس المال المتداول الأفضل أداء هو صندوق الأسهم، وتحتاج فقط إلى إضافة صندوق السندات ثم كنت لا ترغب في الاستثمار في أن أداء أعلى معين. إن اختيار الصندوق الأفضل أداء لا معنى له إذا لم يحقق أهداف محفظتك …

على افتراض أن أفضل أداء تفكر فيه هو في مجال التخصيص الذي تحتاج إليه، يمكنك الانتقال إلى الوجبات الجاهزة الرئيسية التالية من مبت: هذا الخطر له تأثير كبير على الأداء العام من استثماراتك. في حين أن المخاطر تعني عادة عوائد أكبر، فإنه غالبا ما يأتي مع تقلب (اعتمادا على كيفية إعداد مدير الصندوق). هذا التقلب يمكن أن تخلق عائدات أقل اتساقا لمحفظتك.عندما يكون لديك اتجاه هبوطي كبير فإنه من الصعب أن نعود إلى حتى (ومن ثم إلى منطقة إيجابية). (لمزيد من المعلومات، راجع: ما يجب مشاهدته عند استخدام إتفس في محفظة .)

قد تكون أفضل حالا على المدى الطويل مع صندوق مع أداء بطيء وثابت. قد يوفر الاستثمار ذو المخاطر المنخفضة والعائد المتوقع أقل قليلا مزيدا من الاستقرار في محفظتك الإجمالية.

ما كنت ترغب في النظر في هو الانحراف المعياري للصندوق الذي تفكر والصناديق الأخرى ضمن فئتها. مع تلك البيانات يمكنك الصندوق مع أفضل مزيج من الأداء وأدنى الانحراف المعياري.

مطاردة الإرجاع

لمجرد أن الصندوق كان كبيرا هذا الربع أو السنة لا يعني أنها سوف تبقي متفوقة على المدى الطويل. السوق في حالة ثابتة من التدفق. وهذا يمكن أن تجعل المدير الذي هو متوسط ​​(ولكن محظوظا) ويبدو أن تكون كبيرة في حين أن مدير ذوي الخبرة، ذات جودة عالية مع سجل حافل على المدى الطويل من العوائد الصلبة يمكن أن تبدو سيئة بالمقارنة.

يستغرق الأمر ما لا يقل عن ثلاث إلى خمس سنوات للحصول على فكرة جيدة عن كيفية عمل الصندوق ومديره مع مرور الوقت. هذا الإطار الزمني يسمح للسوق والاقتصاد أن يكون لها دورات متعددة، وبالتالي تبين لك كيف أفكار المدير أداء على المدى الطويل، وليس فقط في البيئات الصاعدة (أو الهبوطية). (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تتناسب إتفس مع محفظتك .)

باستمرار كونه أفضل أداء من الصعب بشكل لا يصدق. في الواقع، يظهر مؤشر أداء مؤشر ستاندرد آند بورز للمؤشرات على أن حصة الأموال المحلية في الربع الأعلى على مدى ثلاث سنوات هي فقط 4٪. عند الخروج إلى خمس سنوات حصة ينخفض ​​إلى 0. 028٪.

بدلا من البحث عن أفضل أداء اليوم، ابحث عن الأداء على المدى الطويل لأن الأرجح أن أفضل أداء لك اليوم لن يكون أفضل أداء خلال بضع سنوات.

تكاليف التداول وتوقيت السوق

إذا كنت تتاجر داخل وخارج الأموال التي تطارد العوائد، فإنك سوف تتحمل المزيد من النفقات التجارية. وعلاوة على ذلك، لا يقوم المستثمرون بعمل عظيم في توقيت السوق. في الواقع، هذه الحركة من قبل المستثمرين داخل وخارج الأموال لديها عائدها الخاص أن العديد من الشركات الإحصائية تتبع. وهو ما يسمى عوائد المستثمرين، ما يحصل عليه المستثمر فعلا للعودة على أساس التدفقات الداخلة من المال. من خلال محاولة مطاردة أفضل أداء والانتقال من والخروج من المستثمرين في السوق في نهاية المطاف خفض عودتهم. (للمزيد من المعلومات، راجع: صناديق الاستثمار المتداولة مقابل صناديق الاستثمار المشتركة: انخفاض الرسوم .

الخلاصة

في بعض الأحيان، لا تكون الأموال الأفضل أداء هي الأموال التي تريد أن تكون في لفترة طويلة. بدلا من ذلك، ابحث عن الأموال التي تسمح لك لتحقيق أهدافك دون اتخاذ أي مخاطر إضافية لا لزوم لها. مرة واحدة تجد تلك الأموال عصا معهم. قد يكون هناك نكهة من اليوم أو الشهر أو السنة، ولكن هناك احتمالات عليك أن يغيب عن ركوب. (للمزيد من المعلومات، انظر: هل أفضل مع صناديق الاستثمار المتداولة، صناديق الاستثمار المشتركة؟ )