قد لا يكون العمال في الثلاثينات من عمرهم مليون دولار اليوم، لكنهم قد يصلون إلى مرحلة ما. لذلك فإن الحصول على أعمالهم الآن أمر حتمي إذا كنت لا تريد أن تكون مغلقة من قبل هذه المجموعة من المستثمرين في المستقبل في وقت لاحق. يجب على مستشاري الاستثمار المسجلين البدء في التفكير في كيفية تسويق أنفسهم للجيل القادم من المستثمرين والتوصل إلى نماذج من شأنها أن نداء إلى 30-سوميثينغز. هذا الجيل يحب أن نرى أن هناك أساس التكنولوجية وراء ما ينصح المستشارين وأنهم يعرفون كيفية استخدام التكنولوجيا ووسائل الإعلام الاجتماعية.

عمل ريا يتغير ويجب على المستشارين البدء في جذب العملاء الأصغر سنا. فقط أولئك المستشارين الذين يستطيعون قبول هذا التغيير في قاعدة العملاء الحالية والتكيف مع طريقة جديدة لممارسة الأعمال التجارية سوف البقاء على قيد الحياة في المستقبل. وهذا يعني أيضا قبول رسوم أقل مقابل عدد أكبر من العملاء. وعادة ما تتقاضى أجھزة إعادة التأمین رسوم بنسبة 1-2٪. ولكن مع انخفاض تكلفة مقدمي الخدمات في السوق انخفض متوسط ​​رسوم ريا إلى حوالي 80 نقطة أساس. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين مكافحة رسوم إدارة التقلص .

تواصل أيضا تطوير منصات إدارة المحافظ الإلكترونية التي تهدف إلى جذب الجمهور الأصغر سنا والأقل ثراء المستخدم في العمل عبر الإنترنت. بعض الرسوم لا تقل عن 25 نقطة أساس لتقديم المشورة. وبينما لا أحد يريد أن يخفض أسعاره، فإنه سيكون من الضروري قريبا للمستشارين للقيام بذلك للتنافس مع عدد كبير من برامج روبو المستشار التي ضرب السوق بطريقة قوية. هذه البرامج تعطي رياس تشغيل لأموالهم. لذلك التغيير ضروري إذا المستشارين اليوم تريد أن تكون قادرة على المنافسة 10 سنوات من الآن.

- 3>>

مناشدة للمستثمرين الأصغر سنا والأقل ثراء

بعض 30-سوميثينغز من ذوي الدخل المرتفع بالفعل، ولكن في هذه المرحلة من حياتهم قد يدفعون أيضا قرضا كبيرا من الطلاب أثناء عقد حساب التقاعد الضئيل. ولكن هذا لا يعني أنها لن تلبي بعض الوقت الحد الأدنى من متطلبات الأصول لمستشار كامل الخدمات. ومع زيادة دخل هذه األصول وممتلكاتها، يمكن للمستشارين تنفيذ هيكل خدمة متدرج بحيث تزيد أتعابهم مع زيادة أصول عمالئهم. تبدأ مع الحد الأدنى من مستوى الخدمة للعملاء الأصغر سنا والبحث عن سبل لزيادة تلك الخدمة جنبا إلى جنب مع ارتفاع الرسوم. أثناء القيام بذلك، تأكد من إبقاء قنوات الاتصال مفتوحة، لذلك الزبائن الأصغر سنا لا يشعرون وكأنك تجاهل لهم. اتصل بهم بانتظام والتأكد من أنهم يعرفون أنه يمكنهم الاتصال بك في أي وقت إذا كان لديهم أسئلة أو مخاوف. عادات المال من الألفيال .

نقل الثروة

كما يتقاعد جيل الطفل الطفل وينتقل في نهاية المطاف، فإنها على الأرجح أن تترك أصولها لأطفالهم الكبار .ومع انتقال الثروات إلى الجيل القادم، سيحتاج المستشارون إلى استهداف ورثتهم كزبائن، وليس هناك وقت أفضل للقيام بذلك من الحاضر. وبمجرد أن يرث هذا الجيل الأصغر ممتلكات والديه، فإنها سوف تحتاج المشورة بشأن الاستثمار. في غضون ذلك يحتاجون إلى سماع نصيحتك بشأن سداد القروض الطلابية، وشراء منزل والتعلم عن أفضل الطرق للبدء في الادخار لتقاعدهم.

