من بين أولويات مستشاري الاستثمار المسجلين في عام 2016 تعزيز الأمن السيبراني والاستثمار في التكنولوجيا والناس وبناء أساس للنمو القابل للتوسع، وفقا لدراسة أجرتها تد أميريتريد (أمد > أمتدت أميريتريد هولدينغ Corp. 18-1 11٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). - 1>>

في الوقت نفسه، لم تعد القضايا القانونية والامتثالية والتنظيمية هي الشاغل رقم 1 بين المستشارين كما كانت على مدى السنوات القليلة الماضية، وفقا للمسح. وبدلا من ذلك، يشعر المستشارون بالقلق إزاء نقل ثروة الأجيال، التي يعتبرونها أكبر تهديد تنافسي لممارساتهم.

وتساءل الاستطلاع عن 302 من اتفاقات الاستثمار الإقليمية التي تدير الشركات في المتوسط ​​أصولا بقيمة 265 مليون دولار. قراءة لمعرفة ما إذا كان توقعات عملك جنبا إلى جنب مع زملائك. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

نصائح ل رياس الصغيرة تبحث في النمو. ) -

مسار النمو

شهدت العديد من اتفاقات الاستثمار الإقليمية نموا قويا في عام 2015، وتتوقع استمرار هذا الاتجاه في عام 2016. واستمر معظم المشاريع (79٪) في نمو الأصول الخاضعة للإدارة هذا العام. ويتوقعون أن تزيد الأصول بنسبة 17٪ في المتوسط ​​في عام 2016. ومن بين 63٪ من المستشارين الذين أضافت شركاتهم عملاء في النصف الثاني من العام الماضي، كان معدل النمو 13٪. ووجدت تد أميريتريد أيضا أن نصف الشركات التي شملتها الدراسة أشارت إلى ارتفاع الإيرادات خلال هذه الفترة. وارتفعت الإيرادات في المتوسط ​​بنسبة 14٪.

تشمل أولويات الإدارة العليا لاتفاقيات التكامل الإقليمي تحسين كفاءة شركاتها، وتعزيز خدمة العملاء وتسليمهم، والاستثمار في التكنولوجيا الجديدة. عندما يتعلق الأمر بالتكنولوجيا، الأمن السيبراني هو الأولوية القصوى. إن تطبيق أنظمة إدارة علاقات العملاء التي يمكن أن تساعد على زيادة النمو من خلال منحهم رؤى أعمق لعملائهم ومساعدتهم على تحديد الآفاق تتبع كأولوية.

لجذب عملاء جدد وتنمية الأصول، قال أكثر من نصف وكالات الاستثمار الإقليمية أنها ستستهدف مواقع عملاء جديدة هذا العام، و 47٪ تخطط لإنفاق المزيد على التسويق والإعلان.

للمساعدة في الحفاظ على النمو، وجد المسح أن رياس تستثمر في الناس. وقال ما يقرب من ثلثهم انهم يخططون لتوظيف مستشارين مبتدئين هذا العام. وهذا سيحرر كبار الشركاء من التركيز على العملاء الرئيسيين وتطوير الأعمال. وسيضيف أكثر من واحد من كل أربعة موظفين في المكتب الخلفي لمساعدة شركاتهم على تحقيق حجم أكبر.

رياس: لماذا خصم رسومك هو خطأ كبير. ) وقال المستشارون أنهم يجذبون العملاء من مجموعة واسعة من القنوات، مع جزء أصغر مصدرها كامل التكليف وسطاء مقارنة بالدراسات الاستقصائية السابقة التي أجرتها تد أميريتريد. في مسح هذا العام، ذكرت رياس من جميع الأحجام إضافة المزيد من المستثمرين الذين كانوا سابقا ذاتيا أو عملاء من رياس أخرى، على الرغم من هذا الاتجاه هو قوي بشكل خاص بين المستشارين الذين يديرون أكثر من 250 مليون $ في الأصول.

روبو-أدفيسورس ويل هيلب

هيمنت شعبية متزايدة من المستشارين روبو والمنافسة التي تشكلها في مجال الاستشارات المالية الأخبار في العام الماضي، ولا تزال تفعل ذلك. ولكن يبدو أن اتفاقات الاستثمار الإقليمية التقليدية هي في معظمها غير مدروس. 1٪ فقط "قلقة للغاية" بشأن تهديد المستأجرين روبو لأعمالهم. وهذا يتسق مع دراسة استقصائية أجريت في العام الماضي من قبل تد أميريتراد. أكثر من نصف املستشارين هذا العام) 51٪ ("ليسوا معنيني على اإلطالق" مقارنة مع 62٪ في عام 2015.

