التحديات والتعقيدات التي يواجهها المستشارون الماليون في ممارساتهم يمكن أن تكون ساحقة. قضايا الامتثال وإدارة الاستثمار والاتصال العميل والعقبات التكنولوجية يمكن أن تضيف ما يصل إلى أكثر مما يمكن أن مستشار واحد فقط التعامل معها، حتى مع مساعدة من المساعدين الإداريين وموظفي المكاتب الخلفية. ولهذا السبب، اختار العديد من المخططين الماليين التعاون مع مستشار آخر من أجل تقديم خدمة أفضل للعملاء وتقليل أعباء عملهم الشخصية. وفي حين أن إنشاء شراكة فعالة يمكن أن يشكل تحديا بحد ذاته، فإنه يمكن في كثير من الأحيان أن يعطي مكافآت تفوق بكثير العيوب المحتملة. (للمزيد من المعلومات، راجع: استراتيجيات النمو للمستشارين الماليين .

اختر الشريك المناسب

وبطبيعة الحال، فإن أي شراكة ناجحة سوف تحتوي على عدد قليل من المكونات الواضحة، مثل الثقة المتبادلة والاحترام والقدرة على الحصول على جنبا إلى جنب والعمل على الخلافات في ودي موضه. وينبغي أن يكون للشراكات أيضا شخصان مستعدان للقيام بأقسامهما لجعله يعمل. معظم الفرق الناجحة حقا في مجال الأعمال التجارية تتميز أيضا اثنين من وجهات نظر بالضرورة بالضرورة، حيث يمكن لكل على الأقل تغطي جزئيا البقع العمياء الأخرى والضعف. في كثير من الحالات، قد لا يأتي هذا الجمع من مستشار آخر في حد ذاته. قد يجد مدير أصول مستقل وسطاء التأمين أو ممارسي الضرائب الذين لديهم عملاء كبيرة من تلقاء نفسها الذين يمكن أن تستفيد من وجهة نظر مدير المال.

يمكن أن تستفيد قاعدة عملاء مدير الأصول من خبرة المهنيين الآخرين بدورهم. في هذه الحالة، يمكن للاتفاق الاندماج أو المعاملة المتبادلة زيادة كبيرة في الأعمال التجارية في جميع المجالات لكل ممارس، وسيتم تقديم خدمة أفضل للعملاء أيضا. من وجهة نظر مهنية، سيكون لديهم أيضا اثنين أو ثلاثة من المهنيين مع مجموعات المهارات التكميلية. العديد من أفضل المستشارين والفرق تتكون من شريك واحد الذي هو المهرة مع الأرقام والتحليلات في حين أن الآخر هو أكثر تركز على الناس ويركز أساسا على تطوير الأعمال. هذا النوع من الترتيبات يمكن أن يكون مفيدا لكل من يشارك في ثلاثة جوانب منفصلة على الأقل. (لمزيد من المعلومات، راجع: يوم في حياة مستشار مالي .

يمكن أن يركز "عدد كرونشر" على إدارة المحافظ وتحليل حالات العملاء في حين أن "الناس شخص" يحصل على قضاء المزيد من الوقت التواصل وتحقيق الأعمال التجارية. ومن شأن إقامة شراكة فعالة أن تؤدي إلى تقسيم أكثر كفاءة للعمل في قطاع الأعمال، الأمر الذي يمكن أن يؤدي إلى زيادة الإيرادات وزيادة رضا العملاء ورضا أكبر للمستشارين أيضا.

نشرت شركة فديليتي انفستمنتس دراسة مؤشر وسيط المستشارين في مارس 2015، والتي تتضمن البيانات المستخرجة من 200 1 وسيط ومخطط محلي.وقدموا معلومات عن نماذج أعمالهم وطبيعة ومستوى التعويض وإحصاءاتهم الديمغرافية وأصولهم الخاضعة للإدارة. وكشفت الدراسة عن العديد من الإحصاءات عن أنواع الممارسات الأكثر نجاحا.

