أفضل والأسوأ 529 خطط في عام 2016: مورنينستار

Clay Shirky: Institutions vs. collaboration (شهر نوفمبر 2024)

Clay Shirky: Institutions vs. collaboration (شهر نوفمبر 2024)
أفضل والأسوأ 529 خطط في عام 2016: مورنينستار

جدول المحتويات:

Anonim

أطلقت شركة مورنينستار Inc. مؤخرا تصنيفاتها لعام 2016 لخطط التعليم المدخرات التي توفرها الدولة والبالغ عددها 529 خطة. ورفع مستوى ست خطط، وخفض ستة أخرى، وبدأت تغطي اثنين من خطط جديدة وانخفض اثنين آخرين. وقد قامت بتصنيف 63 خطة بشكل عام، والتي تجمع ما بين 97٪ من مجموع أصول الخطة البالغ عددها 529 في البلاد. 529 خططا تملك الآن أكثر من 240 مليار دولار في الأصول حتى نهاية الربع الثالث من عام 2016.

يمكن للمدخرين كلية العثور على أفضل الخطط لاستخدامها من خلال مراجعة هذا التقرير، والحصول على أكبر ضجة لباك مع الدولارات التي أنها جورب بعيدا في نفوسهم. (لمزيد من المعلومات، راجع: 5 أسرار لم تكن تعرفها عن خطة 529 .

- <> معايير التقييم

معدلات مورنينستار 529 خطط تستند إلى الخصائص الخمس التالية:

كيف يتم تصميم الخيارات الاستثمارية، فضلا عن مسار الإنزلاق للمحافظ التي تستند إلى عمر الطالب

  1. قيمة كل خيار من خيارات الاستثمار مقارنة مع الصناديق المماثلة الأخرى
  2. تقييم لكل من مديري الأموال الذين يوجهون الأموال
  3. ما مدى نجاح مديري الخطة والشركات الحاضنة في الإشراف على الخطط > الأداء المعدل حسب المخاطر لخيارات الاستثمار والخطة الشاملة
  4. مورنينغستار لديها خمس فئات تصنيف التي تصنف الخطط: الذهب والفضة والبرونز ومحايدة وسلبية. فقط ثلاث خطط جعلت فئة الذهب في عام 2016، بانخفاض عن أربعة في عام 2015، في حين تم تصنيف 10 خطط الفضة، 20 خطط البرونزية، 27 محايدة وثلاث هبطت في الطابق السفلي مع تصنيف سلبي. وتباع هذه الخطط الثلاثة فقط من قبل المستشارين. (لمزيد من المعلومات، انظر:
529 المخاطر التي يجب اتخاذها (أو لا)

.

"لا تزال الصناعة 529 ككل تتحسن مع خطط فردية شحذ استراتيجياتها وخفض الرسوم المفروضة على المشاركين في الخطة. لقد قمنا بترقية عدد من الخطط التي انتقلت نحو أفضل الممارسات وخفضت تلك الخطط التي لم تواكب. وقال ليو أتشيسون، محلل الأبحاث الرئيسي في شركة مورنينغستار ل 529 خطة، إن الصناعة مستمرة في اتخاذ خطوات في الاتجاه الصحيح، مع عدد من الخطط التي تقلل من الرسوم، وتعزز من مواردها المخصصة لتخصيص الأصول وعملياتها، أو تحسن نوعية مجموعاتها الاستثمارية. "

أفضل وأسوأ

قائمة أفضل والأسوأ 529 في أمريكا لعام 2016 تشمل:

أفضل (الذهب)

الطليعة 529 خطة التوفير الكلية - الصادرة في نيفادا، يدار من قبل أسيسنسوس، التوزيع المباشر، $ 13. 36 مليار في الأصول تحت الإدارة (أوم)

يوتا إدوكاتيون سافينغس بلان - التوزيع المباشر، $ 9. 35 بیلیون في أوم

  1. فيرجينيا 529 إنفست - التوزيع المباشر، $ 3. 44 بیلیون في أوم > أفضل (فضي)
  2. خطة استثمار كلية ميريلاند - خفضت من الذهب، تدار من قبل تي روي سعر التوزيع المباشر، 4 مليارات دولار في أوم
  3. T.روي برايس كلية خطة الادخار - خفضت من الذهب، الصادرة في أركنساس، التوزيع المباشر، $ 2. 2 مليار في أوم

خطة ميسوري 529 - ترقية من محايد، تدار من قبل أسنسوس، التوزيع المباشر، $ 2. 58 مليار في أوم

  1. أسوأ (سلبي)
  2. الوصول إلى كلية 529 - صدر في ولاية ساوث داكوتا، تدار من قبل أليانز العالمية، وزعت من قبل المستشارين، $ 1. 0400000000 في أوم
  3. صناديق اللبلاب إنفستد 529 خطة - صدر في ولاية اريزونا، يديرها وادل وريد، وزعت من قبل المستشارين، 449 $. 52 مليون في أوم

هارتفورد سمارت 529 - صدر في ولاية فرجينيا الغربية، التي تديرها هارتفورد لايف، وزعت من خلال المستشارين، 1 $. 58 <مليار <> خط الأساس

  1. 529 خططت لتصبح واحدة من الأشكال الأكثر شعبية من حسابات التوفير الكلية لأن الأموال التي تنمو فيها يمكن سحبها من الضرائب طالما أنها تستخدم لدفع ثمن ونفقات التعليم العالي المؤهلة مثل الرسوم الدراسية، والرسوم، والكتب، والغرف والمجلس. العديد من المخططين الماليين يوصي هذه الحسابات للآباء والأجداد الذين يرغبون في بدء الادخار للطلاب في مهدها. (لمزيد من المعلومات، راجع:
  2. أهم الشركات التي تدير 529 خطط
  3. .