تستمر رسوم إدارة أصول العميل الاستثمارية في الانخفاض. ويستمر متوسط ​​رسوم حسابات الاستثمار الجديدة في الانخفاض عند قياسه كنسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة، وفقا لدراسة استقصائية أجرتها شركة برايس ميتريكس. وفي عام 2011، بلغ متوسط ​​رسوم الحسابات الجديدة 1. 21٪، وانخفض إلى 1. 02٪ بحلول عام 2013. وعند النظر إلى جميع حسابات االستثمار القائمة على الرسوم، كان متوسط ​​الرسوم في عام 2011 هو 1. 14٪ وانخفض إلى 0. 99٪ 2013، وجدت الدراسة.

- 1>>

ويظهر عرض أوسع لهذه الدراسة أن هذا يرجع جزئيا إلى الزيادة في حجم الحساب المتوسط ​​الذي ارتفع إلى 293 ألف دولار في عام 2013 من 240 ألف دولار في عام 2011. أكبر حسابات العملاء غالبا ما تولد نسبة مئوية أقل من رسوم الأصول تحت الإدارة بسبب نقاط التوقف في هيكل الرسوم التي يتقاضاها العديد من المستشارين الماليين.

ويمكن أيضا أن يعزى بعض هذا الانخفاض إلى الاتجاه في عالم الاستشارات المالية من الرسوم المضغوطة لإدارة الاستثمار. ما الذي يمكن للمستشارين الماليين القيام به للحفاظ على الإيرادات والربحية في هذه البيئة؟ (لمزيد من المعلومات، انظر: الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين ).

تنمو الشركة

هذا لا يعني مجرد إضافة المزيد من المستشارين والموظفين الآخرين. وهذا يعني النمو بطريقة تعزز من أفضل سمات شركتك بطريقة فعالة من حيث التكلفة. وفيما يلي بعض الطرق لتحقيق ذلك. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى ).

• تشكيل تحالفات استراتيجية. المستشارين لا يمكن أن يكون كل شيء لجميع العملاء. فريق مع المهنيين الآخرين لتقديم الخدمات التي يحتاجها العملاء ولكن هم خارج مجال خبرتك. وقد يشمل ذلك تقديم المشورة الضريبية، والتخطيط العقاري، وخدمات التأمين وغيرها من المناطق. هذه يمكن أن تكون علاقات رسمية أو واحدة من التحالف. الشيء المهم هو أنها مفيدة لعملائك وجميع الأطراف المعنية.

• الاندماج مع شركة أخرى. قد يكون المستشارين الماليين منفردين أو منفردين قادرين على بناء البنية التحتية اللازمة للنمو عن طريق الدمج مع شركة أخرى. قد تكون هذه الشركة ذات حجم مشابه أو قد تنطوي على الانضمام إلى شركة أكبر يمكنها توفير الموارد التي تحتاج إليها كمستشار أصغر. في كلتا الحالتين إذا فعلت هذا الحق يمكن أن يكون الفوز لكلا الطرفين.

• الاستثمار في التكنولوجيا. يمكن للمستشارين الماليين تقديم المزيد من الخدمات بشكل أكثر كفاءة عبر التكنولوجيا. هذا يمكن أن تتراوح من البوابات آمنة العميل فقط على موقع الشركة الخاصة بك على شبكة الإنترنت لتقديم تطبيقات الجوال. وكانت برامج إدارة الاستثمار والبحوث فضلا عن التخطيط المالي هي القاعدة لسنوات عديدة. ويمكن أن يتيح استخدام التكنولوجيا في هذه المجالات وفي اتصالات العملاء للمستشارين العمل بكفاءة أكبر وأكثر ربحية. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو ).

• استخدام الحسابات التقديرية. تسمح هذه الأنواع من الترتيبات للمستشارين الماليين بحرية التجارة وإعادة التوازن بين حسابات العملاء ضمن معايير بيان سياسة الاستثمار دون الحاجة إلى الحصول على إذن العميل في كل مرة. كعميل تأكد من أنك تفهم كيف سيتم استثمار أموالك من قبل المستشار. من وجهة نظر المستشار هذا يمكن أن يؤدي إلى كفاءة التشغيل. (لمزيد من المعلومات، راجع: شرح إعادة توازن المحفظة للعملاء ).

