a:

يمكن أن يساعدك المستشارون الماليون في تجنب إهمال أصولك المالية من خلال مراجعة جميع حساباتك بانتظام، وضمان تحديث معلوماتك، كما أن حساباتك لا تصبح غير نشطة، عنوان بحيث تتلقى والرد على جميع الاتصالات من المؤسسات المالية الخاصة بك في الوقت المناسب.

ما هو إسشيتمنت؟

إسشيتمنت هي عملية يمكن من خلالها لحكومات الولايات المطالبة الأصول المالية التي تعتبر مهجورة، وفقا لقوانين الدولة. يجب أن يظل الحساب غير نشط لعدد معين من السنين، حتى يتم تسجيله. وعادة، تتراوح فترة السكون هذه بين ثلاث وخمس سنوات، ولكنها يمكن أن تختلف من دولة إلى أخرى أو بين أنواع مختلفة من الأصول.

يمكن أن يتم الإعلان عن حالة سكون فقط إذا لم يكن هناك نشاط مؤهل بدأه مالك الحساب أو شخص آخر مفوض. ويشمل ذلك عموما الودائع والسحب والتغييرات في أنواع الاستثمار أو المبالغ واستفسارات الرصيد وتحديثات المعلومات. بالنسبة لكثير من المؤسسات المالية، ببساطة تسجيل الدخول إلى حساب على الانترنت يمكن أن تكون مؤهلة كنشاط الحساب.

كيف يمكن للمستشار المالي مساعدة؟

بالإضافة إلى مجرد تسجيل النشاط على حسابات مختلفة على مدار العام، يمكن للمستشار المالي تساعدك على تجنب إسشيتمنت في عدد من الطرق.

وظيفة المستشار المالي هي تقديم التوجيهات حول الاستثمارات المختلفة وكيف يمكن للعملاء تحقيق أهدافهم المالية. جزء كبير من هذا ينطوي على إبقاء عن كثب على جميع أصول العميل لضمان أن الاستثمارات أداء كما كان متوقعا. عادة ما يجتمع مستشارك المالي معك مرة واحدة في السنة على الأقل لمراجعة محفظتك ومناقشة إستراتيجيتك الاستثمارية، مما يعني أنك أقل عرضة لنسيان حساباتك أو وضع استثمارات على الطيار الآلي.

عند تعيين مستشار مالي، يمكنك اختيار السماح له بتلقي التحديثات والمعلومات عن حساباتك من جميع المؤسسات المالية الخاصة بك. وهذا يعني أنه سوف يحصل على نفس الوثائق التي تقوم بها. ويتعين على المؤسسات المالية أن تخطرك إذا كانت أصولك معرضة لخطر الإعلان عنها. في حين يمكنك بسهولة تجاهل هذا التواصل كما مجرد قطعة أخرى من الإعلان، والمستشار المالي الخاص بك أن يعرف لتنبيهك إلى الوضع وتساعدك على تجنب إسشيتمنت.

البريد عاد كما غير قابلة للتسليم يمكن أن تؤدي إلى عملية إسشيتمنت. وجود وثائق أرسلت إلى المستشار المالي الخاص بك أيضا يتجنب إمكانية إسشيتمنت إذا قمت بنقل وحساباتك لم يتم تحديث مع عنوانك الجديد على الفور.