هل تتساءل إذا كان S & P 500 هو مكان جيد لحديقة دولار الاستثمار الخاص؟ ويقول وارن بافيت أن أفضل خطة للتقاعد هي وضع 10٪ من أموالك في سندات حكومية قصيرة الأجل و 90٪ في صندوق ستاندرد آند بورز 500 للتجارة المتداولة (إتف). كما بوفيه هو واحد من أهم المستثمرين في العالم، هل يمكن أن تفعل أسوأ من أن يأخذ نصيحته. (انظر أيضا: وارن بافيت's ستافينغ ستايل تمت المراجعة. )

قد يكون مؤشر S & P 500 أفضل تصوير للاقتصاد الأمريكي، يغطي جميع القطاعات الرئيسية ويمثل نحو 80٪ من سقف السوق في البلاد. ليس من المستغرب أن أكثر من 8 تريليون دولار من النقد المستثمر يرتبط بالأسهم التي تشكل المؤشر - أكثر من 3 $. 2 تريليون منها في إتفس مؤشر. (انظر أيضا: صناديق صناديق الاستثمار المشتركة مقابل صناديق المؤشرات المتداولة .

وبطبيعة الحال، لا يتم إنشاء جميع صناديق الاستثمار المتداولة S & P 500 على قدم المساواة. فبعضهم يقومون بعمل أفضل بكثير من تكرار المعيار، والبعض الآخر يفعل ذلك بتكلفة منخفضة مقارنة مع منافسيهم. كنت قد وجدت بقعة حلوة الاستثمار الخاص بك عند اكتشاف صندوق الذي يدير لأداء جيدا بتكلفة جذابة. (انظر أيضا: أفضل 10 صناديق متداولة للطليعة .)

إذا كنت تفكر في تحويل بعض النقود إلى مؤشر ستاندرد آند بورز 500 إتف، فإننا نلقي نظرة على بعض أهم الصفقات لعام 2017. تم اختيار الأموال على أساس مزيج من العام إلى التاريخ (يتد) والأصول المدارة (أوم) ونسبة المصروفات. تعكس أرقام أداء السنة حتى بداية الفترة من 1 يناير 2017 حتى 2 نوفمبر 2017. ولأغراض المقارنة، بلغ أداء المؤشر منذ بداية العام حتى تاريخه 15٪. جميع الأرقام كانت دقيقة اعتبارا من 2 نوفمبر 2017.

-> <> سبدر S & P 500 إتف (سبي

سبيسبدر S & P500 إتف وحدات الثقة 258 70 + 0 10٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) ستات ستريت غلوبال أدفيسورس

• أوم: $ 241. 419>
• نسبة المصروفات: 99٪
• نسبة المصروفات: 0. 09٪
• في حين أنه من الناحية الفنية ليست مؤسسة الاستثمار الأوروبية (سبي) هي الثقة الاستثمارية للوحدة، والتي عادة ما تكون أكثر فعالية من حيث الضرائب من الأموال المدارة) ، وهذا هو أقدم من S & P 500 صناديق القياس وأكبر بكثير من حيث أوم. كما أنها رخيصة للغاية، حيث تبلغ نسبة المصروفات 9 نقاط أساسية فقط، وتتبع عن كثب أداء المؤشر القياسي.

الصندوق أيضا سائل للغاية، مع حجم تداول يزيد عن 14 مليار دولار في اليوم، مما يجعلها جذابة كأداة تجارية تكتيكية، فضلا عن شراء وشراء الاستثمار لتطهير 401 (ك). وتكون العائدات متينة على مدى سنة واحدة و 3 سنوات و 5 سنوات مع تحقيق مكاسب قدرها 18٪ و 50٪ و 69٪ و 14٪. (999)> إشاريس كور S & P 500 إتف (إيفف

إيففيشس كر S & P500260.48 + 0. 12٪ ) المصدر: بلاك روك

أوم: 126 دولارا. 49 مليار الأداء منذ بداية العام: 14٪ 01 نسبة المصروفات: 0. 05٪

• إذا كنت تبحث عن تعرض S & P 500 بشكل مستقيم لأسعار القاع، فإن إيفف هو الصندوق المناسب لك. من الصعب العثور على صندوق يقدم أداء قياسيا ضيقا مع مثل هذه التكاليف المنخفضة. وبطبيعة الحال، فإنه لا يمكن أن تقترب من سبي من حيث الحجم، ولكن إيفف هو السائل الكثير فقط عن كل فئة من المستثمرين، مع أكثر من 3 ملايين سهم تغيير اليدين كل يوم. بل هو أيضا إتف صحيح، وهو ما يعني أنه يتجنب السحب النقدي الكامنة في الثقة الاستثمار وحدة مثل سبي. عوائد قوية على مدى 1 سنة، 3 سنوات و 5 سنوات، مع مكاسب قدرها 18. 58٪، 10. 76٪ و 14. 19٪، باحترام.
• نعم، المستثمرين شراء وعقد صناديق الاستثمار المتداولة
• .
• فانغوارد S & P 500 إتف (فو

فوفانغوارد S & P500237 60 + 0. 07٪ )

أوم: 72 دولارا. 190000 الأداء منذ بداية العام: 14٪ 01 نسبة المصروفات: 0. 04٪

• مع بداية تاريخ سبتمبر 2010، فو هو الأحدث من هذه صناديق الاستثمار المتداولة الثلاثة، ولكنها جزء من الطليعة المحترمة محفظة الأموال. قد يكون من المغري أن نتساءل عما إذا كان هناك فرق كبير حقا بين فو ونظرائه الأساسي إيف و سبي، وبكل صدق، ليس هناك الكثير. مثل نظرائه، فو لديه تكاليف منخفضة وسيولة عالية، ويقدم تغطية كبيرة التي تتوقعها في S & P 500 صندوق قياسي.
• في حين أن الاختلافات قد تكون طفيفة، فإنها من المحتمل أن تكون مهمة. ولا تكشف شركة فو إلا عن مقتنياتها على أساس شهري - وليس يوميا مثل إيف - وهو دينغ طفيف من حيث الشفافية. و فو، على عكس سبي، إعادة استثمار النقدية المؤقتة. والعائدات قوية على مدى سنة واحدة، و 3 سنوات، و 5 سنوات، مع مكاسب قدرها 18٪ 54، 10. 77٪ و 14. 17٪ على التوالي. (انظر أيضا:
• نظرة داخل الطليعة S & P 500 إتف
• .)