في حين أن معظم شركات الوساطة الاستثمارية الكبيرة إما إنشاء أو الحصول على قسم روبو المستشار، تد أميريتريد المؤسسية تسير في طريق مختلف، وتقدم سمورغاسبورد من حلول روبو مستشار لعملائها. تد فيو، إدارة الحساب المفتوح المصدر منصة التداول والتداول، هو قوة التكنولوجيا للمستشارين ويحاول تزويد العملاء مع الحل روبو الاستشارية مخصصة.

في الواقع، يمكن للمستشارين الاختيار من بين عشرات الحلول روبو المستشار على هذا المنبر. وهنا الانخفاض في مجموعة جديدة من الخدمات. روبو-أدفيسورس: كيفية اختيار أفضل واحد بالنسبة لك. )

اليوم روبو مستشار المناظر الطبيعية

تد المنافسين أميريتراد تفعل أشياء مختلفة. وتتقاضى المحافظ الذكية المؤسسية لشركة شواب المستشارين بأقل من 100 مليون دولار في الأصول الخاضعة للإدارة (أوم) 10 نقاط أساس لاستخدام منتجاتهم. المستشارين أكبر الحصول على منصة مجانا. ويشتمل نموذج شواب، الذي يسكن مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرسوم المنخفضة، على محافظ استثمارية سلبية بما يتفق مع تحمل المستثمرين للمخاطر.

وتستهدف خدمات المستشار الشخصي الطليعي طفرة الأطفال في نموذجها المباشر إلى المستهلك. هذا الهجين روبو مستشار يتطلب حاد 50 $ 000، الحد الأدنى. رسوم روبو الطليعة هو العجاف 0. 30٪ من أوم، متفوقة على معظم المستشارين المالية اللحم والدم.

المستشارين الآخرين يقفزون إلى الاتجاه روبو المستشار مع منتج أبيض المسمى مثل جيمستيب إنفيسكو. اشترى بلاك روك مؤخرا فيوتشرادفيسور ويبيع روبو للمستشارين الماليين. يمكن للعملاء بلاكروك الحالي الوصول إلى الخدمة دون أي رسوم إضافية. كما يتحرك الحقل روبو الاستشارية مع سرعة البرق، وغيرها من روبوس التسمية البيضاء آخذة في الظهور لمساعدة المستشارين الإنسان تتنافس مع هذه التكنولوجيا الوليدة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: ويلز فارجو لإطلاق روبو-مستشار في عام 2017. )

- <>>

تد عرض روبرت-أمرييتريد

يمكن للمستشارين الذين يستخدمون تد أميريتريد كموظف لهم أن يختاروا منصات ربو من "فيو أوبين أسيس"، وهو نظام العمارة المفتوحة تد الذي يتكامل مع أكثر من 100 البائعين -party، "وفقا ل إنفستمنوس. كوم. هؤلاء البائعين من مستشاري روبو من طرف ثالث يشملون مستشار إنفستنيت الآن - المسمى سابقا أوبسيد-ريسكاناليز's أوتو بيلوت، جيمستيب إنفستكو و نيستيغ فانير، على سبيل المثال لا الحصر. هذا النموذج خدمة فريدة من نوعها يفتح الباب للمشورة الاستثمارية الآلية للشركات الصغيرة فضلا عن الاستشارات المالية الكبيرة تبحث لتخصيص العروض لعملائها. مجموعة متنوعة من مقدمي تمكن مستشار واحد لاختيار أورانج بسبب منصة إدارة الثروات التي تركز على العميل أو نستيغ بسبب نظام العمارة المفتوحة لها.في تد أميريتراد المؤسسية، وهناك نموذج روبو مستشار المتاحة لكل تفضيل الاستثمار الآلي.

الشراكة الأخيرة بين تد أميريتريد المؤسسية وشبكة التخطيط زي (شيبن) يدل على مرونة وضع تد أميريتريد. ويهدف هذا النموذج الشهري للرسوم الشهرية لخدمات التخطيط المالي إلى تحقيق الأجيال X و Y، مما يجذب المستشارين الذين يخدمون المستثمرين الأصغر سنا اليوم الذين من المرجح أن ينمووا إلى عملاء أكثر ثراء غدا. روبو-أدفيسورس ثات أيم تو سيرف وومين. )

لا تنسى الرسوم

مع ظهور أنظمة الاستثمار الآلي يأتي منافسة أكبر وكذلك ضغط الرسوم . وبالتالي، يجب على المستشارين أن يرصدوا عن كثب تراخيصهم وتنفيذ رسوم الاستشارة من أجل المنافسة بنجاح على كل من الأسعار والخدمات. يتضمن هيكل الرسوم للاستفادة من فيو أوبين أسيس عملية من خطوتين. أولا، يقوم المستشار بترخيص منصة روبو. بعد ذلك، فإنها يمكن أن تدمج النظام مع تد فيو نظام العمارة المفتوحة.

أحد الأسباب التي توجه المستهلكين إلى مستشاري روبو بشكل عام هي رسوم الإدارة المنخفضة. ويتعين على المستشارين الماليين أن يلجأوا إلى هذا الواقع وأن يدرسوا بعناية هيكل الرسوم لدى شركة تد أمريتريد المؤسسية روبو-أدفيسور.

الخلاصة

المشهد روبو المستشار تنافسية مع كل من الشركات الاستشارية الكبيرة والصغيرة تتطلع إلى تقديم حلول لقاعدة عملائها. تد-ميترايد متعدد الطبقات تدعى النهج المؤسسي لتقديم حل للجميع. علاقتها مع 100 بالإضافة إلى مقدمي متنوعة هي فريدة من نوعها في المشهد روبو الاستشارية الحالية. (للمزيد من المعلومات، راجع: ماذا يحدث إذا أطلق عمالقة التكنولوجيا روبو-أدفيسورس؟ )