واحدة من أهم الحقائق وأظهرت الدراسة أن الوسطاء الذين تعاونوا كسب ما يقرب من ثلث أكثر من نظرائهم الذين كانوا أصحاب الوحيد. وأظهرت الدراسة أيضا أن متوسط ​​حجم الحساب لثلاثيات التخطيط كان 2 دولار. 88 مليون، مقارنة مع 1 $. 16 مليون حساب متوسط ​​للمستشارين واحد. ولعل من المستغرب بعض الشيء أن الدراسة أظهرت أن 13٪ فقط من المخططين الذين أجابوا يعملون بدوام كامل كفريق واحد. 37٪ أخرى لديها نوعا من الترتيب على طول ذراع مع وسيط آخر أو مخطط، في حين أن النصف الآخر يعمل وحده. كيف يمكن للمستشارين الماليين أن يتعلموا من أقرانهم .)

قد تشجع نتائج هذه الدراسة أكثر من هؤلاء في النصف المنفرد من العمل على تجربة شراكة في المستقبل. ومن النتائج الهامة الأخرى التي خلصت إليها هذه الدراسة أن المستشارين الذين تحولوا إلى هياكل التعويضات القائمة على الرسوم قالوا إن إيراداتهم ورضاهم الوظيفي قد ازدادت نتيجة لهذا التغيير. وقد يجد المستشارون المستشارون من اللجنة الذين يرفضون فكرة الاندماج مع مخطط آخر أو غيرهم من المهنيين الماليين أن هذا التغيير يساعد أيضا على تسهيل الانتقال إلى العمل كزوج، لأن رسوم الرسوم قد تساعد على تحقيق المساواة في التعويض لكلا الطرفين في بعض الحالات. هل تريد أن تكون مخططا ماليا؟ انقر هنا .

تمرير الشعلة وتمريرها مرة أخرى

العلاقات الإرشادية هي أيضا شائعة في الأعمال التجارية، ، مستشار أكثر خبرة يساعد على تدريب بروتيج الأصغر سنا في نقاط أدق من ممارسة الممارسة. وكشفت نتائج استطلاع الإخلاص أيضا أن متوسط ​​عمر المستشارين قد انخفض بمقدار عامين، من 48 إلى 46. بل وأكثر من ذلك هو أن مستشاري الجيلين X و Y لديهما أموال أكثر تحت الإدارة من أقرانهم الأكبر سنا، مع متوسط ​​أوم أي أقل بقليل من 60 مليون دولار مقارنة بالمستشارين الأقدم، الذين وصل متوسطهم إلى 50 مليون دولار.

كل من هذه القطاعات يمكن أن يتعلم الكثير من الآخر، مع جيل الشباب معرفة المزيد عن الدوافع التي تدفع العملاء الأكبر سنا الذين يحتاجون إلى رعاية المسنين والتخطيط العقاري من نظرائهم الأكبر سنا. تلك أكثر تقدما في السنوات يمكن أن تتعلم في كثير من الأحيان قدرا كبيرا من جيل Y والمستشارين الألفية حول الخدمات الرقمية وكيفية تسويق أفضل أنفسهم على الانترنت للشباب وأصحاب الأعمال الناجحة ورجال الأعمال.

هذا التآزر يمكن أيضا زيادة الأعمال التجارية في جميع المجالات لكلا الشرائح وأيضا تقديم مجموعة أكثر شمولا من الخدمات لعملائها. وأظهرت دراسة أجرتها مؤسسة ليمرا أن ما يقرب من ثلاثة أرباع جميع المهنيين الشباب التأمين لديهم نوعا من العلاقة معلمه، مسؤول أو غير ذلك. وأظهرت أيضا أن المهنيين التأمين الأصغر سنا الذين لديهم معلمه كبار السن ولدت ما يقرب من 50٪ من العائدات أكثر أن أولئك الذين لم يفعلوا ذلك. أفضل النصائح للمستشارين الماليين الشباب .

الخلاصة

الوسطاء والمخططين والمستشارين الذين يعملون وحدهم قد يرغبون في استكشاف إمكانية التعاون مع مستشار آخر مثل وسيلة لزيادة الإيرادات وربما تفويض مهمة واحدة أو أكثر إلى الشخص الآخر الذي هم أنفسهم أقل مهارة في التعامل معها. هذه الاستراتيجية يمكن أن تفيد الجميع إذا تم القيام به بشكل صحيح والمستشارين قادرون على إيجاد شركاء تكمل لهم بشكل فعال. لمزيد من المعلومات حول كيفية بناء شراكة استشارية ناجحة، قم بزيارة موقع جمعية التخطيط المالي على شبكة الإنترنت. fpanet. غزاله. (للمزيد من المعلومات، راجع: استراتيجيات النمو للمستشارين الماليين .