توفر صناديق الاستثمار العقاري وصناديق الاستثمار العقاري التنويع وسهولة وميسورة التكلفة للمستثمرين الأفراد للاستثمار في مختلف قطاعات سوق العقارات. كما أنها وسيلة أكثر سيولة للاستثمار في هذا القطاع من امتلاك أو الاستثمار في العقارات مباشرة.

هناك مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار العقاري وصناديق الاستثمار العقاري العقاري للاختيار من بينها. قبل النظر إما أن تحتاج إلى فهم الاختلافات الرئيسية بين الاثنين ومزاياهم وسلبياتهم.

ريتس

A ريت هي شركة أو ثقة أو جمعية تستثمر مباشرة في العقارات من خلال العقارات أو الرهون العقارية. انهم يتاجرون في البورصة ويتم شراؤها وبيع مثل الأسهم.

الأنواع الثلاثة الرئيسية هي حقوق الملكية العقارية ريتس، ​​الرهن العقاري العقاري و ريتس الهجين. حقوق الملكية العقارية تملك الاستثمار والاستثمار في العقارات مثل الشقق ومباني المكاتب ومراكز التسوق والفنادق. يتم توليد اإليرادات بشكل رئيسي من إيجارات العقارات التي تملكها أو تستثمر فيها. إن معظم صناديق االستثمار العقاري هي حقوق ملكية. (للمزيد من المعلومات، راجع: ما هي مخاطر صناديق الاستثمار العقاري؟ )

استثمارات عقارية عقارية تستثمر في الرهونات السكنية والتجارية. هذه القروض قروض الاستثمار العقاري رهون أو شراء الرهون العقارية القائمة أو الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. وتتحقق اإليرادات بشكل رئيسي من الفوائد المحصلة على قروض الرهن العقاري. <لمزيد من المعلومات، انظر: صناديق الاستثمار المتداولة في ريت للمشاهدة .

صناديق الاستثمار العقاري الهجين هي مزيج من حقوق الملكية العقارية والرهن العقاري.

تدفع صناديق الاستثمار العقاري أرباحا. ويطلب من دائرة الإيرادات الداخلية (إرس) دفع معظم أرباحها الخاضعة للضريبة للمساهمين عن طريق توزيعات الأرباح. شركات ريت لا تدفع ضريبة دخل الشركات. (لمزيد من المعلومات، راجع: أعلى 10 صناديق استثمار عقاري لعام 2015 .

- 3>>

صناديق الاستثمار العقاري

صناديق الاستثمار تدار بشكل مهني استثمارات مجمعة تستثمر في مجموعة متنوعة من المركبات مثل الأسهم والسندات. يشتري المستثمرون أسهم الصندوق المشترك أو الوحدات التي يتم شراؤها أو استردادها على صافي قيمة أصول الصندوق الحالية. يتم احتساب صافي قيمة األصول مرة واحدة يوميا وتستند إلى أسعار إغالق األوراق المالية في محفظة الصندوق. مخاطر صناديق القطاع العقاري .

صناديق الاستثمار العقاري عادة ما تستثمر في أسهم ريت، الأسهم العقارية أو مزيج من الاثنين معا.

الإيجابيات

توفر صناديق الاستثمار العقاري والعقار للمستثمرين الأفراد وصولا محدودا إلى رأس المال إما لاستثمارات عقارية متنوعة أو مركزة لأن لديهم أدنى مستويات الاستثمار المنخفضة نسبيا.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في سوق العقارات في مدينة نيويورك الديناميكية وذات الأسعار المرموقة، على سبيل المثال، اسمه ريت إمبير ستات ريلتي تروست Inc.(إسرت إسرتيمبير ستات ريلتي تروست إنك 27 + 1 25٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) يمكن أن يدعي مبنى إمباير ستيت الأيقوني كأحد خصائص محفظته. في المجموع، وتشمل محفظتها ستة عقارات للبيع بالتجزئة و 14 مكتبا في مانهاتن ومنطقة العاصمة نيويورك. الاستثمار في مدينة نيويورك ريتس .

