إن الإطلاق الأخير لمنصة "ميريل لينش" المستندة إلى "روبو" هو التأكيد على أن الجني هو خارج الزجاجة عندما يتعلق الأمر بالحكم الائتماني المثير للجدل لوزارة العمل. المزيد من المستثمرين تصر على ما يبرره أن المستشارين الماليين تعمل في مصلحتهم الفضلى وتجار الوساطة تستجيب بغض النظر عن قائدنا في تويت. وبالتالي، فإن الحكم الصادر عن وزارة العمل هو تشتيت في هذه المرحلة.

الحرس القديم لمديري الاستثمار

بدلا من ذلك، هناك شيء أكبر من حيث القيمة والجدير بالاهتمام هو شيخوخة صناعة إدارة الاستثمار. في الآونة الأخيرة عام 2014، وجدت أبحاث من سيرولي أسوسياتس أن 43٪ من المستشارين فوق سن 55. دعونا نفترض أن العديد من هؤلاء الناس لديهم وظائف مثيرة للإعجاب، ولكن أيامهم الابتكار قد ذهبت الطريق من آلات كوترون.

يعتقد فريوهيل التسويق أن الفائزين والخاسرين في إدارة الاستثمار على مدى 3-5 سنوات القادمة سيكون بحتة وظيفة الابتكار من خلال التكنولوجيا الرقمية. تحدد دراستنا الأخيرة تلك رياس ومديري الأصول اتخاذ الخطوات اللازمة للازدهار في صناعة متطورة.

القضية الحرجة هنا هي أفضل وصف في معضلة المبتكر من قبل كلايتون كريستنسن، الذي يفصل كيف التكنولوجيات الجديدة يمكن أن يسبب الشركات الكبرى للفشل. على الرغم من أنه تم نشره في عام 1997، فإن الطبيعة النبوية للكتاب لا تزال قابلة للتطبيق، كما وجدت شركات فينتيش المأوى، وذلك لأن الخبرة مجالهم غالبا ما تكون أجنبية جدا لصانعي القرار في شركات إدارة الاستثمار.

غالبا ما يكون المأوى محجوبا بالغطرسة من الحرس القديم. هذا ليس من دون سابقة، أو سبب، أن نكون منصفين. وفيما يلي شرح واضح من كريستنسن الذي يفصل هذه الديناميكية ويطبق بسهولة على انتشار الحلول القائمة على التكنولوجيا في إدارة الثروات:

" التكنولوجيات التخريبية تجلب إلى السوق قيمة مختلفة جدا مما كان متاحا سابقا. وبوجه عام، فإن التكنولوجيات التخريبية تفتقر إلى المنتجات القائمة في الأسواق الرئيسية. ولكن لديهم ميزات أخرى أن عدد قليل هامش (وعموما جديدة) قيمة العملاء. المنتجات التي تعتمد على تقنيات التخريبية هي عادة أرخص وأبسط وأصغر، وغالبا ما تكون أكثر ملاءمة لاستخدام . "

التكنولوجيا المالية التخريبية

التكنولوجيا التخريبية هي بالتأكيد مصطلح مفرط في هذه الأيام، ولكن لا ينبغي تجاهل مفهوم الراحة. وذلك لأن تكنولوجيا التسويق الرقمي ستكون حافزا لمستشاري الاستثمار المسجلين (رياس) من أجل تعزيز بيئات أفضل للمستقبل والزبائن، وتتنافس على خلاف ذلك مع روبوس وغيرها من فينتيش فينتشرز.

ولكن هذه ليست قصة الألفية. في الواقع، فمن كسول وغير الخيال لهذا النوع من السرد لمواصلة.ماذا من 50 سنة التي عاشت من خلال أهوال تأمين الرهن العقاري، على سبيل المثال؟ إعادة التمويل عبر الإنترنت مع أتمتة القيادة العملية، وليس الأوراق ودافعي الورق، ومن المرجح على الأرجح. إذا لم تكن مقتنعا، فاعتبر أن متوسط ​​عميل رأس المال الشخصي هو 45 عاما.

يجب أيضا على رياس الاستفادة من التكنولوجيا أو أنها سوف تتخلف عن القيام بذلك في اكتساب العميل والأصول تحت الإدارة. وبعبارة أخرى، الشركات الكبيرة سوف تتعثر إذا كانت إدارتها تعتمد على حقيبة قديمة من الحيل. يشير كريستنسن إلى "التخطيط بشكل أفضل، والعمل بجد أكثر، وجعلها أكثر توجها نحو العملاء، واتخاذ منظور على المدى الطويل" كردود صماء لهجة للتكنولوجيا التخريبية. الاعتماد على الإحالات ربما يكون الشيء الوحيد المفقود هنا.

