صندوق فديليتي فريدوم 2040 (فففكس) هو صندوق تاريخي يركز على مساعدة الناس على توفير التقاعد من خلال محفظة متكاملة تدار باحتراف. يستثمر الصندوق في مزيج من صناديق الأسهم والسندات وصناديق النقد في الإخلاص في تخصيص المخاطر المناسبة للمستثمرين الراغبين في التقاعد في عام 2040 أو حوله. ويهدف الصندوق إلى تخصيص إجمالي لنحو 65٪ من الأسهم المحلية، و 30٪ من الأسهم الدولية و 5٪ من استثمارات الدخل الثابت.

- 1>>

صندوق الحرية فيديليتي 2040 وغيرها من صناديق التاريخ المستهدف مثل ذلك يوفر للمستثمرين فرصة للاستثمار في المنتج الذي يضبط تلقائيا توزيع الأصول إلى مستوى أكثر تحفظا لأنها تقترب من التاريخ المستهدف. وكثيرا ما تجد الأموال التي لها تواريخ مستهدفة في المستقبل نفسها مستثمرة أساسا في الأسهم من أجل استيعاب إمكانيات زيادة رأس المال على المدى الطويل التي تتيحها الأسهم. ومع اقتراب موعد الهدف، يتم استبدال بعض الأسهم بأوراق مالية أكثر تحفظا ذات دخل ثابت. وتستمر هذه العملية إلى أن يتطور الصندوق إلى تخصيص يفضي عادة إلى توفير دخل ثابت أكثر أمانا وأوراق مالية في سوق المال.

كما في 31 مايو 2016، حقق الصندوق عائدا سنويا متوسطا قدره 5. 97٪ على مدى السنوات الخمس الماضية. وقد ظهرت بعض الاتجاهات خلال تلك الفترة.

يناير كان متقلبا

يميل شهر يناير إلى أن يكون شهر متفائل للمستثمرين، حيث يتم إعادة التوازن بين المحافظ والأفراد الذين لديهم مكافآت وترفعات في نهاية العام على استعداد لوضع المال للعمل. وقد شهد صندوق الحرية فيديليتي 2040 بعض هذه العثرة، ولكن في كثير من الأحيان، فقد شهد قدرا كبيرا من الحركة في أي من الاتجاهين.

شهد الصندوق تحولا بنسبة 3٪ على الأقل في أربع سنوات من السنوات الخمس الماضية. وكانت عائدات الصندوق متقلبة على نحو مماثل خلال فترات زمنية أخرى في التاريخ أيضا. في حين أن متوسط ​​خسارة الشهر بنسبة 0. 4٪ من عام 2012 إلى عام 2016 يبدو متواضعا، شهد شهر يناير لشهر يناير بعض فترات شهرين مع مكاسب لا تقل عن 3٪ وفترات شهرين أخرى مع خسائر أكبر من 3٪. وشهد الصندوق أعلى خسارة له في يناير 2016 عندما انخفض بنسبة 6٪. وكانت عائدات يناير في 2014 و 2015 و 2016 كلها خسائر.

متوسط ​​العائد الشهري الإجمالي خلال شهر يناير صغير نسبيا، ولكن هذا لا يتطابق مع التقلبات التي شهدها هذا الشهر على أساس شهري.

قد يكون الشهر الخشن

قد يكون شهر مايو الأسوأ أداء في الصندوق على مدى السنوات القليلة الماضية. وعلى مدى السنوات الخمس الماضية، بلغ متوسط ​​خسارة الصندوق حوالي 3٪ في شهر مايو. مرة واحدة فقط في السنوات ال 10 الماضية قد حققت عودة إيجابية.

في حالة ركود الصيف

في حين أن شهر مايو كان صعبا بشكل خاص على المستثمرين في هذا الصندوق، فإن أشهر الطقس الحار الأخرى لم تكن أكثر طيبة للمستثمرين.وقد بلغ متوسط ​​ربح شهر يونيو من العام الجاري 0. 5٪ خلال الفترة الزمنية من عام 2011 إلى عام 2015، ولكنه يتأرجح إلى خسارة تزيد من الوقت. وقد سجل شهر أغسطس خسارة متوسطة بنسبة 1.6٪. وقد حقق شهر يوليو ربحا بنسبة 0. 8٪، ولكن هذه الأرقام تظهر تقلبات شهرية.

في 20 ملاحظة شهرية مأخوذة من شهر أيار / مايو إلى آب / أغسطس من عام 2011 حتى عام 2015، حقق هذا الصندوق مكاسب في تسعة فقط من تلك الملاحظات.

الأداء السلبي في ديسمبر

ليس من غير المعتاد أن يواجه الصندوق أداء سلبيا في ديسمبر. موسم التسوق عيد الميلاد وعوامل أخرى ترى في بعض الأحيان المستثمرين سحب المال من حسابات التوفير لدفع الفواتير. وقد اتبع صندوق فيديليتي فريدوم 2040 في هذا الاتجاه لشهر ديسمبر، حيث حقق خسائر للمستثمرين في كل عام من عام 2011 حتى عام 2015، وذلك بفقدان متوسط ​​قدره 2٪.

العودة 10 سنوات، والنتائج تبدو أفضل فقط متواضعة. وقد سجل شهر ديسمبر خسائر في سبع من تلك السنوات، حيث وصل متوسط ​​الخسائر إلى 1.4٪.