لا يمكن لأحد أن يحدد بداية أو نهاية سوق الدب أو سوق الثور. وقد ثبت دائما أن نهجا معقولا وطويل الأجل للاستثمار جدير بالاهتمام. ويمكن لمحفظة متنوعة ومتنوعة بين الأسهم والدخل الثابت، وفقا لعمر المستثمر والتسامح للمخاطر، أن تتحمل تقلب دورات السوق والحفاظ على الأصول وبناءها. ويمكن تخصيص االستثمارات في األسهم وفقا للحجم، مثل األحجام الكبيرة، والقبعات المتوسطة والصغيرة. ويمكن أيضا تخصيصها وفقا لنمط الاستثمار مثل النمو والقيمة والمزيج. وتضيف كل من الولايات المتحدة والأسهم الدولية طبقة أخرى من التنويع إلى محفظة. وتعتبر صناديق الاستثمار المشترك متوسطة النمو وسيلة ممتازة لإضافة التنويع إلى محفظة. وتتيح هذه الصناديق الثالثة للمستثمرين فرصة اكتساب قطاع النمو في منتصف رأس المال وتحقيق عوائد متوازنة ومعدلة للمخاطر على المدى الطويل.

T. روي <السعر> صندوق النمو المتنوع متوسط ​​النمو (بردمكس)

يمتلك صندوق "تى رو" للنمو متوسط ​​النمو ("بردمكس") تصنيفا من أربع نجوم من مورنينغستار، ويتميز بسجل أداء ثابت، يعود تاريخه إلى بداية في عام 2003. من خلال 31 مارس 2016، عاد الصندوق -4. 21٪ للأشهر ال 12 السابقة. ومع ذلك، كانت النتائج جيدة جدا على مدى السنوات الثلاث (11. 16٪)، خمس سنوات (9. 56٪) و 10 سنوات (7. 56٪) فترات. وتشمل عوائد ال 10 سنوات البالغة 7. 56٪ انهيار السوق في الفترة 2007 - 2009، مما يثبت أن هذا الصندوق يمتلكه في أسواق الثيران والدب. هذا الصندوق المشترك بلغ 532 مليون دولار في الأصول، وذلك اعتبارا من 31 مارس 2016. وهو يتقاضى نسبة حساب 0. 87٪، بالمقارنة مع متوسط ​​معدل النمو المتوسط ​​بنسبة 1. 29٪. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو $ 2، 500.

- 2>>

صندوق النمو المتوسط ​​في كولومبيا (كلسبكس)

يحمل صندوق النمو المتوسط ​​في كولومبيا ("كلسبكس") تصنيفا من ثلاث نجوم من مورنينغستار. على الرغم من أن سنة واحدة العودة من خلال 31 مارس 2016، كان سلبيا 3. 04٪، وكانت العوائد 10٪ 03 في السنوات الثلاث الماضية، 7. 14٪ على مدى السنوات الخمس الماضية و 6. 97٪ في الماضي 10 سنوات. ويتجلى الأداء المتسق لهذا الصندوق المصنف من فئة الثلاث نجوم في أنه قد أظهر عوائد إيجابية ل 25 من السنوات الثلاثين الماضية، وعائدات سلبية في خمس سنوات فقط من الثلاثين سنة الماضية. عقد الصندوق $ 1. 9 مليار دولار في الأصول، كما في 31 مارس 2016، وتكاليف نسبة 0. 94٪. أما العائد السابق لمدة 12 شهرا فهو 1.11٪. ولا توجد قيود دنيا على الاستثمار الأولي.

- 3>>

جانوس إنتيربريس D فوند (جانيكس)

صندوق جانوس إنتيربريس D ("جانيكس") هو صندوق متوسط ​​النمو معتدل رأس المال مع تاريخ 24 عاما. وكانت العائدات سلبية 0. 74٪ لفترة سنة واحدة زائدة، 12.و 43 في المائة لفترة السنوات الثلاث، و 11 في المائة في فترة السنوات الخمس، و 8 في المائة في فترة السنوات العشر. ويعتبر صندوق يانوس إنتيربريس D أفضل أداء في فئة النمو المتوسط، مما يظهر أداء قويا في الأسواق الجيدة والسيئة. ويمكن للمستثمرين الذين يسعون إلى الحصول على صندوق متوسط ​​التكلفة لعقد دورات السوق أن ينظروا إلى هذا الصندوق باعتباره استثمارا موثوقا به. وبفضل تصنيف خمس نجوم من مورنينغستار، حصل الصندوق على 9 مليارات دولار من الأصول، ويتحمل نسبة مصروفات قدرها 0. 84٪. العائد الحالي هو 0. 24٪. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو $ 2، 500.