في جميع أنحاء العالم، تظهر موجة جديدة من الثروة الغنية.
هذه "الموجة الجديدة" هي أصغر سنا وأكثر وعيا اجتماعيا، وأكثر من ذلك بكثير في تناغم مع التكنولوجيا من الآباء والأمهات الطفل رايدر. كيف يمكن للمستشارين التواصل معهم؟ من خلال تبين لهم كنت واعية اجتماعيا وأكثر في تناغم مع تويتر، الفيسبوك وتطبيقات الجوال.
وهذا فقط للمبتدئين.
هذا صحيح، والتغيير يأتي إلى السوق المالية، ووجهه الناشئة حديثا هو أن المستثمر الشاب يتطلع إلى الاستفادة من مستقبله المالي، كما له أو لها الآباء طفل يبدأ الآباء للانتقال إلى سنواتهم الذهبية.
هذا الانتقال يؤثر على المستشارين الماليين أيضا.
على سبيل المثال، المستثمرون الأصغر سنا - يعتقدون أن الديموغرافيا الجيل X (المولود في الستينيات والسبعينات) والديموغرافي من الجيل Y (المولود في الثمانينيات وأوائل التسعينات) من المتوقع أن يتغلب على البومير في الأصول المالية الإجمالية في العقد المقبل .
من المفيد أن تعرف، على مستوى واحد، ولكن الوجه السيناريو وهناك اتجاه مخيف النامية للمستشارين. فقط لأنك تعمل مع الطفل بوميرس لا يعني أنك سوف تكسب الأعمال من هؤلاء جين X و Y أبناء وبنات القادمة إلى رئيس المالية.
في الواقع، الاحتمالات هي على الأرجح أنك لن تكسب أعمالهم.
وقد أظهرت الدراسات أن 98٪ من ورثة الثروة الجدد يغيرون المستشارين الماليين. الاخبار الجيدة؟ يمكن لأخصائيي الأسرة الذين يأخذون نظرة "نصف الزجاج الكامل" أن يستفيدوا من هذا الاتجاه، حيث أن المجال مفتوح على نطاق واسع للمستشارين الذين يتطلعون لإضافة بعض ثروة مبتدئ إلى قوائم عملائهم.
ما مقدار الثروة التي نتحدث عنها؟ حوالي 30 تريليون دولار في إجمالي الثروة بحلول عام 2020، وفقا ل برايس ووترهاوس كوبرز '(بوك) 2016 تقرير اتجاهات إدارة الثروة.

كيف يمكنك وضع أفضل عملك لجذب شريحة صحية من تلك 30 تريليون دولار؟ اتخاذ هذه الخطوات وعليك أن تكون الأولى في الخط عندما يبدأ المستثمرين الشباب يبحثون عن مساعدة الخدمات المالية المهنية.

التأكيد على الوعي الاجتماعي

ما الذي يبحث عنه شباب بيبي بوميرس عند طلب المشورة المهنية في مجال الاستثمار؟ كلمتين - الثقة والقيم. ولكن ليس أطفالهم. ويضع المستثمرون الأصغر سنا أولوية أعلى بكثير في الشفافية والمجتمع. فكر "بالمسؤولية الاجتماعية"، وسوف تبدأ حقا أن نرى هذا الوجه الجديد للمستهلك المالي غدا.

تحقق من بصمات أصابعك من غوغل

تم طرح جين X و جين Y في عصر المعلومات، حيث تكون البيانات سلعة مثل الحاجيات والغسالات. هذا هو السبب، عندما يحصلون على إحالة مع اسمك على ذلك، وظيفة واحدة للمستهلكين الماليين الشباب هو للتحقق من لكم على جوجل.

كن مستعدا لذلك عن طريق إجراء "تجميل عبر الإنترنت"، وتقييم الملف الشخصي الخاص بك الممارسة والصورة والرسالة على الانترنت لمعرفة ما إذا كان يطابق موضوع المسؤولية الاجتماعية وهذا يعني الكثير للجيل الأصغر سنا.إذا لم تقم بذلك، فكر ما لا يعزز الشفافية والثقة، وخلق صورة جديدة تعزز هذه المواضيع.

يقول جيل جاك، مدير الخدمات المالية العالمية في شركة هايلاند هايلاند، وهي شركة استشارية عالمية، "نظرا لأن المستشارين الماليين يقدمون الخدمات إلى الجيل الأصغر سنا، فإنهم يحتاجون إلى تضمين المزيد من القدرات التفاعلية عبر الإنترنت".

غو حيث يذهب العمل

عملاء جين X و جين Y يحبون التسكع على مواقع التواصل الاجتماعي مثل فاسيبوك و لينكيدين و تويتر، وإذا لم تثبت وجودك في هذه المواقع، حيث أن الأخبار الجيدة (إلى جانب الحافة في منافسيك) هي أن إنشاء مصداقية وسائل الاعلام الاجتماعية سريعة ورخيصة وفعالة للغاية.

جاك يقول أحد أكبر الاختلافات بين والأجيال هي أن أولئك في الجيلين X و Y هم أكثر عرضة لإجراء البحوث قبل وبعد اجتماعهم ". في كثير من الأحيان، وأنها سوف تأتي على استعداد مع أسئلة مدروسة حول البحوث التي قاموا بها على الانترنت أنفسهم، وقال انهم سوف من عشرة آلاف بحث مستشارهم المحتمل من خلال وسائل الاعلام الاجتماعية. "

استئجار ألفي

جيف سيفي، مستشار الثروة في سونتروست، وتقديم المشورة لبناء علاقات أقوى مع المستثمرين الأصغر سنا من خلال وجود الموظفين الشباب بالقرب من التفاعل معهم". أفضل طريقة على أن المستشارين الماليين للتواصل مع العملاء الأصغر سنا هو تكريس الموارد لخدمة أفضل لهم "، ويقول سيفي." وجود عضو في فريق المستشار الذي هو في سن قريبة ومكرسة حصرا لخدمة لهم هو أفضل نهج. "

الخلاصة

لممارسة مالية مزدهرة، تعلم كل ما تستطيع عن جين X و جين Y ليس ترفا - إنها ضرورة. ويعتقد ثمانية وثمانون فى المائة من مدراء الثروات ان "جيل الألفية يمثل فرصة كبيرة للصناعة"، وفقا لما ذكره نفس تقرير برايس ووترهاوس كوبرز. في هذا الصدد، تعزيز صورة ورسالة جديدة تتطابق مع ما الوجه الجديد للمستهلكين المالية تريد وتوقع هي عملية حيث الفشل ليس مجرد خيار.