من المحتمل أن توصي صديق بأنهم يفكرون في الحصول على رأي ثان عند اتخاذ قرار بشأن مزايا إجراء طبي ينطوي على بعض المخاطر. لذلك، لن يكون من المنطقي الحصول على رأي ثان لعملائك بشأن استراتيجياتهم الاستثمارية وخطط التقاعد الخاصة بهم؟

معظم المستشارين سوف يخلون من إرسال عملائهم للتحدث مع مستشار آخر قد يسرق في نهاية المطاف أعمالهم. ولكن هناك احتمالات، هناك بعض المهنيين، في الشركة الخاصة بك أو الذين كنت تعمل بشكل وثيق مع، الذين يمكن أن توفر رأي ثان مفيد. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيفية تقديم المشورة للعملاء في الشركة الأسهم في 401 (ك) ق. )

استفد من فريقك

الاعتماد على فريق من المهن التي تحيط نفسك مع يمكن أن تكون مفيدة ليس فقط لعملائك، ولكن لبعضهم البعض كذلك. كل محترف على فريقك ربما لديه مجموعة مختلفة من نقاط القوة والخبرات. لذلك، سيكون من العار أن يخسر على خبرات بعضنا البعض عندما يجلس هناك الحق في المكتب أو مكالمة هاتفية بعيدا.

قد يكون هؤلاء المهنيين الذين لديهم المزيد من المشورة الاستثمارية متاحة لمراجعة محافظ العملاء، في حين أن أولئك الذين لديهم المزيد من المعرفة حول التأمين أو الداخل والخارج من روث إيرا يمكن أن تعطي وجهة نظرهم في تلك المجالات. من خلال التحدث إلى الآخرين ومع الأخذ بعين الاعتبار اثنين أو حتى ثلاثة آراء أو أفكار مطلعة، كنت في نهاية المطاف أفضل خدمة احتياجات العملاء. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: كيفية اعجاب العملاء: الاجتماع الأول .)

معرفة عميلك حسنا

كلما عرفت المزيد عن عملائك عادة ما يكون الأمر جيدا. وهذا يعني أنك سوف تكون قادرة على خدمتهم بشكل أفضل ومساعدتهم على أفضل خطة لمستقبلهم. ومع ذلك، فإن المشكلة التي يمكن أن تنشأ في كثير من الأحيان مع العملاء كنت قد عملت مع لسنوات هو أن تبدأ لتصبح مألوفة جدا مع محافظهم أو عقاراتهم. هذا، لسوء الحظ، يمكن أن يؤدي إلى الرضا عن النفس والبقع العمياء، لأنك قد تتوقف عن طرح الأسئلة الصحيحة أو قد تفترض دون قصد كنت قد تناولت بالفعل قضاياهم واهتماماتهم. حتى أنك قد تفوت بعض التغييرات الرئيسية التي تحتاج إلى معالجة، والتي كنت لن يكون غاب مع عميل جديد الذي كنت لا تزال تحصل على معرفة والتعرف على نفسك. قد تبدأ أيضا أن ننسى أهمية التفكير خارج منطقة الجزاء أو الخروج مع استراتيجيات جديدة لهؤلاء العملاء الذين كانوا معك لسنوات. <لمزيد من المعلومات، راجع: تدريب المستثمرين الشباب على التقاعد بشكل مريح. )

الهدف من كل مستشار هو الحفاظ على الزبائن سعداء على المدى الطويل حتى أنها سوف تستمر في إعطائك عملهم. وضع زوج إضافي من العينين على القضية سوف تكون مفيدة فقط لك ومفيدة للعميل.هذا هو السبب في أنه لا يمكن أن يضر لمحاولة السماح لشخص آخر على الفريق نلقي نظرة على محفظة العميل أو نطلب منهم النظر في مسألة محددة يتعامل معها العميل. هذا المهنية الأخرى تأتي إلى طاولة مع زوج أعذب من العيون وقد تلاحظ شيئا كنت قد مرت على. أو أنه / أنها قد تكون قادرة على إضافة منظور جديد أو تألق ضوء مختلف على المنطقة التي قد لا تكون قد نظرت للعميل الخاص بك. 5 الأسئلة الحيوية المستشارين يجب أن تسأل عملاء جدد .

