لا يوجد حد للعمر. طالما أنك لا تزال تعمل من قبل الشركة التي ترعى خطة 401 (ك)، يمكنك المشاركة في الخطة وتقديم المساهمات.
تأكد من مراجعة صاحب العمل بشأن خدمات التخطيط المالي. تقدم العديد من الشركات خدمات التخطيط المالي المهنية لموظفيها دون أي تكلفة. سوف يساعدك المخطط المالي في القيام بالاستثمارات المناسبة لأصول الخطة الخاصة بك 401 (ك)، بل قد يقدم لك خدمات إضافية يمكن أن تكون مفيدة لك.
لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، اقرأ 401 (k) والبرامج التعليمية المؤهلة .
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)
تقدم شركتي القديمة خطة 401 (K) ولا يقدم صاحب العمل الجديد سوى خطة 403 (ب). هل يمكنني تحويل الأموال في خطة 401 (ك) إلى هذه الخطة الجديدة 403 (ب)؟
يعتمد ذلك. وفي حين أن اللوائح تسمح بتداول الأصول بين 401 (ك) من الخطط و 403 (ب) من الخطط، لا يطلب من أصحاب العمل السماح بعمليات العودة إلى الخطط التي يحتفظون بها. وبالتالي، فإن خطة الاستلام (أو صاحب العمل الذي يرعى / يحافظ على الخطة) يقرر في نهاية المطاف ما إذا كان سيقبل مساهمات التمديد من خطة 401 (K) أو خطة أخرى.
أواجه مشكلة في الحصول على صاحب العمل السابق لي توزيع رصيد الخطة 401 (K) إلى تمرير. هل يمكن أن تخبرني عن الأسباب التي تجعل صاحب العمل قد يؤخر التوزيع، وإذا كان هناك وكالة حكومية يمكنني الاتصال بها لتشجيع التوزيع؟
عمري 52 عاما وأتمنى أن أجري سحب من خطتي 401 (ك). هل هناك أي طريقة يمكنني تجنب الاضطرار إلى دفع ضريبة إضافية على أساس المشقة - ه. ز. البطالة؟
معظم التوزيعات من خطط التقاعد المؤهلة المقدمة لك قبل بلوغك سن 59 عاما. 5 تخضع لضريبة إضافية بنسبة 10٪. ويجوز لمصلحة الضرائب أن تتنازل عن هذه الضريبة في ظروف معينة؛ ومع ذلك، لا يوجد تعريف واسع ل "المشقة" لأغراض الإعفاء من عقوبة 10٪.