أثبت عام 2015 أنه محوري بالنسبة للمستثمرين الباحثين عن الدخل منذ أن رفع مجلس الاحتياطي الاتحادي الأمريكي سعر الفائدة الفيدرالي للمرة الأولى منذ ما يقرب من عقد من الزمان. في حين أن معدل زيادة 0. 25٪ لم يكن كبيرا، مجلس الاحتياطي الاتحادي أخيرا تعيين الطريق لمزيد من الزيادات في معدل المضي قدما. واعتمادا على أداء الاقتصاد الأمريكي، يمكن أن ترتفع أسعار الفائدة، مما يوفر المزيد من الفرص للمستثمرين المهتمين بإيجاد فرص دخل جذابة. تقدم شركة فيديليتي انفستمنتس العديد من الصناديق الاستثمارية بتكلفة معقولة لها محافظ متنوعة على نطاق واسع من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت للمستثمرين الذين يبحثون عن تخصيص الأصول المحافظ.

الإخلاص غنما (فغمنس)

الأصول تحت الإدارة (أوم): 6 دولارات. 4٪

2010-2015 متوسط ​​صافي قيمة الأصول السنوية العائد: 3. 17٪

صافي نسبة المصروفات: 0. 45٪

تسعى شركة فديليتي غنما إلى تحقيق مستوى عال من الدخل الحالي من خلال الاستثمار في مختلف الأوراق المالية الصادرة عن الجمعية الوطنية للرهن العقاري (غنما)، وهي وكالة حكومية أمريكية. ويسعى الصندوق للحصول على مخاطر أسعار الفائدة مماثلة لمخاطر مؤشر باركليز غنما. يحدد الصندوق الأوراق المالية غنما الخاطئة التي تميل إلى أن تكون أقل مخاطر الدفع المسبق، مما أدى إلى عوائد متفوقة بالمقارنة مع أقرانه. و فديليتي غنما لديها متوسط ​​مدة 3. 14 سنة و 30 يوما سيك العائد من 2. 13٪. وبسبب الضمان الحكومي الأميركي، فإن محفظة الصندوق تحمل تصنيف ائتماني عالي الجودة.

لقد أثبتت شركة فدليتي غنما من أجل استحقاقها الاستثنائي عوائد قوية بشكل استثنائي تحت إدارة بيل إيرفينغ منذ عام 2004. وقد منحت مورنينغستار هذا الصندوق بتصنيف من المحللين الذهبيين وتصنيف عام أربع نجوم في فئة الحكومة الوسيطة. لا تفرض شركة فديليتي غنما على أي مستثمرين أي رسوم تحميل وتتطلب استثمارا بحد أدنى $ 500.

صندوق رأس المال والإيرادات (فاجيكس)

أوم: 10 دولار أمريكي. 3٪

2010-2015 متوسط ​​صافي قيمة الأصول السنوية العائد: 5. 67٪

صافي نسبة المصروفات: 0. 75٪

يسعى صندوق الإخلاص لرأس المال والإيرادات إلى الجمع بين الدخل ونمو رأس المال من خلال الاستثمار في حقوق الملكية و سندات الدين مع التركيز على سندات الدين منخفضة الجودة. ويستخدم الصندوق تحليال أساسيا لتحديد مقتنياته ويمكنه االستثمار في السندات المحلية واألجنبية على السواء. وعادة ما تستثمر حوالي 20٪ من محفظتها في الأسهم و 80٪ في السندات ذات العائد المرتفع. ما يزيد قليال عن 90٪ من حيازات الصندوق ليس له تصنيف أو لديه تصنيف غير استثماري. وهذا يجعل الصندوق خطيرا جدا ومتقلبا خلال فترات تراجع السوق. وتنتشر أصول الصندوق بشكل جيد إلى حد ما في مختلف قطاعات الاقتصاد الأمريكي، حيث لا يمثل قطاع واحد أكثر من 15٪ من أصوله.ويبلغ متوسط ​​مدة الصندوق 4 سنوات.

أدى انخفاض الرسوم وإدارة المعرفة وسجل حافل من العوائد المعدلة للمخاطر إلى حصول الصندوق على تصنيف عام من فئة الخمس نجوم وعلى تصنيف المحلل الفضي من مورنينغستار في فئة السندات ذات العائد المرتفع.

الإخلاص الإيرادات البلدية ميشيغان (فمهتكس)

أوم: 722 مليون

2010-2015 متوسط ​​صافي قيمة الأصول السنوية العودة: 5٪

صافي نسبة المصروفات: 0. 49٪

صندوق الإخلاص لبلدية ميشيغان يستثمر في السندات البلدية، التي تصدرها ميشيغان وتعفى من ضريبة الدخل الاتحادية وضريبة الدخل الشخصي ميشيغان. وهذا الصندوق هو الأنسب بالنسبة للمستثمرين ذوي الشريحة العالية من الضرائب الذين يبحثون عن تخصيص محافظ لأصولهم. ومع استمرار اقتصاد ميشيغان في انتعاشه بفضل قطاع السيارات الأمريكي المزدهر، تحسنت عائدات الضرائب في ميشيغان، مما أدى إلى وضع مالي أكثر صرامة. وتتمتع محفظة الصندوق بتصنيف ائتماني عال مع تصنيف A على األقل أو أعلى. متوسط ​​مدته هو 7 سنوات، و 30 سيك العائد هو 1.60٪.

حصل الصندوق على تصنيف عام من فئة الخمس نجوم من مورنينغستار في الفئة المتوسطة للدولة. وهو عبارة عن صندوق بدون حمولة مع الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار بمبلغ 10 آلاف دولار.

فوندليتي كوربورات بوند فوند (فبفس)

أوم: $ 1. مليار درهم

2010-2015 متوسط ​​صافي قيمة الأصول السنوية العائد: 5. 06٪

صافي نسبة المصروفات: 0. 45٪

يسعى صندوق فديليتي كوربورات بوند إلى تحقيق مستوى عال من الدخل الحالي من خلال الاستثمار في الشركات ذات المستوى الاستثماري السندات مع هدف أن يكون لها مخاطر سعر الفائدة مماثلة لتلك التي من بنك باركليز الولايات المتحدة مؤشر السندات الائتمانية. وفي حين أن حوالي 40 في المائة من حيازات الصندوق مصنفة من الفئة ألف أو أكثر، فإن الحيازات المصنفة بب، وهي أقل تصنيف من الدرجة الاستثمارية، تمثل 42 في المائة من أصول الصندوق. ويرجع وزن الصندوق بشكل كبير إلى قطاعات الخدمات الصناعية والمالية في الاقتصاد الأمريكي. ويبلغ متوسط ​​مدة الصندوق 6 سنوات.

حصل الصندوق على تصنيف عام من ثلاث نجوم من مورنينستار في فئة سندات الشركات.

لا يوجد في صندوق فديليتي كوربورات بوند أي رسوم تحميل ويأتي مع الحد الأدنى من متطلبات الاشتراك من $ 500.