بناء محفظة متوازنة بشكل مناسب باستخدام أموال الإخلاص قد تختلف تبعا للغرض من المدخرات، والأفق الزمني ومستوى تطور المستثمرين، من بين عوامل أخرى. وتفترض هذه المحفظة النموذجية توفير متوسط ​​للمستثمرين للتقاعد في عام 2040. والهدف من ذلك هو الحصول على عائد استثماري جيد دون التعرض لمخاطر لا مبرر لها مع تجاهل أي أثر ضريبي محتمل بسبب حساب غير خاضع للضريبة.

- 1>>

صندوق سبارتان 500 إندكس (فوسكس)

وضع نصف رأس المال في صندوق ستاندرد آند بورز 500 له ميزتان. وهو يوفر تنويعا محليا تلقائيا عبر 500 شركة متداولة بشكل عام، مثل أبل ومايكروسوفت وإكسون. ولديها نسبة منخفضة جدا من المصروفات، وهو عامل ذو أهمية كبيرة لتحقيق وفورات طويلة الأجل. وبما أن الصندوق يدار في المقام الأول بواسطة جهاز كمبيوتر بدلا من فريق من المحللين، فإن نسبة صافي النفقات هي نسبة ضئيلة من الحلاقة 0. 09٪. والقطاعات الرئيسية هي تكنولوجيا المعلومات، والمالية، والرعاية الصحية. يتم تصنيف صندوق مؤشر سبارتان 500 أربعة نجوم من قبل مورنينستار. الحد الأدنى للاستثمار هو $ 2، 500.

صندوق الإخلاص العالمي (فوفكس)

يدير صندوق فيديليتي في جميع أنحاء العالم بنشاط ويسعى إلى إيجاد نمو في أي مكان في العالم. وقد تم إدارة هذا الصندوق من قبل إدارة الثنائي ويليام كينيدي وستيفن م. دوفور على مدى ما يقرب من عقد من الزمان، وقد تفوقت باستمرار على مؤشر مسي العالمي على المدى القصير والطويل. واعتبارا من عام 2016، فإن أداءها لمدة سنة هو 3. 51٪ (مقابل -0٪ 44٪ للمؤشر)، وأدائها لمدة خمس سنوات هو 8. 67٪ (بدلا من 8. 03٪) وعمره الأداء منذ إطلاقه في عام 1990 هو 7. 72٪ (مقابل 6. 69٪). ولا يحظر على الصندوق الاستثمار في أسهم الولايات المتحدة، لذلك يتداخل عدد قليل من الحيازات مع صندوق مؤشر سبارتان 500. القطاعات الرئيسية هي تكنولوجيا المعلومات، المالية والزبون التقديرية. وتبلغ نسبة المصروفات 0. 96٪، وهناك رسم استرداد بنسبة 1٪ بالإضافة إلى فترة استرداد لمدة 30 يوما. هناك $ 2، 500 الحد الأدنى للاستثمار في الصندوق. حصل صندوق فيديليتي في جميع أنحاء العالم على تصنيف أربع نجوم من مورنينغستار.

- 3>>

الإخلاص مؤشر مسي ريال إستات إتف (فريل)

العقارات هي تحوط تاريخي ضد الاضطراب في السوق، مع إمكانية لعوائد جيدة مع مرور الوقت. غير أنه ليس قطاعا خاليا من المخاطر. كما هو موضح في أواخر 2000s انهيار العقارات، يمكن أن يكون هناك تقلبات كبيرة في المدى القصير. مؤشر فديليتي إم سي سي آي مؤشر العقارات إتف هو صندوق مؤشر آخر، وهذه المرة تقليد مؤشر مسي إيمي العقارات العقارية. ويظهر هذا المؤشر أداء القطاع العقاري في سوق الأسهم الأمريكية، مما يعطي المحفظة مكانة صغيرة ولكنها صحية في القطاع الخاص والتجاري العقاري.نسبة صافي حساب 0. 12٪. وبما أن الصندوق أقل من عام، فإنه يفتقر إلى سجل حافل اعتبارا من عام 2016.

الصندوق العالمي للدخل المرتفع (فغنكس)

مع انخفاض أسعار الفائدة اليوم، فإن السندات الآمنة هي في الأساس اقتراح خاسر؛ فإنها بالكاد تستطيع مواكبة التضخم، وأقل بكثير من نفقاتها الخاصة. ويمكن أن يوفر جزء صغير من السندات غير المرغوبة ذات العائد المرتفع عوائد لائقة مع تقليل المخاطر عن طريق انتشارها في العديد من المناطق الجغرافية. ويدير صندوق الإخلاص العالمي للإيرادات المرتفعة بشكل فعال من قبل فريق من المديرين، ومعظمهم على متن الطائرة منذ تأسيس الصندوق في عام 2011. وبلغت نسبة صافي المصروفات 1. 05٪، مع رسم استرداد بنسبة 1٪ وفترة استرداد لمدة 30 يوما . الصندوق لديه $ 2، 500 الحد الأدنى للاستثمار ويتم تصنيف ثلاث نجوم من قبل مورنينستار. ويبلغ متوسط ​​مدة الاستحقاق 6 سنوات، 4 سنوات.