يقضي المستشارون الماليون معظم وقتهم في تحديد أفضل الطرق لتنمية ثروة العملاء، ولكن في بعض الحالات، ينمو ثرواتهم وأعمالهم على الطريق. فإنه من السهل أن تتعثر في روت تخدم نفس العملاء من أجل كسب لقمة العيش بدلا من التركيز على مبادرات النمو لتوسيع الثروة مع مرور الوقت.

لحسن الحظ، هناك فرصة كبيرة للنمو في السوق. ووفقا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل، من المتوقع أن تنمو التوقعات الوظيفية للمستشارين الماليين الشخصيين بنسبة 27٪ بين عامي 2012 و 2022، وهو معدل أسرع بكثير من متوسط ​​معدل نمو جميع المهن في الولايات المتحدة.

في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على كيف يمكن للمستشارين الماليين أن ينمو ثروتهم مع مرور الوقت - سواء على الخط العلوي والخط السفلي. كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .

جذب عملاء جدد

إن أفضل طريقة لجذب عملاء جدد وتنمية الأعمال الاستشارية المالية هي من خلال توليد يؤدي. من خلال تبادل الخبرات في الكليات أو الفعاليات المجتمعية، يمكن للمستشارين الماليين الوصول إلى جمهور كبير وخلق قادة محتملين يريدون أن يصبحوا عملاء، بدلا من الاتصال البارد و إقناع عملاء.

على سبيل المثال، قد يشكل المستشار المالي علاقة مع وكالة مؤقتة محلية عن طريق عقد ندوات تثقيفية لموظفي درجة الحرارة. ويمكن أن يتطور هؤلاء الباحثون عن عمل إلى عملاء متينين على المدى الطويل، لا سيما إذا تم توظيفهم من وظائف بدوام جزئي في وظائف بدوام كامل والبدء في كسب رواتب أكبر بمرور الوقت. كيف يمكن للمستشارين ملء فجوة المواهب .

من المهم أن نتذكر أنه لا توجد اختصارات عندما يتعلق الأمر بتوليد منتجات ذات جودة عالية. في حين وعد العديد من الشركات لتوفير يؤدي على الطلب، لقاء الناس شخصيا وعرض المهارات الخاصة بك بطريقة مفيدة يساعد على تشكيل أفضل علاقات العملاء على المدى الطويل.

رفع أسعارك

أفضل طريقة لرفع الأسعار هي توليد قيمة أعلى للخدمات. من خلال التركيز على السوق المتخصصة واللعب لنقاط قوتها، يمكن للمستشارين الماليين التفريق أنفسهم من المنافسة في نظر العملاء وتبرير رسوم أعلى لخدماتهم مع مرور الوقت من خلال تقديم قيمة مضافة. كيف تكون مستشار مالي أعلى .

على سبيل المثال، قد يعمل مستشار مالي متخصص في السندات مع كبار السن من العملاء الذين يحملون بطبيعة الحال نسبة أكبر من محفظتهم في السندات . ونظرا لخبرتهم الواسعة في الساحة، سيكون لديهم مصداقية أكبر في هذا السوق النهائي، والذي يحدث أيضا أن يكون أكثر ثراء من المستثمرين الأصغر سنا. المستشارين الماليين يشعرون بعدم الأمان السيبراني .)

قد يبدو رفع أسعار العملاء الحاليين صعبا، ولكن إظهار قيمة مضافة أو اختيار عملاء معينين فقط لزيادة الأسعار يمكن أن يساعد على تخفيف عبء. عند اتخاذ هذه الخطوة نفسها، من المهم أن تكون واثقة وحازمة دون أن تصبح عصبية أو دفاعية من أجل غرس الثقة في العملاء.

جميع المكاسب

جذب عملاء جدد ورفع الأسعار يتصدى لكل من المالية العليا والجزء السفلي من الممارسة الاستشارية المالية. ومن خلال وضع السياسات التي تركز على توسيع كل من هذه الجهود في الوقت نفسه، يمكن للمستشارين الماليين ضمان أن ممارساتهم تتزايد باستمرار مع مرور الوقت، بدلا من أن تبقى راكدة. كيف المستشارين الماليين الاستفادة من وسائل الاعلام الاجتماعية .

الخلاصة

عندما يتعلق الأمر باستثمار النقد المتزايد من العمليات، يجب على المستشارين الماليين النظر في إعادة استثمار جزء من وثرواتهم في الأعمال وتنويع البقية إلى أصول أخرى لتقاعدهم ورفاههم - وعلى كل حال، ينبغي ألا ينسى المستشارون الماليون إدارة أصولهم بشكل سليم. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح الإدارة من كبار المستشارين الماليين .