كونك منفذا للعقارات يأتي مع الكثير من المسؤولية. يمكن أن تكون عملية شاقة إذا ذهبت إلى ذلك غير مستعد. في هذه المقالة، سوف ننظر في بعض الخطوات البسيطة التي يمكنك اتخاذها في حين أن الموصي يعيش الذي سيجعل عملك كمنفذ أسهل بكثير عندما يحين الوقت.

1. تأكد من أنك تعرف مكان وجود الإرادة والمستندات الأخرى.
هذه خطوة أولى واضحة، ولكن أهميتها لا يمكن المبالغة فيها. وسوف يجعل عملك أسهل إذا كان الموصي يحتفظ الإرادة الأصلية، أي أفعال، وثائق الشراكة، وثائق التأمين أو غيرها من الوثائق الهامة في موقع متفق عليه (سواء في المنزل أو في صندوق ودائع آمن) ومن ثم يحتفظ بنسخ احتياطية موقعك. ويمكن أن يحمل النسخ مباشرة من قبل المنفذ أو يودع في مكاتب المحامي الذي يستخدمه الموصي. (انظر أيضا: التخطيط العقاري يجب: تحديث المستفيدين .

2. تأكد من أن الممتلكات والحسابات مشتركة عند الاقتضاء.
إذا كان لدى الموصي أحد الزوجين، فإنه يفضل على الأرجح تدفق الأصول فورا حيثما أمكن. أسهل طريقة لضمان ذلك هي تعيين جميع الحسابات كمفصل، والتأكد من أن الخصائص والعناوين في كلا الاسمين. وينطبق هذا أيضا على أي مؤسسات تجارية تضم شريكا. وهذا له فائدة إضافية تتمثل في تقليص حجم الحوزة التي يجب تنفيذها طالما أن كلا الطرفين لا يموتان في وقت واحد.

كما أنه من المفيد أن يؤكد الموصي أن المستفيد الصحيح مدرج للحسابات التي يكون المستفيد محددا (المعاشات التقاعدية، حسابات التقاعد، وثائق التأمين، الخ). وإذا مر الموصي بالطلاق أو تزوج مرة أخرى أو انقضى على طفل أو حدث من هذا القبيل، من المرجح أن يحتاج المستفيدون المدرجون إلى القائمة إلى تحديث.

3. سجل تفضيلات الموصي.
هل يريد الموصي أن يكون له أثر إيرلندي أو حرق جوي منخفض؟ ھل ھناك أي جمعیات خیریة یدعمھا في حالة وفاة جمیع المستفیدین؟ الحصول على هذه التفضيلات في الكتابة والتوقيع من قبل الموصي. تحدث مع الموصي عن أي مشكلة يعتقد أنها ستسبب مشاكل. أحد المشاكل الشائعة التي يتجاهلها الكثيرون هو تفريق ممتلكات شخصية مع قيمة مالية ضئيلة ولكن الكثير من القيمة العاطفية. لذلك …

4. إنشاء قائمة ممتلكات وتعيين "المتلقين المثالي".
أكثر من المال، البنود من قيمة عاطفية تميل إلى تسبب معظم المتاعب للمنفذين. ومن الصعب الموازنة بين القيمة العاطفية للعناصر المقدمة للمستفيدين وقياسها. العمل مع الموصي، يمكنك إنشاء مسودة الخام لتفريق البنود الشخصية، فضلا عن نظام عادل لتعيين البنود، جنبا إلى جنب مع المنطق في الكلمات المخطوطة.

--1 ->

إذا كان ذلك ممكنا ومناسبا، فإن مشاركة القائمة مع المعنيين قد يزيل أي مشاكل مستقبلية. بطبيعة الحال، سيكون عليك التحدث مع الموصي قبل الاتصال بالمستفيدين وشرح ما تنطوي عليه حصتهم. الفائدة الرئيسية من العمل من القائمة هي أنه يمكنك تتبع الهدايا التي تعطى قبل وفاة الموصي، وكثير من الناس تبدأ تفريق البنود الشخصية كما أنها في سن، وخاصة في حالة الناس ذات القيمة العالية، وتقديم الهدايا المالية قبل وفاتهم. في حين أن هذا التشتت قبل الوفاة يعني عملك هو الحصول على أسهل، والحفاظ على المسار يمكن أن تساعد في موازنة قضايا الإنصاف والتأكد من الموصي على علم به عند الإهداء البنود الشخصية والنقدية. (انظر أيضا: 6 التخطيط العقاري يجب أن يملأ .

5. إعداد ورقة المحاسبة السنوية وتحديث الجدول الزمني.
جعلت أجهزة الكمبيوتر أسهل بكثير لتعقب التغييرات في الحسابات والممتلكات. إذا كان الموصي بتتبع التركة على أساس سنوي، سيكون لديك لقطة المفاجئة الحالية من الأصول عندما / إذا كنت مدعوة لتنفيذ الإرادة. هذه الوثيقة سوف تقلل من الوقت الذي تقضيه تبحث عن الذهب مشاهدة المختبر أعطى لحفيد أو تتبع النقدية التي كانت قد عقدت سابقا في حساب الاستثمار فارغة الآن.

6. لديك وثيقة حسابات مختومة.
وحتى هذه النقطة، لم تتغير المشورة كثيرا منذ 50 عاما. ومع ذلك، في العصر الرقمي، أصبح من المهم أكثر فأكثر أن يكون لدى منفذي سجل التواجد على الانترنت للفيسبوك (الفيسبوك، باي بال، باي، الخ) من أجل إلغاء تنشيط الحسابات وجمع المبالغ غير المطالبة / غير المدرجة تنتمي إلى ملكية. يمكن أن تظل هذه الوثيقة مختومة حتى وفاة الموصي، طالما يتم تسجيلها. ويمكن تحقيق نفس الغايات من خلال تقديم شهادة وفاة لكثير من هذه المواقع، ولكن الفرضية كلها هنا هو تبسيط عملية بالنسبة لك كمنفذ. لذلك، فمن الأفضل أن يتم تسجيل المعلومات وحفظها مع جميع الوثائق الهامة الأخرى.

7. الاتصال مع المهنيين.
يجب أن تعرف المحاسب والمحامي وغيرهم من المهنيين الذين يستخدمه الموصي. بل قد يكون لديهم مزيد من النصائح حول كيفية إعداد ما هو محدد لوضع الموصي (شراكات متنوعة، ملكية معقدة للملكية، وما إلى ذلك).

الخط السفلي

كونه منفذا يأتي مع الكثير من المسؤولية، ولكن القليل من الإعداد سوف يقلل كثيرا من المضاعفات التي يمكن أن تأتي مع هذه المهمة. اتخاذ هذه الخطوات في حين أن الموصي لا يزال يعيش سيجعل عملك أسهل، والأهم من ذلك، تأكد من أنك تعمل بطريقة التي تنفذ رغبات المختبر للحوزة والإرث الذي تركه وراءها. (انظر أيضا: التخطيط العقاري: 16 أشياء يجب القيام بها قبل أن تموت .