العثور على مستشار مالي في كثير من الأحيان ليست مهمة سهلة. ليس جميع المستشارين تهمة عملائهم بنفس الطريقة، وأنها لا تقدم كل الخدمات نفسها. في كندا، هناك مجموعة متنوعة من الأفراد الذين يقعون تحت مظلة "المستشار"، ومن المهم معرفة ما يقدمه كل شخص قبل اختيار شخص ما لمساعدتك. (للمزيد، انظر: عندما يكون التعاقد مع المستشار المالي ضروري ) المستشارين الماليين

البنك يساعد تعيين عملاء فتح حساب صناديق الاستثمار المشترك في أحد البنوك، في حين أن صناديق الاستثمار المشترك عمل مندوبي المبيعات لصناديق الاستثمار المشترك أو المالية شركة التخطيط وفقط مرخصة لبيع صناديق الاستثمار المشترك. وبالمثل، يعمل وسطاء الأوراق المالية لشركات مالية أكبر ويتعاملون في الغالب مع الأسهم الفردية، ووسطاء التأمين يركزون أساسا على التأمين. وعالوة على ذلك، هناك مستشارون استثماريون مدراء يعملون بشكل رئيسي مع عمالء ذوي مالءة مالية عالية ومدربين ماليين يميلون إلى التركيز على مساعدة الناس على إدارة الشؤون المالية األساسية وتسديد الديون. (لمزيد من المعلومات، راجع: التسوق للمستشار المالي .)

إذا كنت تريد شخص ما للمساعدة في وضعك المالي العام - التخطيط للتقاعد، وتخصيص الأصول، والضرائب، الخ - تريد مخطط مالي. اعتمادا على مؤهلاتهم، قد يقدم بعض وسطاء الأسهم والتأمين المشورة التخطيط المالي أيضا. (للمزيد، انظر: ما هل هل الاستشارات المالية )

اختيار مستشار

عند تقييم المستشارين الماليين، فمن المهم تحديد مؤهلاتهم، ولكن حذار من احتمالات الارتباك عندما واجه مع مجموعة من الاختصارات التي قد تتبع اسم الفرد. أهم الرسائل التي يجب مراعاتها هي إما سفب، مخطط مالي معتمد، و رفب، مخطط مالي مسجل. رفب، عموما، هو للمستثمرين أكثر تقدما ولكن كلا تشير إلى أن الفرد هو مؤهل لتقديم المشورة بدلا من مجرد لبيع المنتجات الاستثمارية. (لمزيد من المعلومات، راجع: الأسئلة الأساسية للمستشار المالي .)

- 2>>

النشرة الكندية على الإنترنت الثروة المهنية تصنف أفضل 50 مستشار مالي في كندا، مع التركيز على ثلاثة معايير أداء ثابتة: الأصول تحت الإدارة والإيرادات ساهمت في الأعمال التجارية، و أوم لكل عميل . يتضمن الثروة الفنية أفضل 50 المستشارين القائمة أيضا تصنيفات منفصلة من المستشارين القائم على الرسوم وأولئك الذين يديرون ممارساتها على نموذج التعويض جزءا لا يتجزأ، حيث يتم دفع الباعة لتأييد بعض العلامات التجارية والحوافز عادة لا يتم كشف عملاء. (للمزيد من المعلومات، راجع: دفع مستثمارك للاستثمار: الرسوم أو العمولات؟ )

أفضل 10 المستشارين (زيادة 2013-14 AUM)

1. ديفيد ساذرلاند، CIBC الخشب جوندي (تورونتو)
2. روب تيتراولت، روب تيتراولت مجموعة إدارة الثروات (وينيبيغ، مانيتوبا)
3. جيف البر، البر إدارة الثروات (كالجاري، ألبرتا)
4. سيريلا سوندرز، سوندرز المجموعة الاستشارية الثروة (شارلوت تاون، جزيرة الأمير إدوارد)
5. إيلي نور، ايلي المجموعة النور (أوكفيل، أونتاريو)
6. جين كيم، القمة الخاصة الثروة (مونتريال)
7. آرثر سي
8. شافيق الحيراني، شافيق الحيراني في إدارة الثروات الخاصة (كالجاري، ألبرتا)
9. توم بونال، سيغما ويالث (فانكوفر، برتش كولومبيا)
10. لايل رولياو، رولياو إنفستمنت غروب

أعلى 5 المستشارين حسب الأصول (القائم على الرسوم)

1. ريج جاكسون، فريق إدارة الثروة جمرد (لندن، أونتاريو)
2. لايل رولياو، رولياو إنفستمنت غروب (إدمونتون، ألبرتا)
3. روبرت ماكليلاند، المجموعة المالية مكليلاند (ثورنهيل، أونتاريو)
4. إريك موير، فريق الاستثمار موير (برنابي، كولومبيا البريطانية)

أعلى 5 المستشارين من قبل

1. واين تاونسند، لوتون بارتنرز (وينيبيغ، مانيتوبا)
2. ديان ماكوردي، ماكوردي فينانسيال بلانينغ Inc. (فانكوفر، كولومبيا البريطانية)
3. شفيق حيراني، شافيق حيراني's براكتيس ماناجيمنت براكتيس (كالجاري، ألبرتا)
4. سوزان أندريغتي، مجموعة أندريغيتي (تورونتو)
5. كوري تاكر، إيكبك إمبريال سيرفيس (وينيبيغ، مانيتوبا)

الخلاصة

اختيار المستشار المالي مهمة صعبة ومهمة. تعرف ما هو نوع من المساعدة التي تحتاج إليها وتريد، وفهم كيف يتم اختيار المهنية اخترت، والتعرف على نفسك مع المشهد المستشار. هناك الكثير من الأدوات هناك لمساعدة المدخرين الكنديين على اتخاذ القرار الصحيح. <لمزيد من المعلومات، انظر: الدفع مقابل خدمات الاستثمار: ما تحصل عليه .