لا أحد محصن من ارتكاب حركة منحدرة من وقت لآخر. ولكن هناك أماكن معينة لا ينبغي أن يذهب رجل الأعمال معقولة أو حساسة، وبعض الأشياء الأساسية التي تشكل الحد الأدنى من السلوك المهني والرعاية. هذا هو السبب في أنه من المحير جدا أن أحد المستشارين الماليين سيختار لإثارة زبائنه، وفقا لدعوى قضائية مؤخرا.

وقال موظف في شركة فلين فاميلي أوفيس ماناجيمنت إن أحد شركاء شركة فلين فاميلي ماناجيمنت أفاد بأن الشريك آلان كوفيلد عاد عادة إلى التصريحات الفاحشة عن زبائن الشركة المشهورين، والتي تضم المغنية ريهانا والممثلة كاتي هولمز وإلين باركين ومصمم الأزياء توري بورش. وتزعم الدعوى المرفوعة في محكمة مانهاتن الاتحادية أن كوفيلد (47 عاما) ذهبت إلى أبعد من ذلك، وتعليقا على جنس المتدرب (وأمها)، وأن مؤسس كوفيلد و ففو ريك فلين قيم جنسيات مساعديه، واحد منهم وسجلت منخفضة لأن بشرتها كانت مظلمة جدا.

- 1>>

استمر السرد العرقي عندما ناقش كوفيلد الجنسيات الكاريبية التي كانت الأكثر جاذبية على أساس لون البشرة، وعندما ناقش مواقف متشابهة على نحو مماثل فيما يتعلق بالآسيويين. ويدعي الموظف السابق روبرت سولومون أنه أطلق النار بسبب اعتراضه على تصريحات الزوج المتحيزة جنسيا. (999)> على الرغم من أن فلين رفض هذه المزاعم بأنها لا جدوى منها، إلا أن هناك شيء واحد مؤكد: جعل التعليقات المشجعة حول العملاء - سواء كانت خاصة أو علنية - هي طريقة ممتازة للمستشارين الماليين للحصول على النار.

وباعتراف الجميع، هذا هو مثال متطرف، ولكن هناك عدد لا يحصى من المستشارين يتعثر أخرى يمكن أن تجعل. معظمها خرق في الأعمال التجارية بدلا من هفوات في ديكوروم، لكنها يمكن أن تكون تقريبا قاتلة لعلاقة العميل أو حتى ممارسة. وفيما يلي بعض الأمثلة:

فشل إعادة توازن الاستثمارات

. ومن المغري للمستشارين التمسك باستراتيجية شراء وشراء مع محفظة الاستثمار الأساسية للعميل، خاصة إذا كانت مزدهرة. ولكن من الضروري إعادة توازن الحيازات مرة أخرى إلى المخصصات المستهدفة الأصلية، على فترات منتظمة، من الناحية المثالية شهريا، الحد الأدنى كل ثلاثة أشهر. إذا لم يتم ذلك، تصبح محفظة أكثر تقلبا مع مرور الوقت، مما يزيد من احتمال خسارة الهبوط. وهذا يمكن أن تصبح مثيرة للقلق بشكل خاص أقرب عميل هو نحو الوصول إلى التقاعد.

• الفشل في اختيار مكان
  . المستشارين الماليين لا يمكن أن يكون كل شيء لجميع الناس. وبصفة عامة، فإن الشركات الأكثر ربحية هي تلك التي تتخصص في مجال معين. على سبيل المثال، عادة ما يكسب الممارسون العامون أقل من المتخصصين في السرطان، تماما كما أن المحامين النموذجيين جعل أقل من محامي الشركات. المستشارين الماليين الذين شحذ على قاعدة عملاء محددة ويعكس هذا في ضمانات التسويق الخاصة بهم هم أكثر عرضة لزراعة علاقات مربحة وطويلة الأجل.ويمكن أن تكون المنافذ مثل استهداف النساء أو الأسر الغنية أو أصحاب الأعمال أكثر تخصصا فرعيا في مجموعات مثل الأرامل والأزواج المثليين والمثليات والرياضيين المحترفين.