أكثر عيون أفضل

في هذه الأيام، العملاء تميل إلى طلب المشورة من المستشارين الماليين على مجموعة متنوعة من الشخصية التي كانت في الماضي قد تبدو أبسط بكثير لمعرفة ذلك. يرغب الكثيرون في معرفة المزيد عن الادخار لدفع فواتير الكلية أو أحفادهم، أو معرفة الوقت المناسب لاتخاذ مدفوعات الضمان الاجتماعي. وقد تكون مهتمة بتنويع الاستثمارات والاستثمار في الأسواق الناشئة أو غيرها من الاستثمارات البديلة. وقد يكون لدى اآلخرين مجموعة متنوعة من األسئلة حول أي من وثائق التأمين التي يجب أخذها في االعتبار وما هي اآلثار الضريبية المترتبة على استراتيجياتهم االستثمارية المختلفة. لا يزال البعض الآخر بحاجة إلى مساعدة في اختيار أفضل مرفق رعاية طويلة الأجل. والقائمة تطول، وعدد قليل من الناس هم خبير في كل شيء. نصائح لكسر الجليد مع العملاء الجدد .)

مع عدد من الخيارات روبو المستشار والمواقع المالية على الانترنت في الارتفاع، يحتاج العملاء إلى الشعور بأنهم يحصلون على المزيد من النصائح منك أكثر مما يمكن من خدمة على شبكة الإنترنت. حتى إذا كنت قادرا على تقديم العملاء ليس فقط مشورة الخبراء الخاصة بك، ولكن ذلك من فريق كامل من المهنيين، يمكنك تألق حقا.

يمكنك أيضا محاولة عقد اجتماعات فريق أسبوعية في الشركة الخاصة بك، خلالها كل مستشار يجلب في سؤال قد يكون لديهم حول محفظة عميل معين أو قضية يريدون معرفة المزيد عن. يمكن للمجموعة إرم الأفكار حولها، وعلى الرغم من أن النقاش قد تنشأ، فإن أفضل الحلول غالبا ما تطفو إلى الأعلى. كيف يمكن للمستشارين مساعدة جين Y مع 401 (ك) القضايا. )

نصيحة من ذوي الخبرة

إذا كانت شركتك تشمل المستشارين الذين يساعدون العملاء لعقود كما وكذلك المستشارين الجدد مجرد تعلم الحبال، هل يمكن أن يكون في الواقع يجلس على منجم للذهب. وذلك لأن المستشارين ذوي مراحل مختلفة من الخبرة يمكن أن يتعلم من بعضهم البعض. هؤلاء المهنيين الذين كانوا في الأعمال التجارية لأكثر من عقد من الزمان قد لا تكون حتى الآن على كيفية عمل منصات وسائل الاعلام الاجتماعية وكيف يمكن استخدام هذه المنصات لزيادة الأعمال التجارية. كيفية التعامل مع العملاء المختلفين بشكل خطير .

من ناحية أخرى، قد يستمر نوبيس في اللحاق بركب بعض الفروق الدقيقة في النشاط التجاري والتعلم عن أفضل الطرق للتواصل مع العملاء شخصيا. ويمكن لمجموعتي المستشارين الاستفادة من النصائح القوية التي يمكن للآخرين تقديمها.

الخط السفلي

إذا كنت لا تسعى للحصول على المشورة أو مقارنة الآراء حول عملك مع غيرهم من المهنيين في فريقك أو في دائرة الخاص بك، يمكن أن يكون عملائك على حساب.يمكن للجميع الاستفادة من رأي ثان، معظم الوقت. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: أخطاء التقنية يجب على المستشارين تجنب. )