الثورة التكنولوجية تغير الصناعة المالية في نواح كثيرة، من كيفية إدارة الثروات وتوثيق الوثائق لكيفية تفاعل العملاء مع المستشارين وأموالهم. أوبس والأمازون. كوم تواصل هذا الاتجاه مع شراكة جديدة من شأنها أن تسمح للعملاء أوبس لاستخدام برنامج اليكسا الأمازون للوصول إلى حساباتهم وطرح الأسئلة المالية والاقتصادية.

تأتي هذه الخطوة في أعقاب البرامج الأخرى المماثلة التي تم إطلاقها مؤخرا، مثل مقدمة بنك أوف أميركا ميريل لينش "إريكا"، وهو مساعد مالي افتراضي سيتم دمجه في تطبيقات الجوال الخاصة بهم في العام المقبل. هذا البرنامج الذكاء الاصطناعي (أي) سوف تكون قادرة على تحليل حساب العميل، والإجابة على الأسئلة، وفي مرحلة ما قد تكون قادرة حتى على توقع احتياجاتهم المالية. (للمزيد، راجع: كيف سيحسن البشر والروبوتات المشورة المالية .

التكنولوجيا

تكنولوجيا اليكسا في الأمازون هي منظمة العفو الدولية أن القوى أجهزة صدى و صدى نقطة، والتي هي مكبرات الصوت التي تسيطر عليها. يمكن للمستخدمين ببساطة طرح الأسئلة الجهاز مثل "اليكسا، ما هو الطقس اليوم؟ "يحتاج المستخدمون فقط لبدء سؤالهم مع اليكسا اسم، وسوف يجيب عليها.

كما تعاونت شركة يو بي إس مع مطور التكنولوجيا سيغفيغ لتوفير منصة المشورة الرقمية للاستخدام من قبل ما يقرب من 7، 100 مستشارين. وقال ليكس سوكولين، المدير العالمي لأبحاث البحث المستقل في شركة فينتش للتخطيط المالي، إن هذه الشراكات هي جزء من اتجاها أكبر في هذه الصناعة لدمج المشورة الرقمية والتخطيط والتكنولوجيات المتطورة الأخرى في الأعمال التجارية. "الكأس المقدس ل تشاتبوت أو مساعد الظاهري هو لمساعدتك على ضبط السلوك الخاص بك، وأقول لك عندما لانقاذ أكثر أو قضاء من أجل الوصول إلى أهداف معينة "، ويقول سوكولين." أعتقد إذا كنت تبحث من بضع سنوات من اليوم، انها ليست بعيدا عن الميزانية والشخصية الإدارة المالية إلى التخطيط المالي الكامل. "

--2>>

يو بي إس على وشك إجراء برنامج تجريبي باستخدام مختبر الابتكار إدارة الثروات، والذي يقع مقره في زيوريخ والمملكة المتحدة وسوف توظف مجموعة اختبار تتكون من كل من العملاء وغير العملاء من أجل العثور على وتصنيف الخدمات التي تناسب البرنامج. لا يستطيع العملاء في البرنامج الوصول إلى حساباتهم في هذه المرحلة، حيث تقول الشركة إنها تمتنع عن ذلك لأسباب تتعلق بالأمن والسرية. (لمزيد من المعلومات، انظر: المستشارين: لماذا البقاء على قيد الحياة من التكنولوجيا أكثر حيوية من أي وقت مضى .

وقال سوكولين أيضا أن البرامج الجديدة لمنظمة العفو الدولية هي نقلة نوعية الماضي التي استخدمت مرة أخرى في 1990s التي تتطلب من المستخدم أن يقول بالضبط الشيء الصحيح قبل أن يجيب. وهو يشعر أن العملاء سوف تستفيد أكثر عندما تصبح هذه البرامج في الواقع قادرة على مساعدتهم على تحقيق أهداف مالية محددة.وقال ديرك كلي، مدير العمليات في أوبس لإدارة الثروات في بيان أن الخدمة الجديدة يمكن أن تساعد الشركة على أن تصبح أكثر جاذبية للعملاء المحتملين. "لدينا الطيار مع الأمازون اليكسا هو بداية مثيرة في رحلة نحو المساعدين الظاهري وتحسين التفاعل مع العملاء، ونحن لا تكشف عن أرقام المبيعات، ولكن هناك الملايين من الأجهزة التي تدعم اليكسا هناك ".

أوبس ليست شركة الخدمات المالية الوحيدة التي تجرب تكنولوجيا الأكسا في الأمازون. كما تنظر مجموعة لويدز المصرفية في استخدام هذه الخدمة لبعض الخدمات المصرفية للمستهلكين. بدأ الأمازون تسويق اليكسا والأجهزة ذات الصلة في U. K. الشهر الماضي وأنها سوف تصبح متاحة في ألمانيا الشهر المقبل. لقد كانت متاحة في الولايات المتحدة منذ يونيو من عام 2015.

الخط السفلي

برامج واجهة الصوت مثل اليكسا تمثل مستقبل صناعة التخطيط المالي. وسوف تستخدم هذه التكنولوجيا الجديدة لأتمتة العديد من المهام والإجراءات التي يجب أن يتم الآن يدويا. وسيحتاج المستشارون الذين يرغبون في تنمية ممارساتهم إلى مواكبة هذه التطورات الجديدة لكي يظلوا قادرين على المنافسة. <لمزيد من المعلومات، انظر: اتجاهات التكنولوجيا يجب على المستشارين الماليين البقاء في المستقبل .