يعد الحفاظ على خطة عقارية صالحة وحالية أمرا ضروريا لضمان التشتت الفعال والمنظم للأصول بعد وفاة الشخص. ومع ذلك، حتى خطأ صغير يمكن أن تخلق مشاكل كبيرة خلال عملية التسوية، وفي كثير من الحالات، وهذه الأخطاء من المستحيل على أي شخص لتصحيح. هناك العديد من الأخطاء الرئيسية التي يمكن أن تجعل خطة عقارية معيبة، ومعظمها يمكن تجنبها بسهولة من خلال مراجعة خطة العميل الخاص بك أو دوريا والحفاظ على ما يصل إلى التاريخ. وتشمل قائمة من هذه العادة المشتركة:

• عدم تحديث المستفيدين - يمكن أن يؤثر كل من الزواج والطلاق والولادة والموت على من سيحصل على أصولك. تأكد من أن أولئك الذين كنت تنوي ترك الأصول الخاصة بك يتم سرد بوضوح على هذا النحو في النماذج المناسبة. كلما كان أي من هذه التغييرات، تذكر أن إجراء التحديثات الصحيحة على جميع الحسابات المالية والتأمين والتأمين والسياسات وكذلك في إرادتك، والثقة وغيرها من الوثائق القانونية. يجب أن يكون التخطيط العقاري: تحديث المستفيدين .)
• حذف المستندات القانونية - قد تكون إرادتك في وضع مثالي، لكنها لن تعفي أصولك من السبيل في معظم الحالات إذا كانت قيمة الدولار الخاص بك تتجاوز مبلغ معين. وتعفى بعض الأصول بطبيعتها من القانون، مثل التأمين على الحياة، وخطط التقاعد، والمكافآت السنوية، وأي حساب مالي مدرج في قائمة المستفيدين من التحويلات. ولكن جميع الأصول الأخرى تخضع عموما لهذه العملية التي عينتها الدولة لتسوية العقارات الخاصة بك. إن سندات المعيشة القابلة للإلغاء هي الأداة الرئيسية التي تستخدم لإعفاء جميع الأصول الأخرى من السندات، وهي عملية يمكن أن تستمر لفترة طويلة في حالة الطعن في الإرادة وتحمل رسوما قضائية وأتعابا قانونية. ووجود الثقة فقط دون إرادة يمكن أن يكون مجرد خطأ كبير، كما أن الإرادة هي الوثيقة الأساسية المستخدمة لتسمية الوصاية على الأطفال وغيرهم من المعالين إذا كان ينبغي أن يحدث شيء لك و / أو زوجتك أو شريك حياتك. لماذا يجب أن تسمي المستفيدين المعينين .
• سوء حفظ السجلات - هناك أشياء قليلة أن أولئك الذين سوف تسوية العقارات الخاصة بك وسوف تتمتع أقل من الحاجة لقضاء عظيم صفقة من الوقت والجهد إيجاد وتنظيم وتتبع كل من الأصول الخاصة بك والمتعلقات دونك هناك لتوجيههم حيث ننظر. المفتاح النهائي لأي خطة عقارية ناجحة هو رسالة موجزة من التعليمات التي تخبر منفذي أو إكسكوتيفريكس حيث يقع كل شيء، والأسماء ومعلومات الاتصال من الجميع سيكون لديهم للتعامل معها، مثل المصرفي الخاص بك، وسيط، وكيل التأمين والمالية مخطط، محامي، المالك أو المستأجرين، وما إلى ذلك يجب عليك أيضا قائمة بجميع المواقع المالية التي تستخدمها مع معلومات تسجيل الدخول الخاصة بهم بحيث حساباتك يمكن الوصول إليها بسهولة. نصائح التخطيط العقاري لزبائنك المسنين والمرتدين .
• سوء الاتصال - إخبار ورثتك أنك ستفعل شيئا واحدا بأموالك أو ممتلكاتك ثم تفشل في وضع أحكام في خطتك لكي يحدث ذلك هو طريق مؤكد لإيذاء المشاعر، والعلاقات المكسورة والمشاحنات القانونية في بعض الحالات. إذا كان وضعك معقدا إلى حد ما وقد يتطلب شرحا إضافيا، قد يكون من الحكمة كتابة رسالة تفسير بسيطة توضح نواياك أو تخبرهم عن سبب تغيير رأيك بشأن شيء ما. وهذا يمكن أن يقطع شوطا طويلا نحو توفير الإغلاق أو راحة البال، على الرغم من أنه لا يحمل سلطة قانونية. تغييرات قانون التخطيط العقاري تحتاج إلى معرفته .
• فشل في إنشاء خطة - على الرغم من أن هذا الخطأ هو بسهولة الأكثر وضوحا واحد في القائمة، بل هو أيضا واحدة من أكثر شيوعا. التاريخ يحتوي على العديد من القصص من الناس الثرياء جدا الذين فقدوا تقريبا كل ممتلكاتهم إلى رسوم المحكمة والتكاليف القانونية لأنها فشلت في التخطيط للمستقبل في هذا المجال. وجود خطة مهم بشكل خاص بالنسبة لأولئك الذين قد تضطر لدفع الضرائب العقارية. (للمزيد من المعلومات، راجع: نصائح التخطيط العقاري للمستشارين الماليين .

الخلاصة

هذه ليست سوى بعض الأخطاء الشائعة في التخطيط العقاري التي تحدث في كثير من الأحيان في صناعة المستوطنات العقارية. لمزيد من المعلومات حول ما عليك القيام به التأكد من أن الأصول الخاصة بك أو العميل الخاص بك مشتتة وفقا لرغباتكم، اتصل محامي التخطيط العقاري المؤهلين أو مستشار مالي. (لمزيد من المعلومات، راجع: لماذا يجب على المستشارين التمسك بمحامي العقارات .