التركيز والتخصص

هنا في منطقة شيكاغو الكبرى حيث أعيش وأعمل وأنا أعرف العديد من المستشارين الماليين الذين أصبحوا خبراء في الفوائد التي يقدمها عدد من الشركات الكبيرة ومقرها في المنطقة. وهذا يشمل خطة الشركة 401 (ك) وغيرها من استحقاقات التقاعد، وخيارات الأسهم وخيارات الأسهم، فضلا عن استحقاقات الموظفين الأخرى. وهذا يسمح لهؤلاء المستشارين لتصل إلى الأرض عندما يأتي عميل جديد من الشركة على متن الطائرة. كما يمكن أن تساعد في بناء الإحالات من العملاء الحاليين مع تلك الشركة خفض تكاليف التسويق.

بناء مكانة مثل الأطباء أو المعلمين، على سبيل المثال، يسمح لك لتركيز وبناء قاعدة المعرفة الخاصة بك مع كل عميل جديد والتي يمكن أن تؤدي إلى ممارسة أكثر كفاءة ومربحة. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح للمستشارين الذين يرغبون في زيادة ممارستهم ).

إضافة قيمة وشحن

في حين أن بعض الناس يقولون أن المشورة المالية والاستثمارية أصبحت سلعة يحتاج العديد من العملاء وقيمة المشورة مصممة خصيصا لوضعهم. إذا كنت تقدم المشورة بشأن مجموعة متنوعة من مواضيع التخطيط المالي التي تذهب بشكل جيد أكثر من مجرد استثمار أصول العميل يجب عليك أن تتقاضى هذه النصيحة. في حين أن المستشارين الماليين عبر الإنترنت قد يكون على ما يرام بالنسبة لبعض، والعملاء الذين يبحثون عن المشورة بشأن التخطيط العقاري وخيارات الأسهم والضمان الاجتماعي والتخطيط للتقاعد وغيرها من القضايا المعقدة تحتاج المستشارين المختصة ضليعا في هذه المجالات.

إذا كنت تعمل مع العملاء الذين لديهم حسابات استثمار أكبر، فإن هذه الخدمات ذات القيمة المضافة قد تكون نتيجة طبيعية للعلاقة القائمة بالفعل إذا كنت تستطيع إثبات أن لديك الخبرة التي يحتاجونها. (لمزيد من المعلومات، راجع: شواب's نيو روبو-أدفيسور ).

المدونات ووسائل الاعلام الاجتماعية

الزبائن الحاليين والمحتملين هم على الارجح على الانترنت ويجب ان تكون ايضا. وقد بدأ العديد من المستشارين الماليين بلوق وجدت نجاحا في توليد اهتمام العميل. هل الناس الذين تريد أن يكون لديك إشعار لك على تويتر أو ينكدين؟ إذا كان الأمر كذلك، لماذا لا أنت؟ يتعلق الأمر بتوفير المعلومات والقيمة لهؤلاء الأشخاص وبناء حضور على الإنترنت حتى تظهر في عمليات البحث عندما يبحثون عن مستشار مالي عبر الإنترنت. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف المستشارين الماليين الاستفادة من وسائل الاعلام الاجتماعية ).

الخلاصة

ضغط الرسوم في عالم الاستشارات الاستثمارية حقيقي كما ينبغي أن يكون في بعض الحالات. سوف المستشارين الماليين والدهاء وشركاتهم اتباع عدد من مسارات لتنمو والبقاء مربحة في هذه البيئة.وينبغي أن يكون استخدام التكنولوجيا وإضافة قيمة إلى العملاء في طليعة هذه الجهود. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: المستشارين الماليين بحاجة إلى البحث عن هذه المجموعة الآن ).