أفضل صناديق الدخل الخالي من الضرائب (فكتفكس، فلتكس)

جدول المحتويات:

ما هو صندوق الدخل الخالي من الضرائب؟
العائد المعادل للضريبة
أفضل صناديق الدخل الخالي من الضرائب
الخلاصة

لا أحد يحب دفع الضرائب، ولكنه جزء ضروري من العيش في بلد يوفر لمواطنيه العديد من الفوائد. ولكن فقط لأنك تدفع الضرائب لا يعني أنك لا يمكن الاستفادة من الطرق القانونية المتاحة للحفاظ على الضرائب الخاصة بك منخفضة. يمكن للمستثمرين التمتع بأموال الدخل الخالية من الضرائب لتنمية الثروة وتقليل الضرائب.

ما هو صندوق الدخل الخالي من الضرائب؟

دعونا كسر تعريف أسفل إلى قسمين. معفاة من الضرائب والدخل. صندوق الدخل هو صندوق استثمار مشترك أو صندوق تداول يتقاضى أرباحا للمساهمين. ويستخدم المستثمرون هذا النوع من الاستثمار لخلق دخل من استثماراتهم. الصندوق الخالي من الضرائب هو استثمار مع توزيعات أرباح غير خاضعة للضريبة. وعادة ما تسمى هذه الأنواع من أموال الدخل الخالي من الضرائب صناديق السندات البلدية.

إذا كنت في شريحة ضريبية أعلى، فإن صندوق الدخل الخالي من الضرائب الذي يحتوي على سندات بلدية خالية من الضرائب من ولايتك يمكن أن يكون خيارا استثماريا حكيما. ولكن قبل أن تجرف فكرة الاستثمار في صندوق الدخل الخالي من الضرائب، ضع في الاعتبار شريحة الضرائب الخاصة بك. 5 أسباب الاستثمار في السندات البلدية عندما تكون معدلات رفع الاحتياطي الفدرالي .

العائد المعادل للضريبة

تحتاج إلى تحديد ما إذا كنت ستستفيد من الاستثمار في الضرائب، صندوق الدخل الحر. تبدأ من خلال النظر في معدل ضريبة هامشية الخاص بك. وبعد ذلك، قارن معدل العائد على صناديق الدخل الخالية من الضرائب والخاضعة للضريبة. وأخيرا، حساب الاستثمار الذي من المرجح أن تعطيك أعلى بعد الإقرار الضريبي.

على سبيل المثال، يعيش سيمون في ولاية كاليفورنيا وهو في شريحة الضرائب الهامشية الاتحادية 25٪. تبلغ الضريبة الضريبية للدولة 4٪. مجموع دولته بالإضافة إلى معدل الضريبة الاتحادية هو 29٪ 50. لديه حق الوصول إلى صندوق فرانكلين كاليفورنيا ضريبة الدخل الحر فئة A (فكتفكس) ويمكن شرائه مع أي رسوم المعاملات من خلال حساب الوساطة فيديليتي انفستمنتس. العائد لمدة 30 يوما، أو معدل العائد، هو 2. 39٪. سيمون يعرف انه يمكن الحصول على عائد ضريبي مجانا لحوالي 2. 39٪. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يتم تحديد معدل الضريبة .

- 3>>

سيمون يمكن أن يحصل على عائد لجنة الأوراق المالية والبورصات (سيك)، أو معدل العائد من 4. 88٪ إذا كان يستثمر في الطليعة طويلة الأجل مؤشر السندات الشركات صندوق الأميرال أسهم (فلتككس) . ولكن ما هو الاستثمار الذي يقدم أفضل بعد الإقرار الضريبي؟ وبالنظر إلى شريحة سيمون الضريبية التي تبلغ 29٪، فلنرى ما إذا كان أفضل استثمارا في صندوق الدخل الخالي من الضرائب بنسبة 39٪ أو صندوق الدخل الخاضع للضريبة بنسبة٪ 88. كن على علم بأن أي من عائدات الأموال مضمونة ومن المرجح أن تتقلب.

سيمون 2. 39٪ عائد معفاة من الضرائب يعادل العائد الخاضع للضريبة بنسبة 337٪. أي عائد خاضع للضريبة أعلاه 3. 337٪ هو أفضل من الضرائب الخالية من الضرائب 2. 39٪ العودة. لأنه يمكن أن يحصل على عائد خاضع للضريبة من 4. 88٪ وقال انه سيكون أفضل حالا في الصندوق الخاضع للضريبة.يمكنك مقارنة معفاة من الضرائب مع عائدات خاضعة للضريبة على هذا العائد العائد آلة حاسبة الضرائب. أعلى 4 صناديق استثمار موني نيويورك .