من المرجح جدا أن تكون قادرا على تسليم أو نقل هذه المبالغ بعد التوقف عن العمل لصاحب العمل الحالي الخاص بك. ومن المؤكد أنه ينبغي التحقق من الاتفاقين 403 (ب) و 457 لتحديد الأحداث التي تؤدي إلى أهلية السحب من الخطط.
بافتراض أنك مؤهل لإجراء عمليات سحب من الخطط، يمكن تحويل المبالغ أو تحويلها إلى خطة تقاعد مؤهلة. يجب أن يتم رولوفرز كتحويل مباشر وذلك لتجنب ضريبة الاستقطاع الإلزامية بنسبة 20٪.
تأكد من أن تسأل مقدمي الخدمات الحاليين عما إذا كانت هناك أية رسوم متكبدة لإنهاء الحسابات، وإذا كان الأمر كذلك، ما إذا كانت هناك أية ظروف يتم بموجبها التنازل عن الرسوم أو تخفيضها.
الأهم من ذلك، قد ترغب في النظر في العمل مع مستشار مختص خطط التقاعد لضمان اتخاذ الخطوات المناسبة. وسيحتاج مستشار التقاعد إلى نسخ من الاتفاقين 403 (ب) و 457 من أجل تحديد الخيارات المتاحة في إطار الخطط. ويمكن الحصول عليها من مقدمي الخطة.
إذا كان رصيدك يتضمن مبالغ بعد الضريبة، تأكد من الاطلاع على عمليات إعادة الأصول بعد الضريبة قد تغير منظر إيرا الخاص بك .
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)
تحويل مدخرات التقاعد عند تغيير الوظائف
يفقد نصف الأمريكيين بيضهم عندما يغيرون وظائفهم. تعلم لماذا يجب تجنب هذا الفخ.
كيف يمكنني تحويل الدولار إلى الجنيه أو اليورو إلى الين أو الفرنك إلى الدولار، وما إلى ذلك؟
يمكن تحويل العملة باستخدام تحويل العملات عبر الإنترنت أو يمكن تحويلها يدويا. لاستخدام أي من الأسلوبين، يجب عليك أولا البحث عن سعر الصرف باستخدام آلة حاسبة سعر الصرف عبر الإنترنت أو عن طريق الاتصال بالمصرف الذي تتعامل معه. كن على علم بأن الأسعار التي يتقاضاها المصرف الخاص بك قد تختلف عن تلك التي تراها على الإنترنت لأن البنوك تكسب أرباحا صغيرة في البورصات، في حين أن معدلات الانترنت هي نفسها تلك التي يتم نقلها بين البنوك.
هل يمكنني تحويل مساهمات غير قابلة للخصم إلى حسابي التقليدي إيرا إلى إيرا روث دون أن تخضع للضريبة؟
يمكنك تحويل المساهمات إلى روث إيرا؛ ومع ذلك، فإن جزء من المبلغ الذي تحويل إلى روث تخضع لضريبة الدخل. عندما يتكون رصيد حساب الاستجابة العاجلة التقليدي من المساهمات القابلة للخصم وغير القابلة للخصم، فإن أي مبلغ يوزع أو يحول من حساب الاستجابة العاجل التقليدي يتم تصنيفه ليشمل جزءا خاضع للضريبة وغير خاضع للضريبة من الأصول.