هل سبق لك أن تساءلت عن حساء الأبجدية من الحروف بعد اسم المستشار المالي؟ هناك أكثر من 100 شهادة المستشار المالي المختلفة والتسميات وفقا ل كيبلينجر. كوم 5 وثائق التفويض الرئيسية للبحث في مستشار مالي . في ما يلي المراكز الثلاثة الأولى. (لمزيد من المعلومات، راجع: حساء الأبجدية للشهادات المالية .)

مخطط مالي معتمد

مخطط مالي معتمد (سفب) ملزم بالمتطلبات الصارمة التي حددها مجلس المخطط المالي المعتمد، Inc. (مجلس سفب). هناك أربعة أجزاء إلى شهادة سفب الأولية. والتعليم، والفحص، والخبرة، والأخلاقيات. وهناك مرشح سفب تحتاج إلى وضع ما يصل إلى 1 000 ساعة لاستكمال الدورات الدراسية المطلوبة والامتحان. يجب أن يكون المتقدم سفب الحد الأدنى من مستوى التعليم من درجة البكالوريوس والدورات الدراسية في التخطيط المالي. ويتطلب مكون األخالقيات من مقدم الطلب االلتزام بمعايير اللياقة البدنية للمرشحين والمسجلين ووعد باتباع قواعد السلوك التي تضع مصالح العمالء في المقام األول. لماذا المستشارون الماليون بحاجة إلى كسب علامة سفب و سفب بوارد تطلق بوابة الوظائف عبر الإنترنت .

وفقا لمجلس سفب، قبل منحها تسمية سفب يجب على مقدم الطلب اجتياز فحص شامل لمدة يوم واحد (ست ساعات) المحوسبة. وبما أن البرنامج القطري يجب أن يكون قادرا على العمل دون إشراف، يجب أن يكون لديه ثلاث سنوات على الأقل من الخبرة في مجال التخطيط المالي المهني قبل عقد اللقب. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: هل هي مهنة في التخطيط المالي في مستقبلك؟ )

- 3>>

محلل مالي معتمد

يتم إصدار الاعتماد الاستثماري المرموق للمحلل المالي المعتمد (كفا) بمعهد كفا المعترف به دوليا. و كفا ذات أهمية خاصة في مجالات بحوث الاستثمار وإدارة المحافظ. على غرار سفب، هناك متطلبات تعليمية، الخبرة، والفحص صارمة ل كفا. مقدمة لتسمية كفا .

"لكي تصبح عضوا عاديا في معهد كفا سوف تحتاج إلى الحصول على درجة البكالوريوس من مؤسسة معتمدة أو لديهم تعليم ما يعادلها أو تجربة العمل "، وفقا ل كفاينستيتيوت. أورغ ويبزيت . يجب أن يكون حامل كفا أيضا 48 شهرا من الخبرة المهنية ذات الصلة في مجال الاستثمار ذات الصلة. أكثر الجوانب صعوبة في الحصول على شهادة كفا هي الامتحانات الثلاثة المطلوبة. كل ست ساعات ويجب أن تؤخذ على مدى عدة سنوات. اختبارات كفا اختبارات الموضوعات من هذه التخصصات: المحاسبة والاقتصاد والأخلاق والتمويل والرياضيات. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كبا، كفا أو سفب: اختر اختصارك بعناية .)

كما هو الحال مع سفب، يجب على كفا الالتزام ببعض المبادئ التوجيهية الأخلاقية كذلك. هذا التركز يتركز بشكل كبير في منطقة الاستثمار وعند العمل مع كفا، فمن المرجح أنك سوف تحصل على مستوى عال من المستشارين الاستثمار. أخلاقيات القضايا للمستشارين الماليين .

أخصائي مالي شخصي

أخصائي المالية الشخصية (بس) معتمد من قبل المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين المعتمدين (إيكبا) ). هذا المحترف هو محاسب قانوني معتمد (كبا) مع خبرة إضافية في جميع جوانب الإدارة المالية والثروة. أفضل مدارس التخطيط المالي .

يدرس بس التخطيط العقاري والتخطيط للتقاعد والاستثمار والتأمين ومجالات إضافية للتخطيط المالي الشخصي. هذا التعيين يتطلب أيضا ثلاث سنوات من الخبرة في العمل، والتعليم المهني المستمر صارم، والمعايير الأخلاقية العالية. على غرار شهادات المستوى العالي السابقة، يجب على بس اجتياز الامتحان. كيف تصبح تكلفة الاكتساب و هل تريد أن تكون مخططا مالية؟ انقر هنا .

الخلاصة

أوراق اعتماد المستشار المالي المسألة. اطلب من المستشار ما هو مطلوب للحصول على شهادة خاصة به. ندرك أن أعلى أوراق اعتماد المستشار المالي تتطلب دراسة دقيقة، والخبرة ومعايير أخلاقية عالية. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: ماذا يجب أن يكون المستشار المالي الطموح كبير في؟ )