• نصائح استشارية للتسويق للعملاء المتخصصين. ) ديجيتال دو أند دونتس التكنولوجيا الحديثة يمكن أن تكون أداة أساسية للمستشارين لبيع رسالتهم، دفع الزيارات إلى مواقع الويب الخاصة بهم. ولكن الحدود الجديدة نسبيا من تويتر (توتر

توترتويتر إنك 19. 41-2 49٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) محفوفة بالمزالق إذا تمت معالجتها بشكل غير صحيح. في حين أن الأخطاء المحتملة قد تبدو طفيفة في الوصف، كل ميزة تهم في مساحة الاستشارات المالية المزدحمة. وهنا بعض الأخطاء تويتر الشائعة، والحلول لتجنب لهم. تويتس شو تو موش "بليتكست ." هذا هو عندما يتغير الخط من الأسود إلى الأزرق بشكل متكرر جدا، وعادة ما يكون نتيجة لسقسقة تحتوي على الكثير من الروابط. وبالتالي، تبدو هذه التغريدات مثل s أو البريد المزعج، ومن المرجح أن تذهب غير مقروءة.

• الحل : تقييد تويت لتقصير الروابط، وذلك باستخدام مواقع مثل بيتلي لتكثيف الروابط قبل مشاركتها. تغريدات طويلة جدا . على الرغم من أنه يبدو من غير المنظور أن نعتقد أن القراء سوف يجدون صعوبة في وضع علامة من خلال الرسالة التي في 140 حرفا كحد أقصى، أتباع تويتر الثقيلة هي عرضة لتخطي الماضي العناصر مفرطة طويلة في تغذية الأخبار.

• الحل : تقصير جميع التغريدات لطول المسح الضوئي. ليس فقط سوف تزيد هذه القراء، لكنها سوف تعطي الرسائل الموجودة لديك أكثر لكمة. الفشل في تغريدة الصور

• . الحقيقة: يتم النقر على تويت تحتوي على صور مصورة بنسبة 36٪ أكثر من تويت بدون صور، ويتم إعادة تغريدها بنسبة 150٪ أكثر. ببساطة: لافتة للنظر العمل المرئي. الحل : كلما كان ذلك ممكنا، استخدم صور عالية الدقة ومقنعة ذات صلة بالموضوع قيد البحث. حتى لو كانت الصور التعادل بشكل غير مباشر في النسخة، وأنها سوف تجعل أتباع أكثر عرضة لقراءة الكلمات الخاصة بك. (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين استخدام تويتر بشكل أفضل. ) إعادة تغريد مفرط . نعم، من المهم مشاركة معلومات مثيرة للاهتمام مع متابعيك، خاصة عندما تكون موضوع سقسقة أصلية. ولكن هناك شيء من هذا القبيل كما المبالغة فيه، والعديد من إعادة تغريدات قد يسبب الناس أن فولو لك.

• الحل : بدلا من إعادة تغريد رسالة، قم بالإشارة إلى سقسقة في رسالة أصلية. وهذا سوف يسمح لك لكتابة الرسالة بطريقة شخصية، في حين يعطي أتباع القدرة على ربط لسقسقة الأصلي، إذا اختاروا ذلك. الخلاصة انها تأخذ فقط عنصر واحد من الصحافة سيئة لتشل فرص شركة استشارية لجذب الأعمال التجارية في المستقبل. ويستغرق الأمر مجرد دعوة واحدة سيئة لخطر فقدان العملاء الحاليين. ولكن اليقظة، والآداب السليمة والاستخدام الذكي لوسائل الإعلام الاجتماعية يمكن أن تزيد من توقعات المستشار لنجاح طويل الأجل وذات مغزى. (لمزيد من المعلومات، راجع:

وسائل الاعلام الاجتماعية 'لا' للمستشارين الماليين.

)