في طليعة هذه الحجة هما من أكبر شركات إدارة الاستثمارات في العالم: فيديليتي إنفستمنتس و فانغوارد غروب Inc. فيديليتي هي شركة مقرها بوسطن لديها أكثر من 2 دولار. 0 تريليون في الأصول تحت الإدارة (أوم)، وذلك اعتبارا من 31 ديسمبر 2015. لديها 452 صناديق الاستثمار المشتركة وخدمات الوساطة وإدارة الاستثمار الأخرى. ويستند مجموعة الطليعة من فالي فورج، بنسلفانيا، ولها أكثر من 3 تريليون دولار في أوم. ولدى فانغوارد أكثر من 320 صندوقا، ومن أبرزها الحصول على أقل التكاليف من حيث التكلفة بنسبة 0. 18٪.

المستثمرون العدوانيون

الإخلاص هو الخيار الأفضل للمستثمر العدواني. وقد جعلت لنفسها اسما من خلال وجود خبرة استثمارية متفوقة من خلال الصناديق المدارة بنشاط. وكان معظم هذه الأموال التي شهدت نجاحا على مر السنين قائمة على الإنصاف وتفوقت بشكل منتظم على كل من النظراء والمعايير. وقد قام ويليام دانوف بإدارة "فاندليتي كونترافوند" (فنتليتي كونترافوند) منذ عام 1990. وعلى مدى 10 سنوات من المتوسط ​​السنوي، حتى 31 مايو 2016، أعطت شركة كونترافوند للمستثمرين عائد قدره 8. 69٪، الذي تفوق أداء مؤشر ستاندرد أند بورز 500 العائد من 7. 41٪. ولدى الإخلاص أيضا العديد من صناديق الأسهم الصغيرة والمتوسطة الحجم لهؤلاء المستثمرين الذين يبحثون عن إمكانيات نمو أكبر. تستثمر محفظة فديليتي أوتك ("فوكبكس") في الأسهم دون وصفة طبية والتي تعتبر شديدة المضاربة. وقد أعطى الصندوق للمستثمرين عائدا بنسبة 12. 45٪ على متوسط ​​سنوي 10 سنوات، بفوزه على مؤشر ناسداك المركب البالغ 9٪. يجب على المستثمرين الذين يبحثون عن عوائد أعلى من المتوسط ​​باستخدام صندوق يدار بنشاط أن ينظروا في اختيار الاستثمار في الإخلاص.

المستثمرون المحافظون

تمثل فانغوارد إنفستمينتس الخيار الاستثماري الأكثر تحفظا. يتم توجيه نحو نصف صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة المتاحة في منصة الطليعة نحو الدخل الثابت. ومن مجموع الاستثمارات المتاحة البالغ عددها 320 استثمارا، فإن 65 صندوقا استثماريا فقط تعتبر إدارة نشطة. أما ال 255 الباقية فهي تستند إلى الفهرس ومن المفترض أن تعكس عائدات المعيار المرجعي المقابل. على سبيل المثال، واحدة من الصناديق الأكثر شعبية الطليعة هو صندوق الطليعة 500 مؤشر ("فيكس"). هذا الصندوق يسعى لتعكس أداء S & P 500 وقد فعلت ذلك بنجاح. وكان متوسط ​​العائد السنوي على مدى السنوات العشر الماضية 7. 42٪، مع S & P 500 في 7. 41٪. المستثمرون الذين يبحثون عن طريقة أكثر تحفظا للاستثمار باستخدام المؤشرات يجب أن تنظر الطليعة.

المستثمرون الواعيون للتكلفة

من المعروف أن شركة فانغوارد هي شركة إدارة الاستثمارات الأقل تكلفة. متوسط ​​نسبة المصروفات في الطليعة هو 0. 18٪. العديد من صناديقها القائمة على مؤشر لديها نفقات منخفضة، مثل صندوق الطليعة 500 مؤشر، والتي تحتوي على نسبة حساب 0.05٪. حتى أن أغلى صندوق في مجموعة الطليعة، صندوق الأسواق الناشئة المختارة ("فمسكس")، لديها نسبة 0. 93٪ من النفقات، والتي لا تزال أقل بنسبة 38٪ من نظيراتها. وعموما، فإن فلسفة الطليعة تصدق على جميع استثماراتها، لأن انخفاض النفقات يؤدي إلى عوائد أفضل بشكل عام.

مستندون نحو الخدمات أو مستثمرون من ذوي الخبرة في مجال التكنولوجيا

تفخر "فيديليتي" بالمجالات الموجهة نحو تقديم الخدمات والتكنولوجيا المتطورة، حيث توفر موقعا إلكترونيا سهل الاستعمال للغاية لأولئك الذين يتعلمون منتجاتها. موقع الإخلاص يقدم أشرطة الفيديو الإعلامية والأخبار والتقارير البحثية والتوجيه الاستثماري لعامة الناس. بمجرد أن يصبح المستثمر عميل، الإخلاص لديه سهلة الاستخدام منصة التداول التي تتقاضى 7 $ فقط. 95 لتداول الأسهم و $ 1 للتداول بالسندات. للمستثمرين أكثر الدهاء التكنولوجيا، تقدم الإخلاص أيضا التطبيق المحمول لإعطاء عملائها القدرة التداول ومعلومات محفظة من أي هاتف ذكي أو الكمبيوتر اللوحي. المستثمرين الذين يبحثون عن خدمة متفوقة لسعر إضافي يجب أن ننظر إلى مجموعة العملاء الخاصة الإخلاص. يحصل العملاء الذين يمتلكون أصولا تزيد قيمتها عن مليون دولار على مستشار مالي شخصي يدير الاستثمارات ويساعد في تقديم خدمات أخرى مثل التخطيط الضريبي والتقاعد.