علاج عملاء مختلفين، بشكل مختلف

المستشارين بحاجة للعمل مع أجيال مختلفة في مانور مختلفة. غالبا ما يفضل العملاء من جيل بومر أن يكون لهم اجتماعات شخصية مع مستشاريهم وأن يكونوا قادرين على التحدث معهم وجها لوجه. إنهم يحبون تلقي البيانات المطبوعة على الورق وإرسالها بالبريد أو إرسالها بالبريد الإلكتروني إليهم. على النقيض من ذلك، فإن الأجيال الجديدة ترغب في أن تكون قادرة على القيام قدر الإمكان إلكترونيا. دليل المستشار المالي لزبائن الألفية (999). الأطفال الرضع والأجيال الأصغر سنا غالبا ما يتفاعلون بشكل مختلف مع الطريقة التي يعرض بها المستشار نفسه. في حين يفضل 30 عاما من كبار السن المستشارين للحصول على نظرة أكثر استرخاء، متفائلة، والأجيال القديمة لا تزال ترغب في رؤية دعوى وربطة عنق ونظرة أكثر تحفظا. لا يرتبط المظهر فقط كيف فساتين المستشار. لدى العملاء أيضا ردود فعل مختلفة على ظهور مواقع المستشار، ومواد الاتصالات والتسويق التي يرسلونها. وقد ذهب بعض المستشارين بقدر ما يصل إلى إنشاء مواقع ويب مختلفة لجذب جمهور مختلف.

خيارات

قد يتم الخلط بين الأجيال القديمة عند رمي الكثير من الخيارات في وجهها. ولكن الجيل الحالي من 30 عاما من العمر الذين تتراوح أعمارهم بين تبدو تتكرم على الخيارات وتقدر القدرة على اختيار الطريقة التي تتحرك إلى الأمام. كما يرغبون في الوصول الفوري إلى خياراتهم والقدرة على اتخاذ قراراتهم من خلال استخدام منصة على شبكة الإنترنت، في لحظة واحدة، تماما كما يفعلون مع التعارف عن طريق الانترنت أو التسوق أو إرسال النص.

المستشارين الماليين بحاجة إلى البحث عن هذه المجموعة الآن . أعطهم ما يريدون

أحدث جيل من الموظفين غالبا ما يفضل العمل عن بعد ولا يرى تحتاج إلى السفر دون داع. لهذا السبب سيختارون على الأرجح استخدام منصة اجتماعات عبر الإنترنت بدلا من عقد اجتماع شخصي. سوف 30 عاما من العمر سنة تريد أن تكون قادرة على عرض حساباتهم على البوابة الإلكترونية، والتي تمكنهم من رؤية ما يحدث في الوقت الحقيقي. وسائل الاعلام الاجتماعية، بلوق، وتطبيقات ومواقع الانترنت هي الطريقة المفضلة لتلقي المعلومات، لذلك المستشارين أيضا بحاجة إلى الحصول على متن الطائرة مع هذه الأشكال من الاتصالات. (999)> في حين أن الجيل Y يتكيف ويفضل استخدام التكنولوجيا للتواصل كلما كان ذلك ممكنا، فإنهم يريدون أيضا أن يعرفوا أن هناك كائن بشري وراء التكنولوجيا الذي يبحث عنها، وعلى استعداد لتقديم المشورة.

كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين . طريقة جديدة للعمل

قد يبدو استخدام مستشاري روبو لبعض المستشارين مثل نهاية أعمال ريا البشرية، ولكن هذا ليس صحيحا.هؤلاء المستشارين على الانترنت يمكن أن يكون في الواقع أفضل صديق ريا عندما يتعلق الأمر بجذب عملاء جدد مع ثروة أقل. في الواقع، فهي وسيلة عظيمة للمستشارين لاستخدامها مع العملاء الذين لا يفي الحد الأدنى من الرصيد من الأصول لتلقي الخدمة الكاملة، ولكن الذين يرغبون في بدء العمل مع مستشار اليوم وسوف تستمر في القيام بذلك مع زيادة أصولها. ما هو أفضل المستشارين الماليين؟ )

الخلاصة

المستشارين غير القادرين على المضي قدما في استراتيجيات وتقنيات جديدة لجذب صغار السن، أقل قاعدة عملاء ثراء، لن تكون قادرة على جذب هؤلاء العملاء في وقت لاحق عندما زادت قيمتها الصافية. الوقت لجذب هذا الديموغرافي هو الآن. (للمزيد من المعلومات، راجع: تخطيط التقاعد طريقة الألفية .