يحتاج المستثمرون إلى كل من النصائح ذات التقنية العالية والمسة العالية من النصائح لتلبية احتياجاتهم المالية المتزايدة التعقيد، وقد وجدت دراسة جديدة أجرتها جمعية التخطيط المالي (FPA®) و إنفستوبيديا. يثبت استطلاع مستخدمي إنفستوبيديا في الولايات المتحدة أنه في حين أن المستثمرين سعداء باستخدام مستشاري روبو، فإنهم أكثر ارتياحا عند استخدام كل من المستشار البشري ومنصة الاستثمار الآلي.

"النقاش حول ما إذا كان روبوس أو المستشارين البشريين سيفوزون. وقال ديفيد سيجيل، الرئيس التنفيذي لشركة إنفستوبيديا: "إن مستقبل الاستشارات المالية هو أمر أساسي، "مع ازدياد ثقة المستثمرين في منصات الاستثمار الآلي، بدأوا يطالبون بالفوائد المنخفضة التكلفة التي توفرها هذه المنصات ونهج المستشارين الماليين الذي لا يمكن الاستغناء عنه وغير القابل للاستبدال. "

الدراسة، التكنولوجيا الفائقة و اللمسة العالية: المستثمرون جعل القضية لتقارب منصات الاستثمار الآلي والتخطيط المالي، مسحها 2، 002 سكان الولايات المتحدة فوق سن 21 الذين لديهم مدخلات في القرارات الاستثمارية لأسرهم. وتظهر النتائج أن المستثمرين راضون جدا عن استخدام منصات الاستثمار الآلي - أشار 73٪ من المشاركين إلى أنهم راضون أو راضون جدا عن منصة الاستثمار الآلي الأساسية. وبالمثل، فإن 70٪ من المستثمرين يعملون أساسا مع مخطط مالي / مستشار راضون أو راضون جدا.

- <>>

قام المستثمرون الذين يستخدمون حاليا منصة استثمارية آلية بإلقاء بعض الضوء على ما جعل هذه الخدمات جذابة للغاية:

• واحد وثمانون في المئة واثقون من أن المنصة الآلية التي يستخدمونها تدعم أهداف التخطيط المالي.
• التقلبات مثيرة للقلق - 40٪ غير مريحة باستخدام منصة الآلي خلال أوقات التقلب.
• خمسة وسبعين في المئة راضون عن الأداء الحالي لمنصة الاستثمار الرئيسية.

وعلى وجه الخصوص، عندما يتعلق الأمر بمجالات معينة من المشورة المالية، أشار المشاركون إلى درجات عالية من الارتياح للعمل مع المخططين / المستشارين الماليين التقليديين بسبب جودة اللمس العالية للمشورة:

• سبعون في المئة راضون عن الخدمة ذات الصلة إلى التخطيط العقاري.
• 76٪ راضون عن نصائح التخطيط الضريبي.
• ستة وستون في المئة راضون عن المشورة المتعلقة بالتقاعد.

عندما يتعلق الأمر بعدد لا يحصى من القضايا المالية التي يحتاج المستثمرون إلى معالجتها، كان من الواضح أن أولئك الذين شملهم الاستطلاع هم الذين ينصحون بتقديم المشورة من قبل مخطط مالي / مستشار، على الرغم من أن الكثيرين يشعرون أن المشورة الجودة يمكن الوصول إليها من خلال منصة الاستثمار الآلي كذلك. في الواقع، فإن 32٪ من المجيبين سوف تستخدم مخطط مالي / مستشار للتخطيط الضريبي و 39٪ سوف تستخدم إما لتخطيط الاستثمار.

"هناك فرصة للمخططين الماليين / المستشارين، وخاصة أولئك الذين هم المهنيين سفب ®، ومنصات الاستثمار الآلي للتعاون لصالح العميل"، ويقول 2016 رئيس فبا باميلا ساندي، سفب ®. "التكنولوجيا تتغير بسرعة الطريقة التي يستثمر بها الناس وتدير مواردهم المالية، ولكن من الواضح أن المستثمرين يقدرون المشورة المالية التي تعمل باللمس العالي التي يقدمها المهنيون. أولئك المستثمرين الذين يستخدمون فوائد التكنولوجيا والحفاظ على وجها لوجه مع مخطط مالي مؤهل، مثل المهنية سفب ®، سيكون في وضع أفضل لتحقيق أهدافهم المالية وتحقيق الأمن المالي. "

أجري الاستطلاع بين 25 أغسطس و 14 سبتمبر 2016. يمكن قراءة التقرير الكامل هنا.