كما يوفر النوعان من التمويل التنويع، مما يساعد بدوره على تخفيف المخاطر.

يمكن لصناديق الاستثمار العقاري، اعتمادا على استراتيجيتها الاستثمارية، أن تقدم تنوعا أوسع من صناديق الاستثمار العقاري. وهذا يمكن أن يقلل من تكاليف المعاملات بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن مزيد من التنويع يتركز في واحد أو عدد قليل من الصناديق. كما أن لديها فائدة من إدارة المحفظة المهنية والبحوث.

T. روي برايس ريال إستات (تريكس) هو مثال لصندوق الاستثمار العقاري في القطاع العقاري مع حيازات متنوعة. مع ما يقرب من 40 حيازات تستثمر في المقام الأول في صناديق الاستثمار العقاري وكذلك الشركات ذات الصلة المتداولة في القطاع العقاري. إيجابيات وسلبيات امتلاك ريت مقابل الرهن العقاري ريت؟ )

توفر صناديق الاستثمار أرباح توزيعات الأرباح وكذلك إمكانية زيادة رأس المال على المدى المتوسط ​​إلى الطويل والمستثمرين. تذكر، يجب على صناديق الاستثمار العقاري توزيع ما لا يقل عن 90٪ من الدخل الخاضع للضريبة للمساهمين من خلال توزيعات الأرباح كل عام. تحليل ريتس و ريت الأداء .)

صناديق الاستثمار العقاري وصناديق الاستثمار العقاري يمكن أيضا أن تكون بمثابة تحوط محتمل ضد التضخم. وتزداد قيمة العقارات خلال أوقات التضخم مع ارتفاع أسعار العقارات والإيجارات.

وأخيرا، يوفر كلا النوعين من الصناديق العقارية السيولة في فئة الأصول غير السائلة.

سلبيات

كما هو الحال مع أي استثمار، هناك مخاطر للاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري أو صناديق الاستثمار العقاري. عوائد ليست مضمونة.

كما هو الحال مع جميع صناديق القطاع الخاص، تلك التي تركز على العقارات يمكن أن تكون أكثر تقلبا من الأموال ذات آفاق استثمارية أوسع، مثل صندوق تتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500. وباختصار، عندما يعاني سوق العقار من تعثر الأموال في هذا القطاع. بالطبع العكس هو الصحيح عندما سوق العقارات المزدهر. ما هو الفرق بين ريت وصندوق العقارات؟ )

ارتفاع أسعار الفائدة يمكن أن يؤثر أيضا على عائدات الصناديق العقارية. على سبيل المثال، تعتمد صناديق الاستثمار العقاري على الدين أو الأموال المقترضة للحصول على العقارات. وعندما ترتفع أسعار الفائدة، فإن تكلفة الاقتراض يمكن أن تقلل من الأرباح.

الخلاصة

صناديق الاستثمار العقاري وصناديق الاستثمار العقاري لديها اختلافات، لكنها متشابهة حيث أنها توفر السيولة وطريقة رخيصة للحصول على التعرض للأصول العقارية المتنوعة. وبالنسبة للمستثمرين من األفراد الذين ال يتمتعون بكمية كبيرة من رأس المال، فإن هذه الصناديق العقارية تخلق سبيال لالستثمار في مجموعة واسعة من العقارات التي قد تكون بعيدة عن ذلك. إن المستثمرين على المدى الطويل على وجه الخصوص لديهم القدرة على جني ثمار إيرادات توزيعات الأرباح وزيادة رأس المال على الخط.قبل الاستثمار في أي منهما، تأكد من فهم الاختلافات بين البلدين فضلا عن المخاطر والمكافآت. (لمزيد من المعلومات، راجع: الدليل الكامل ل ريتس .