بالنسبة للعديد من الأفراد، قد يكون العثور على المستشار المالي المناسب مهمة شاقة. ومن المفاهيم الخاطئة الشائعة أن جميع المستشارين الماليين يجلسون في مكاتب لصقها على هواتفهم وأجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم، ووضع أوامر الشراء والبيع، وتهدف إلى جعل أكبر قدر ممكن من المال مهما كانت التكلفة. هناك بعض المستشارين الذين قد ترقى إلى هذا الوصف؛ ومع ذلك، هناك عدد كبير من الذين طوروا ممارساتهم، والمشاركة في نهج شامل لا يبدو فقط في الاستثمارات ولكن أيضا في أشياء مثل التقاعد والضرائب وتمويل التعليم والميزنة والتأمين.

في نهاية المطاف، قبل اختيار المستشار المالي، يجب على كل فرد تحديد المجالات المالية التي يحتاج إلى مساعدة. هذا يساعد في تضييق الخيارات الممكنة ويسمح للفرد لاختيار المستشار الذي هو على الأرجح لتلبية احتياجاته. في بوسطن، وهناك عدد كبير من المستشارين الماليين مع سنوات عديدة من الخبرة ومجالات مختلفة من الخبرة. وفيما يلي ثلاثة من كبار المستشارين الماليين في المدينة، استنادا إلى عدة عوامل.

راج شارما

راج شارما هو العضو المنتدب للاستثمارات وأيضا رئيس مجموعة شارما لمجموعة ميريل لينش المصرفية الخاصة والاستثمار. شارما لديها 26 عاما من الخبرة في مجال إدارة الأصول والتخطيط المالي. حصل على درجة الماجستير في إدارة الأعمال، والمتخصصة في التمويل، من جامعة أوسمانيا في الهند. كما أنه حاصل على درجة الماجستير في الاتصالات الجماهيرية، التي تم الحصول عليها في كلية إيمرسون في بوسطن. شارما هو أخصائي إدارة الاستثمار معتمد (سيمس) ويتم الاعتراف باستمرار ومكافأة باعتبارها واحدة من أفضل 100 مستشار مالي في البلاد. يساهم شارما بخبرته بانتظام في برامج الإذاعة والتلفزيون المحلية والوطنية، ومنافذ الإنترنت ووسائل الإعلام المطبوعة، بما في ذلك كنن، بارون، وول ستريت جورنال ومجلة بوسطن.

ما يقرب من 38٪ من عملاء شارما هم من الأفراد ذوي الأصول العالية (هنويس)؛ ومع ذلك، 25٪ من موكليه هم الذين لديهم أصول تصل إلى مليون دولار. كما تخدم شارما الشركات والمنظمات الخيرية، مع الجمع بين المجموعتين لتشكل ما يقرب من 30٪ من زبائنه جنبا إلى جنب. ويتم استالم التعويضات من خالل عمولات من مبيعات المنتجات المالية. جميع الخدمات لديها رسوم ثابتة ويتم توفيرها مقابل رسوم كل ساعة.

جيمس أتوود

جيمس أتوود هو المدير الإداري لإدارة الثروات في مجموعة أتوود ميريل لينش. هذه المجموعة هي واحدة من الخدمات المصرفية الخاصة الوحيدة المجموعات الكاملة لميريل لينش في منطقة نيو انغلاند. وقد عمل لميريل لينش منذ منتصف 1980s. ويشرف أتوود، جنبا إلى جنب مع فريق المستشارين الذين يعملون معه، على إدارة الأصول في الغالب بالنسبة للأشخاص ذوي الاحتياجات الخاصة وللأفراد ذوي الأصول الأصغر حجما.أتوود هو ملحوظ لتركيزه على تطوير علاقة دائمة وشخصية مع موكليه. وهو يطبق تقنيات أساسية لتنظيم استراتيجيات العملاء استنادا إلى هذه العلاقات والمعلومات المستمدة منها. ولدى أتوود شهادات سلسلة 7 و 65 من هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا). وقد تم الاعتراف به على قائمة كبار المستشارين الماليين بارون ومن قبل فورتشن تايمز فت 400.

القيام بكل ما هو في مصلحة كل عميل هو نهج أتوود الأساسي. هو وزملائه في فريق متخصصون في والتركيز على عدة مجالات للعملاء، بما في ذلك إدارة الاستثمار العمارة المفتوحة، والاستثمارات البديلة والأسهم الخاصة، وإدارة النقد / الدخل الثابت، والتخطيط العقاري والثقة.

بيتر برينسي

بيتر برينسي هو المدير الإداري لإدارة الثروات ومدير إدارة المحافظ العليا لمجموعة برينسي في مورغان ستانلي. وهو أيضا مستشار مالي معتمد و سيمس. عمل برينسي لمورغان ستانلي منذ عام 1997. حصل على درجة البكالوريوس في الأعمال التجارية والمالية من ويك فوريست في ولاية كارولينا الشمالية. كما حضر مدرسة وارتون للأعمال في فيلادلفيا. وقد تم تصنيفه باستمرار بين كبار المستشارين الماليين بارون على الصعيد الوطني وماساتشوستس، وحصل على سلسلة 7، 31، 63 و 65 الشهادات.

يركز بيتر برينسي وفريقه على إدارة الثروات وإدارة المحافظ على تصميم وتنفيذ استراتيجيات مالية تفيد العملاء لبقية حياتهم. وأشار برينسي لقدرته على البقاء متقدما على اتجاهات السوق لمساعدة العملاء على الحفاظ على رأس المال وبناء الثروة. ويؤمن بتطوير الثقة مع العملاء، وتحديد أهدافهم المالية والحياتية وتكييف الموارد والخدمات المتاحة لهيكل محافظ العملاء والأصول.