واحدة من أكثر الأمور مزعج ومحبطة حول كونه مستشار مالي هو وجود عملاء يتجاهلون نصيحتك تماما، خاصة بعد قضاء بعض الوقت في مساعدتهم على وضع خطة شخصية تناسب احتياجاتهم. يحتاج.

إذا كنت تواجه هذا في الممارسة الخاصة بك، وهنا بعض الحلول لتسليم المشكلة وماذا تفعل إذا كان يحصل تماما من اليد. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين إدارة المزيد من أصول العميل. )

اكتشف لماذا واستمع

قبل القفز إلى الاستنتاجات أو الإزعاج عندما لا يتبع العميل نصيحتك، اسأل أولا لماذا لم يفعل ذلك. بعد السؤال، والاستماع. لا تقاطع أو تطرح أي أسئلة أخرى حتى ينتهي عميلك شرح وجهة نظره. ولعله لم يتبع نصيحتك لأنها لا تتناسب مع أهدافه أو أسلوب حياته أو ربما لم يتبع نصيحتك لسبب آخر. سوف يساعدك إجابتهم على تحديد ما إذا كان لديه نقطة صالحة أو إذا كان يستخدم نصيحة من عمه أو صديقه في العمل بدلا من الشخص الذي استأجره للقيام بهذه المهمة فعلا.

التعبير عن الاهتمام

أيا كانت أسباب عدم الاستماع، والتعبير عن الاهتمام والتعاطف في وضع العميل. البقاء هادئا أو قد تفقد العميل تماما. تأكد من معالجة كل مخاوفه، وإذا كنت لا تزال تعتقد أن مشورتك الأولية كانت أفضل طريق، اسأله عما إذا كان يريد منك شرح منطقك مرة أخرى. في بعض الأحيان يكون العملاء خجولين جدا لطرح الأسئلة في البداية ولا يريدون أن يظهروا دون علم، لذلك من خلال تخصيص الوقت للعودة من خلال خطتك بعناية والإجابة على أي من أسئلته، سيحصل على فرصة لرؤية وجهة نظرك مرة واحدة مرة أخرى. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كيفية الحفاظ على عملائك أثناء الانكماش. )

لا تأخذها شخصيا

من الصعب عند تكريس حياتك المهنية لمساعدة الآخرين، وكنت تواجه الناس الذين ببساطة لا يريدون المساعدة (ومساعدتهم على دفع ثمن ذلك!). لا تأخذ ذلك شخصيا. بعض الناس فقط ليست على استعداد لاتخاذ الخطوات اللازمة لتحسين حياتهم المالية - أو أنهم يعتقدون أنهم يعرفون أكثر من المستشارين. إذا كان هذا هو الحال، سيكون من الصعب تغيير عقول هؤلاء العملاء. ما يمكنك القيام به هو إما إنشاء خطة جديدة ومتابعة، أو اطلاق النار على العميل.

إذا قررت إنشاء خطة مالية جديدة ومتابعة، فتأكد من طرح عدة أسئلة أكثر تفصيلا حول أهداف العميل على المدى الطويل بحيث يكون لديك مقبض لماذا تغيرت الأمور وأسباب عدم تريد أن تتبع نصيحتك لتبدأ. ربما قرر انه يريد منزل عطلة حتى انه توقف عن سداد الديون. أو ربما سمع من صديق أن صندوقا استثماريا مختلفا كان أفضل من الذي اقترحته.وفي كلتا الحالتين، قم بإنزال جميع المعلومات وتأكد من تقديمها بطريقة تدعمها الإحصائيات والتوقعات طويلة الأمد حتى يتمكن من رؤية المشكلات المحتملة مع الانحراف عن الخطة التي اقترحتها. صفقة فعالة مع العملاء الصعبة .)

لا بأس لإطلاق عميل

إذا كنت قد حاولت إنشاء خطة مختلفة مع العميل الخاص بك وأنه لا يزال تجاهل بشكل صارخ نصيحتك، لا بأس لإطلاق النار عليه. هذا عادة ما يكون من الصعب جدا على المستشارين القيام به لأن الهدف هو بناء عملك مع مرور الوقت، لا تفقد العملاء. ومع ذلك، عليك أن تضع قيمة على وقتك، وإذا كان هذا العميل يستغرق الكثير من وقتك وطاقتك مع أي نتائج، قد يكون من الأفضل أن مجرد السماح له بالذهاب. عندما (وكيف) لاطلاق النار على عميل .)

الخط السفلي

إذا كان العميل يتجاهل بشكل صارخ المشورة التخطيط المالي الخاص بك، واتخاذ خطوة إلى الوراء والتنفس. تسأل بهدوء عن سبب تجاهله لنصيحتك ومحاولة فهم وجهة نظره. لا تأخذ ذلك شخصيا. إذا وضعت في الوقت والجهد للتواصل مع العميل وعملت على إنشاء خطة جديدة وانه أو انها لا تزال لا تتبع نصيحتك، لا تخافوا لاطلاق النار له أو لها. وقتك هو قيمة جدا لإضاعة على العملاء الذين لا قيمة رأيك. (للحصول على قراءة ذات صلة، راجع: فقدان عميل ليس دائما سيئة. )