يمكن أن تكون الصناديق المشتركة نقطة دخول ممتازة للمستثمرين الجدد وأيضا خيارا عمليا للمستثمرين الأكثر خبرة. مع مجموعة لا نهاية لها تقريبا من صناديق الاستثمار المشترك للاختيار من بينها، وهناك على الأرجح صندوق المتبادل هناك التي من شأنها تلبية احتياجات أي شخص تقريبا. نضع في اعتبارنا أن وراء كل صندوق المتبادل هو مدير الصندوق. هؤلاء المهنيين الماليين هي المسؤولة عن اختيار محفظة من الاستثمارات على أساس استراتيجية صندوق معين، بهدف تعظيم قيمة الصندوق لمساهميها. هناك العديد من المعايير التي يمكنك استخدامها لتقييم مدير صندوق الاستثمار المشترك لمعرفة ما إذا كانوا حقا أداء في أفضل حالاتهم. (انظر ما يلي: العثور على مخاطر أقل، صناديق عوائد أعلى )

الأداء

كمقياس أساسي، يجب أن يكون الأداء هو القياس الأساسي الذي يجب على أي شخص أن ينظر إليه قبل الاستثمار في صندوق الاستثمار المشترك. وينبغي أن يكون مدير الصندوق قادرا على تجاوز المؤشر القياسي، وهو المعيار الذي تقاس به معظم صناديق الاستثمار المشترك. في جوهرها، وبما أن مدير الصندوق عادة ما يتقاضى المزيد من الإدارة الفعالة لقرارات الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك، يجب أن يكون قادرا على أداء أفضل من مؤشر السلبي يفعل.

- 2>>

التصنيفات والتصنيفات

خدمات المعلومات الاستثمارية من طرف ثالث مثل مورنينستار و ليبر تحظى بتقدير كبير عندما يتعلق الأمر بتصنيف الصناديق الاستثمارية بالمقارنة مع صناديق أخرى في نفس فئات الاستثمار. وفي حالة تقييم مورنينغستار، يستخدمون نظاما متوسطا مرجحا للنجوم يتراوح بين نجمة واحدة (فقيرة) وتسمية خمس نجوم (مواتية). وتستمد هذه التصنيفات من تفاصيل مثل أداء الصندوق السابق وعوائده وعوائده المعدلة حسب التكلفة وكذلك اتساقه في الأداء.

ليبر هي خدمة استثمارية تصنف الصناديق المشتركة عدديا على الرغم من أن العديد منها في تلك الفئة الواحدة. على سبيل المثال، إذا كان هناك 700 مجموع صناديق الاستثمار المشترك في فئة صناديق الأسهم المحلية، ليبر يعين كل صندوق مرتبة مرتبة لأداء كل منها سنة واحدة، خمس سنوات وعشر سنوات. ليبر يتتبع إجمالي العائد، والذي يتضمن إعادة استثمار الأرباح الرأسمالية وتوزيعات الأرباح.

مدير إدارة

المدة التي يدير فيها مدير الصندوق صندوقا معينا يمكن أن تكون معلومات مفيدة. وفي العادة، كلما زادت مدة شغل المدير، زاد احتمال أن يكون أداءه بمستوى مقبول بما فيه الكفاية للعديد من المستثمرين. وعلاوة على ذلك، يجب على المستثمرين البحث لمعرفة ما إذا كان المدير يدير صناديق استثمار متعددة. وإذا كان الأمر كذلك، فإن هذا يشير إلى أن المدير يتمتع بكفاءة كبيرة في اختيار استثمارات الحافظة.

المصروفات

كما أن عوائد إيجابية هي لصندوق الاستثمار المشترك، والحفاظ على النفقات في الحد الأدنى أمر حيوي أيضا. نسبة مصروفات الصندوق هي مقياس رئيسي ينقل ما تتقاضاه شركة استثمارية لإدارة الصندوق على أساس سنوي.ومن الناحية المثالية، ينبغي ألا يكون هذا الرقم مرتفعا جدا بالمقارنة مع الأموال الأخرى في نفس فئة الاستثمار، لأن الرسوم فوق المتوسط ​​يمكن أن يكون لها تأثير طويل الأجل على النمو المركب للاستثمارات. <لمزيد من المعلومات، يرجى قراءة: يرجى الانتباه إلى نسبة مصروفات الصندوق .

دوران

دوران شيء قد لا يفكر فيه المستثمرون على الفور عند تقييم الصندوق. ويوضح هذا الرقم النسبة المئوية للأسهم الاستثمارية التي تم تبادلها على مدى فترة زمنية معينة، وبما أن استثمارات البيع والشراء تتضمن تكاليف تمول الأموال في نهاية المطاف للمستثمرين، فإن عددا أقل يعتبر مثاليا. وإذا كان الرقم أعلى نسبيا من الصناديق الأخرى، ينبغي للمستثمرين أن ينظروا في أداء الصندوق الأمثل لتحديد ما إذا كان معدل دوران أعلى من المتوسط ​​يبدو له ما يبرره.

صافي الأصول

صافي أصول صناديق الاستثمار المشترك هي في الأساس جميع الدولارات التي يستثمرها المساهمون في الصندوق. عندما تقوم بمقارنة خيارات التمويل، توفر هذه المعلومات نظرة ثاقبة على أين يتم استثمار أكبر قدر من المال. لذلك فهي علامة ضمنية على الثقة عندما يكون لصندوق الاستثمار المشترك مستويات أعلى من صافي الأصول، وهذا يدل على أن المستثمرين يعرضون أنفسهم لمخاطر أكبر في المقابل، ونأمل، للحصول على مكافأة أكبر.

الخلاصة

ما وراء اللقطة الموجزة لصندوق الاستثمار المشترك تكمن في عدد لا يحصى من الإحصاءات، التي يمكن أن تكون مفيدة للمستثمر المحتمل. من خلال إجراء تحليل شامل لجميع المعلومات المتاحة، يمكن للمستثمرين تقييم مدير صندوق الاستثمار المشترك بشكل عادل وبطريقة جيدة. وباستخدام هذه المعلومات، يمكن للأفراد الاستثمار في صندوق مشترك مع قدر كبير من الثقة في أي اختيار يقررونه. أساسيات كيف يتم تصنيف صناديق الاستثمار و متى تكون صناديق الاستثمار المشتركة عميلك؟ )