وهناك عدد قليل ولكنه ال يزال كبيرا من رياس) 14٪ (قالوا إنهم يقومون بتنفيذ خدمات االستثمار على اإلنترنت كجزء) من خطط نموها. وهي تقوم بتطوير أدوات جديدة لتقديم المشورة عبر الإنترنت أو تقديم عروض استثمارية لجذب الجيل الجديد من المستثمرين الأصغر سنا. ومعظم هذه الاتفاقات الإقليمية تتخذ خطوات الآن للقيام بذلك الآن، حيث تخطط 85٪ لإطلاق هذه الخدمات الجديدة بحلول نهاية عام 2016. وتشمل هذه النسبة 50٪ من الذين يتوقعون أن تكون عروضهم الاستشارية جاهزة للعمل بحلول نهاية يونيو. (999)>

توقعات العملاء أكثر حذرا وعموما، لا تزال رياس متفائلة بشأن الاقتصاد الأمريكي ونظرة مستقبلية لسوق الأوراق المالية. ولكن عندما يتعلق الأمر بمحافظ العملاء، فإنها تحوط تفاؤلهم مع القليل من الحذر. ويتوقع اثنان فقط من كل خمسة مستشارين أن ترتفع سوق الأسهم الأمريكية في النصف الأول من عام 2016. وعلى وجه الخصوص، تركز اتفاقات الاستثمار الإقليمية على تأثير أسعار الفائدة على الأسهم والسندات. كما يعتقدون أن نمو أرباح الشركات الضعيفة والبطالة قد يؤثر بشكل كبير على محافظ العملاء هذا العام.

ونتيجة لهذه النظرة الحذرة، 64٪ تحول العملاء إلى أصول أقل تقلبا. ويتخذ مستشارو التحركات الوقائية الثلاثة الأوائل مع محافظ عملائهم الانتقال من السندات وغيرها من الاستثمارات الحساسة للمعدلات، يليها بيع الأوراق المالية والتناوب في النقد.

وتركز اتفاقات التكامل الإقليمي على عدد من الاتجاهات الناشئة السابقة التي بدأت تؤتي ثمارها. وهم يشعرون بالقلق إزاء انتهاء أسعار الفائدة شبه الصفرية، ونقل الثروة من كبار السن إلى الجيل القادم من المستثمرين، والتحديات المتمثلة في الحفاظ على النمو في شركاتهم.

كيف يمكن للمستشارين معالجة نقل الثروة الكبيرة.

)

وجد الاستطلاع أن المستشارين أكثر قلقا بشأن اتجاهات الاقتصاد الكلي واحتياجات العملاء المتطورة أكثر مما يهتمون به، والامتثال والقضايا التنظيمية. وكان هذا الأخير مصدر قلق كبير بين المستشارين منذ عام 2012. ولأول مرة، يعتبر نقل الثروة من جيل إلى آخر تهديدا تنافسيا جديدا لاتفاقات التكامل الإقليمي. ويلي ذلك الخوف من اختيار المستثمرين لإدارة أموالهم الخاصة على الإنترنت. التخطيط لتعاقب الموظفين نظرا لأنهم متفائلون بشأن نمو شركاتهم، فإن معظم وكالات الاستثمار الإقليمية التي شملتها الدراسة الاستقصائية تقول أنهم ليسوا على عجلة من امرنا للتقاعد. ومع ذلك، فإنها لا تزال تتخذ عددا من الخطوات لإعداد شركاتها للخلافة. ويتوقع أقل من 10 في المائة من المستشارين الذين شملهم الاستقصاء أن يتقاعدوا في السنوات الخمس المقبلة، في حين أن ثلثيهم يقولون إن التقاعد لا يقل عن عقد من الزمان.في الوقت نفسه، على الرغم من 24٪ يقولون أنهم قد يتقاعد في غضون السنوات الست إلى العشر المقبلة.

وجد الاستطلاع أن المستشارين يأخذون نهجا متعدد الجوانب لتخطيط التعاقب. ويقول معظمهم من خلفائهم سوف تأتي من داخل الشركة، ويتوقع الكثيرون لتوظيف والعريس المستشارين الماليين ذوي الخبرة لتولي عندما يحين الوقت.

خلاصة القول

رياس متفائلون بشأن نمو ممارساتهم في عام 2016. الاستثمار في التكنولوجيا والناس بعض من الطرق التي تخطط لدعم هذا النمو. وفي الوقت نفسه، اتخذت المسائل القانونية والامتثالية والتنظيمية مقعدا خلفيا لنقل الثروات من جيل إلى آخر باعتباره مصدر قلق كبير. وعندما يتعلق الأمر بمحافظ عملائه، فإنهم يتخذون نهجا أكثر حذرا بتحويلهم إلى استثمارات أقل تقلبا. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر:

نصائح رياس تبحث عن نمو طويل الأجل.

)