نقاط فريوهيل

مع هذا الخط من التفكير، تقييم فريوهيل التسويق أكثر من 250 رياس ومديري الأصول لمقارنة استخدام برامج التسويق والتكنولوجيا. ثم تم تطبيق نموذج تقييم النقاط، مما سمح لكون الشركات أن تكون من أعلى إلى أسفل. تشير الدرجة الكلية لكل شركة - أو " نقاط فريوهيل " - إلى مدى اعتمادها لتكنولوجيا التسويق. ونحن نعتقد أن تلك الشركات مع أعلى الدرجات سوف تنمو أوم أسرع من تلك التي لديها درجات أقل، كل شيء آخر يساوي.

واختبارا لذلك، طبقنا منهجية التسجيل إلى قائمة مجلة فا من 50 ريا الأسرع نموا، ووجدوا أن نتائجهم كانت أعلى بنسبة 28٪ من الكون الأوسع للشركات. هذه المجموعة الفرعية من الشركات مهمة لأنها تبرز مديري الاستثمار عبر الطيف الحجم. ومن المثير للاهتمام بشكل خاص أن تكتشف بالتالي أن كثيرا من الشركات التي تنمو بسرعة تستفيد من التكنولوجيا للقيام بذلك. كيف يمكن للمستشارين استخدام المدونات لزيادة أمدهم .)

الإسكندرية كابيتال

على سبيل المثال تاريتون، ني-أليكساندريا كابيتال. تدير الشركة حوالي 630 مليون دولار، مع نمو الأصول على مدى العامين الماضيين من حوالي 50٪. بالإضافة إلى ذلك، احتلت نقاط فريوهيل المرتبة الثامنة عند مقارنتها بأكبر نقاط ريا في البلاد. مع هذا كدليل، فإننا نؤكد أن فريق قيادة الإسكندرية كابيتال لا يعاني من معضلة المبتكر. بل إنهم يتعاملون معها.

لفهم أفضل لشهية الشركة للابتكار ورؤيتها الاستراتيجية، جلست مع الرئيس التنفيذي، أوغسطين "غوس" هونغ. وبحسب روايته، فإن سبب الاسكندريه نحو الابتكار هو خبرته التي كانت في السابق من الشركات الناشئة سريعة النمو، بما في ذلك متجر الدخل الثابت الذي نما إلى 7 مليار دولار أمريكي، وشركة إعلامية. وقد ساعده الأخيران على تجنب وجود رؤية عابرة للعالم. بالإضافة إلى ذلك، فهو يقدم تقاريره إلى مجلس إدارة ذو خبرة عالية يشترك في استعداده للتطور باستمرار. وهذا يعني عدم الحصول على مريحة جدا، واتخاذ قرارات صعبة والبقاء التركيز على النمو أسرع من منافسيه.

في وصف كيفية دعم التكنولوجيا لمبادراتها، قال هونغ ،

"[التكنولوجيا] مركزية عملية البيع، لذلك يمكن للمستشارين أن يكونوا أفضل كعمالء، ويسمح للشركة أن تركز على الليزر في الحصول على من الجمهور المناسب.هذا هو التحول النموذجي الذي دفع تكلفة الشركة من اكتساب العميل إلى أسفل. على نطاق أوسع، أعتقد أن التكنولوجيا هي مؤشر على التزام شركتنا بالتميز في جميع جوانب الأعمال؛ وقد ساعدتنا على جذب أفضل المواهب، واكتساب المزيد من العملاء والدهاء، ودعم أفضل خدمة عملاء في فئتها، وتحسين تقييم الشركة للمستثمرين الخارجيين المحتملين. "

هذا هو تناقض صارخ من المزالق التي وصفها كريستنسن من حل مشاكل جديدة مع الحلول القديمة. وعلى نفس القدر من الأهمية، يسارع هونغ إلى الإشارة إلى أن الناس يدفعون النجاح في استخدام التكنولوجيا، ولا سيما في إدارة الاستثمار حيث تكون العلاقات مهمة جدا. لذلك، مع التكنولوجيا القضاء على المهام الروتينية، يمكن للمستشارين توفير مستويات أكثر حميمية من خدمة العملاء. مع هذا، تعتمد الإسكندرية على التكنولوجيا الرقمية لاستخدام نهج الطب الشرعي لتجزئة، مع الاستهداف، والرسائل، وخدمة العملاء الآن منهجية وفرط شخصية.

يعتقد فريوهيل التسويق هذا هو مستقبل إدارة الثروات. المزيد من الشركات الراسخة مثل أوبس و ويلس فارجو تطلق منصات الاستثمار الخاصة بها، ولكن سيكون هناك دائما مكان لخدمة العملاء عالية اللمس. يمكن أن تساعد أدوات التكنولوجيا في دعم هذا الهدف. لهذا السبب، يسر شركة فريوهيل للتسويق أن تعلن أن الإسكندرية كابيتال هي المستفيدة من جائزة 2017 للتميز الرقمي في إدارة الثروات.

لمعرفة المزيد، يمكنك تنزيل التقرير الكامل من فريوهيل ماركيتينغ هنا.