ما يقرب من نصف جميع المستشارين الماليين قد استخدموا وسائل التواصل الاجتماعي بنجاح لتحويل آفاق العملاء، وفقا لشركة أكسنتشر، في حين أن 9٪ آخرين من المستثمرين يدعون الشركات التي تفشل في الاستفادة من وسائل الإعلام الاجتماعية سوف تفقد العملاء لتلك التي تستخدم وسائل التواصل الاجتماعي لإشراك العملاء. ولكن يجب على المستشارين السير على خط رفيع بين الامتثال والشخصية عندما يتعلق الأمر بالتعامل مع العملاء الحاليين والمحتملين على لينكيدين، الفيسبوك، تويتر وغيرها من الشبكات.

معظم المستشارين الماليين يستفيدون من وسائل الإعلام الاجتماعية كأداة قيادة فكرية وأداة لبناء العلاقات بدلا من استخدامها للترويج المباشر. على سبيل المثال، يمكنهم مشاركة المحتوى ذي الصلة والانضمام إلى مجموعات لينكيدين ونشر روابط إلى محتوى مدونتهم. قد تبدو هذه الأنشطة غير ضارة على السطح، ولكن يجب على الشركات اتخاذ تدابير وقائية لضمان امتثالها لأحدث الإرشادات التنظيمية لتجنب أي مشاكل. (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف يستفيد المستشارون الماليون من وسائل التواصل الاجتماعي .

في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على كيف يمكن للمستشارين الماليين الامتثال للمبادئ التوجيهية الامتثال وسائل الاعلام الاجتماعية مع الاستخدام الفعال للوسيط.

أشياء يمكن ممارستها

قدمت لجنة الأوراق المالية والبورصة (فينرا) عددا من التوصيات إلى المستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى الالتزام بها.

• تبني سياسات . توصي فينرا المستشارين الماليين باعتماد السياسات والإجراءات التي تضمن بشكل معقول أن الأفراد الذين يشاركون في وسائل الاعلام الاجتماعية لأغراض تجارية يتم الإشراف بشكل صحيح، لديهم التدريب اللازم والخلفية في مثل هذه الأنشطة ولا تشكل خطرا لا مبرر له للمستثمرين. وبالإضافة إلى ذلك، ينبغي أن تكون لدى الشركات سياسة تحظر على الموظفين الدخول في الاتصالات التجارية في حسابات غير خاضعة للرقابة.
• أرشيف كل شيء . فينرا تنص القاعدة 3110 على أن يحتفظ المستشارون الماليون بسجلات لجميع الاتصالات، بما في ذلك تلك التي تتم من خلال وسائل التواصل الاجتماعي. وفي حين لا توجد مبادئ توجيهية محددة لطول الفترة الزمنية التي يجب فيها حفظ السجلات، فإن معظم المستشارين الماليين يحتفظون بالمحفوظات التي تعود إلى ثلاث سنوات على الأقل. والخبر السار هو أن هناك العديد من الخدمات التي يمكن أن تساعد في الأرشفة، بما في ذلك هيرسايسوسيال.
• آخر إخلاء المسؤولية . يجب على المستشارين الماليين التواصل بطريقة منفتحة وشفافة، مما يعني تضمين إخلاء المسؤولية لجميع الأشخاص والعروض الترويجية. في كثير من الأحيان، المستشارين الماليين القيام بذلك مع الهاشتاج #ad الذي يشير إلى أن الرسالة هي "" ويجب أن تقرأ وتفسر على هذا النحو. يجب أن تتضمن أي صفحات مرتبطة بوسائل التواصل الاجتماعي أي إخلاء مسؤولية مطلوب. (لمزيد من المعلومات، انظر: وسائل الاعلام الاجتماعية 'دونتس' للمستشارين الماليين. )

- 3>>

أشياء يجب تجنبها

أصدرت الهيئات التنظيمية أيضا إرشادات بشأن الممارسات التي يجب على المستشارين الماليين تجنبها من أجل البقاء في حالة امتثال وتجنب أي عقوبات.

• تجنب التوصيات . فينرا الإشعار التنظيمي 10-06 يتطلب أن المستشارين الماليين تجنب "تأييد" المحتوى على وسائل الاعلام الاجتماعية. بالإضافة إلى الحسابات المهنية، يجب أن يتضمن المستشارين الماليين إخلاء المسؤولية عن حساباتهم الشخصية التي تنص على أن أي محتوى مشترك أو الإجراءات المتخذة على حسابهم لا تعكس بالضرورة وجهات نظر صاحب العمل. وهذا يساعد على منع أي التباس وتمكين المستشارين أن يكون صوتهم على الحسابات الشخصية. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الحصول على وسائل الاعلام الاجتماعية الحق .)
• لا تتكرر القضايا السابقة . توصي فينرا بحظر أو فرض قيود على الأفراد الذين تعرضوا لمخاطر الامتثال في الماضي، وخاصة فيما يتعلق بممارسات البيع، من إنشاء حسابات لأغراض تجارية مع مواقع التواصل الاجتماعي.

الخط السفلي

يستخدم على نطاق واسع وسائل الاعلام الاجتماعية من قبل المستشارين الماليين لجذب والاحتفاظ العملاء، ولكن من المهم لمواكبة أحدث التوجيهات التنظيمية وضمان الامتثال السليم. ومن خلال تنفيذ السياسات الصحيحة وتجنب الأخطاء الشائعة، يمكن للمستشارين الاستفادة من أدوات التواصل الاجتماعي القوية هذه دون التعرض لخطر العقوبات. العديد من أدوات البرمجيات يمكن أن تساعد أيضا ضمان الامتثال كما تتطور هذه اللوائح لتلبية أحدث التقنيات.

يجب على المستشارين الماليين النظر في حلول البرمجيات المتخصصة في إدارة وسائل الاعلام الاجتماعية لجمهور المستشار. وبالإضافة إلى ذلك، يجب على المستشارين مواكبة مع أحدث التوجيهات من فينرا و سيك عن طريق فحص بانتظام مواقعها على شبكة الإنترنت. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: كيف يمكن للمستشارين أن ينقذوا مكانة التواصل الاجتماعي. )