أكثر من نصف الأمريكيين يموتون بدون إرادة أو خطة عقارية، وفقا لنقابة المحامين الأمريكية، التي تعمل فقط لإثراء محققين محققين وسلطات الضرائب. وبدون هذه الخطط، تقوم الدولة بتحويل الأصول إلى أقرب أقرباء المتوفى ويجب أن تقرر أين يرسل الأطفال الصغار وممتلكاتهم إذا كان الوالد الآخر غير قادر على القيام بذلك. ويمكن لمحامي العقارات أن يساعدوا على ضمان اتخاذ هذه القرارات بعناية قبل وقت كاف.

فيما يلي كيفية تحديد ما إذا كان هناك حاجة إلى محامي تخطيط عقاري أو ما إذا كانت البدائل متوفرة أم لا. كيفية شرح التخطيط العقاري للعملاء. )

من يحتاج إليها

الإعفاء الضريبي على العقارات الاتحادية - أو ضريبة الموت - هو المبلغ الذي يمكن للشخص أن يتركه للورثة دون الحاجة إلى دفع الضرائب العقارية الاتحادية من 40٪. مع الإعفاء تصل إلى 5 $. 43 مليون في عام 2015، فإن الغالبية العظمى من الناس الذين لديهم قيمة صافية أقل من هذا المبلغ قد يشعرون أن التخطيط العقاري ليس ضروريا. ويعتقد أن الإرادة البسيطة لتوزيع الأصول بشكل فعال عندما لا تكون هناك حاجة للائتمانات والملاجئ الضريبية الأخرى لتجنب معدل الضريبة العقارية حاد.

في الواقع، التخطيط العقاري هو أكثر من مجرد دفع الضرائب على العقارات. يتعلق الأمر بضمان التعامل مع الشؤون المالية بشكل صحيح، واتخاذ قرارات الرعاية الصحية مقدما، ورثة الحصول على كميات عادلة من الأصول عندما يمر شخص بعيدا.

تلك التي لا تخطط بشكل صحيح في المستقبل تعتمد على الدولة لتوزيع أصولها بطريقة عامة جدا وشخص آخر غير أنفسهم لإدارة قرارات الرعاية الصحية الخاصة بهم عندما لم يعد بإمكانهم القيام بذلك. في كثير من الأحيان، يمكن لهذه القضايا أن تؤدي إلى ارتفاع تكاليف المحامين بروبنت ورثة ورثة حول من يحصل على ما وكميات أكبر من الضرائب تدفع للحكومة، وهو وضع خاسر فقد كان يمكن تجنبها بسهولة. (لمزيد من المعلومات، راجع: 6 التخطيط العقاري يجب أن يملكون. )

القيام بنفسك

هناك العديد من الخيارات لتخطيط العقارات بنفسك على الإنترنت، من خلال المنظمات غير الربحية، وفي الكتب وغيرها من الموارد. على سبيل المثال، يوفر ليغالزوم الإرادة والاختبارات الأخيرة، والثقة الحية، والوصايا المعيشة، والتوكيلات القانونية وغيرها من الوثائق التي تشمل التخطيط العقاري بتكلفة معقولة أقل من المحامي التخطيط العقاري تهمة لوضع نفس الأوراق.

جميع هذه الوثائق يمكن وضعها وتنفيذها دون محامي التخطيط العقاري من الناحية القانونية. وبطبيعة الحال، فإن المخاطر المرتبطة بأوراق العمل تفعل ذلك بنفسك ملء الوثائق بشكل صحيح. (للمزيد من التفاصيل، انظر: 5 طرق للتخلي عن التخطيط العقاري .)

مقارنة جيدة هي الإقرارات الضريبية. هناك خيارات مجانية لملء الإقرارات الضريبية - من خلال طباعة 1040s والوثائق ذات الصلة - فضلا عن الخدمات عبر الإنترنت التي تجعل من الأسهل.والمقايضة هي أن المحاسب القانوني المعتمد (كبا) لا يستكمل النماذج، مما يعني أنه من المرجح أن يكون هناك مخاطر أكبر للتدقيق، لا سيما بالنسبة للعائدات المعقدة أو المودعين غير ذوي الخبرة.

يتطلب التخطيط العقاري سلسلة أكثر تعقيدا من الوثائق من الإقرار الضريبي، مما يعني أنك قد ترغب في التفكير مرتين قبل أن تفعل ذلك بنفسك. التخطيط العقاري لزوج الباقين على قيد الحياة. )

عندما تكون هناك حاجة إلى مساعدة

قد يكون التخطيط العقاري بسيطا لمن لديهم أصول قليلة أو ترتيبات مالية معقدة ولا معقدة ديناميكية العائلة. وفي جميع الحالات الأخرى، تحذر الرابطة من أن خطط العمل الذاتي قد تكون أسوأ من فعل أي شيء. على سبيل المثال، يمكن أن تؤدي الأوراق غير السليمة إلى فقدان أحد أفراد الأسرة ذوي الاحتياجات الخاصة على الاستحقاقات الحكومية أو الأصول التي ترثها الزوجة السابقة بسبب التوزيع غير المناسب للأصول على مر الزمن.

يجب على الأفراد الأغنياء الخاضعين لضريبة العقارات الاتحادية، فضلا عن أي شخص يخضع للضرائب العقارية الحكومية، أن يؤخذوا بعين الاعتبار توظيف محام لتخطيط العقارات من أجل استكشاف سبل التخفيف من التعرض للضرائب وتعظيم الميراث. ولكن حتى أولئك الذين ليس لديهم الملايين في الأصول يمكن أن تستفيد من المحامين التخطيط العقاري لأنها يمكن أن تساعد على الحفاظ على أعلى من كل من القوانين الدقيقة وديناميات الأسرة لضمان عدم وجود مشاكل السطح. التخطيط العقاري: 16 أشياء يجب القيام بها قبل أن تموت )

خط القاع

التخطيط العقاري هو جزء مهم وغالبا ما تهمل من التخطيط المالي، والتي يمكن أن تكون مكلفة عندما تجنبها أو القيام بها بشكل غير صحيح. هناك العديد من الخيارات لتخطيط العقارات تفعل ذلك بنفسك التي يمكن أن تساعد أولئك الذين يعانون من عدد قليل من الأصول والممتلكات بسيطة توفير المال. يجب على الجميع النظر على الأقل المحامين التخطيط العقاري من أجل تجنب أي مشاكل وضمان أفضل نتيجة ممكنة لأحبائهم. (لمزيد من المعلومات، راجع: 10 أسئلة لطلب محامي التخطيط العقاري الخاص بك. )