وبفضل تقلبات السوق في عام 2015، فإن غالبية المليونيرات يقتربون من الاستثمارات في عام 2016 مع عقلية أكثر تحفظا. أكثر من نصف (54٪) من أصحاب الملايين بقيمة صافية تصل إلى 5 ملايين دولار (لا تشمل الإقامة الأولية) يخططون لوضع الأموال في حسابات التدقيق / التوفير، في حين أن نصف الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك، وفقا لدراسة حديثة من قبل مجموعة سبيكترم تسمى تخصيص الأصول والمحافظ ومقدمي الخدمات الأساسية .

أربعة في العشرة سوف تستثمر في الأسهم، في حين أن 37٪ من المرجح أن تستثمر في صناديق سوق المال. ومن المرجح أن يستثمر نحو ربعها في شهادات الإيداع والاستثمارات ذات الدخل الثابت.

اقرأ المزيد للحصول على مزيد من المعلومات حول كيفية حصول العملاء الأكثر ثراء على أفضل خدمة هذا العام وما بعده. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: 6 أخطاء الاستثمار التي لا تجعلها ثري جدا. )

ظروف السوق

عندما يتعلق الأمر بتحقيق أهدافها المالية الحالية، يعتبر أصحاب المليونيرات ظروف السوق هي أخطر التهديدات. ويشير سبيكترم إلى أنه وسط مخاوف بشأن أسعار النفط والتباطؤ الاقتصادي في الصين وأزمة الديون الجارية في اليونان ومواصلة التكهنات حول موعد رفع الاحتياطي الفيدرالي لأسعار الفائدة، سجل مؤشر داو جونز الصناعي ومؤشر ستاندرد أند بورز 500 أسوأ سنواتهما منذ عام 2008 في عام 2015 انخفض مؤشر داو بنسبة 2٪، في حين انخفض مؤشر ستاندرد أند بورز 500 بنسبة 0. 7٪.

يلعب العمر أيضا دورا هاما في تحديد احتمال أن يخطط المليونير للاستثمار على المدى الطويل. جيل الألفية هي الأكثر احتمالا للاستثمار في معظم السيارات الاستثمارية. مع مرور الوقت على جانبهم، هم أقل عرضة للمخاطر من الأجيال الأكبر سنا. فعلى سبيل المثال، من المرجح أن يستثمر ثلاثة أرباع صغار الملايين الذين شملهم الاستقصاء في الأسهم. هذا يقارن فقط 40٪ من الأطفال بوميرز وكبار السن الذين تتراوح أعمارهم بين 65 وما فوق.

هناك فجوة أقل بين جيل الألفية والمستثمرين الأكبر سنا في احتمال الاستثمار في حسابات التحقق / التوفير وصناديق الاستثمار المشترك. (999)> مستوى الثروة بشكل عام، وجدت دراسة سبيكترم أن احتمال الاستثمار في سيارة معينة يزداد مع صافي القيمة. على سبيل المثال، المليونيرات الذين لديهم قيمة صافية تتراوح بين 3 ملايين و 4 $. 9 مليون من المرجح أن تستثمر في الأسهم في العام المقبل (47٪) مقابل 40٪ من المستطلعين بقيمة صافية تصل إلى 1 $. 9 ملايين.

وفي الوقت نفسه، يظهر كبار المديرين التنفيذيين للشركات أعلى احتمال لاستثمارهم في صناديق الاستثمار (63٪). وستستثمر أعلى نسبة من أصحاب الأعمال في الأسهم (49٪).

روبو-أدفيسورس ريسينغ

يتزايد الاهتمام بمستشاري روبو بين جميع الفئات العمرية وقطاعات الثروة، وليس فقط الشباب، كما وجد البحث.وقد بحثت الدراسة مستثمرين من قطاعات ثروة مختلفة: الأغنياء الجماهريون أو أولئك الذين لديهم 100 مليون دولار من صافي القيمة، وحتى المستثمرين من أصحاب الثروات الصافية، الذين تبلغ قيمتهم الصافية 25 مليون دولار.

الأثرياء الشباب الشباب هم الأكثر استثمارا في روبو المستشارين. في حين أن ما يقرب من نصف تمكنت من إدارة برامج الحسابات، 9٪ لديهم حسابات يديرها روبو المستشارين. ويشمل ذلك 23 في المائة من مستثمري الأثرياء الذين تقل أعمارهم عن 36 عاما. ويحصل 14 في المائة من مستثمري الأثرياء الذين تتراوح أعمارهم بين 36 و 44 عاما على حسابات لدى مستشاري روبو. <لمزيد من المعلومات، انظر:

روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟

) المليونيرات يستثمرون تقريبا في مستشاري روبو كمستفيدين. ويوجد لدى تسعة في المائة من المليونيرات حسابات يديرها مستشارون ربو، على الرغم من أن حساباتهم المدارة أكثر (53 في المائة) يرأسها مستشارون بشؤون الإنسان. حوالي 28٪ من أصحاب الملايين الذين تقل أعمارهم عن 55 عاما لديهم حسابات يديرها مستشارون من روبو. ويشمل ذلك 16٪ من المليونيرات الذين تتراوح أعمارهم بين 45-54. وعموما، فإن المستثمرين من أصحاب الثروات العالية جدا أقل حماسا قليلا عن مستشاري روبو. 8٪ فقط لديهم علاقة مستمرة مع واحد. ومع ذلك، فإن الاهتمام بين صغار المستثمرين من أصحاب الثروات الصافية مرتفع. خمسة وأربعون في المئة من المستثمرين ذوي الأصول المالية العالية جدا الذين تقل أعمارهم عن 48 عاما لديهم حسابات ربو-أدفيسور.

تصور روبوس

العديد من هؤلاء المستثمرين لا يعرفون ما حساباتهم المدارة روبو مستشار عقد. تلك التي يتم استثمارها في الأسهم أكثر من غيرها. ويوجد 36 في المائة من الأصول التي يحتفظ بها مستشارون ربو للمستثمرين ذوي الأصول المالية العالية جدا في الأسهم، مع دخل ثابت بنسبة 19 في المائة.

في بحث منفصل، وجدت سبكتريم أن 25٪ من المستثمرين أصحاب الثروات العالية جدا يعتقدون أن مستشاري روبو يستطيعون القيام بأكثر الوظائف المطلوبة من المستشارين البشريين. في الواقع، يعتقد 34٪ ​​أن مستشار روبو يمكن أن يتطابق مع أداء المستشار البشري في اختيار الاستثمارات لخطة التقاعد.

والخبر السار للمستشارين هو أن بيانات سبيكريم تظهر أن عددا قليلا من المستثمرين يعتقدون أن مستشاري روبو مجهزون بشكل أفضل للتعامل مع مهام الاستثمار. ولكن إذا كان المستثمرون يعتقدون أن مستشار روبو يتمتع بالمهارة الكافية في مهمة استثمارية وتكاليف روبو المستشار أقل، فمن المفهوم لماذا قد يختار المستثمر العمل مع مستشار روبو، تحتفظ سبيكريم.

وقال سبيكترم في التقرير: "الأمر متروك للمستشارين ومقدمي الخدمات المالية لشرح وتوضيح كيفية العمل مع المستشارين البشريين أكثر ربحية من العمل مع المستشارين روبو".

الخلاصة

يجب أن يكون المستشارون على علم بأن المستثمرين المليونير يدخلون عام 2016 مع عقلية أكثر تحفظا بفضل تقلبات السوق التي رعت رأسها في عام 2015. وينبغي أيضا أن نلاحظ أن استخدام روبو بين الأثرياء هو وتزايدت شعبيتها بشكل عام، ليس فقط بين المستثمرين الأصغر سنا. من أجل المنافسة، والمستشارين بحاجة إلى توضيح لماذا العمل معهم مقابل روبو مستشار هو أكثر جدوى. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر:

روبو-أدفيسورس، ذي نيو-ريتش's بيست فريند.

)