كيف، بالضبط، هل يحصل مخطط مالي على القمة؟ استطاعت إنفستوبيديا أن تستعرض بعض أفضل عقول الأعمال الاستثمارية في الولايات المتحدة للحصول على بعض النصائح الجيدة والصلبة، وهنا الصيغة التي ينصح بها المخططون الماليون لاستخدامها ليصبحوا مستشارين كبار:

حدد نفسك

ديفيد مولنر، هايتور سان دييغو شركة الخدمات المالية، ويقول المستشارين لمعرفة ما يريدون أن يكون ". تقرر ما إذا كنت سوف تكون مستشار الثروة أو مدير محفظة،" ينصح ". نحن نحدد مستشار الثروة كشخص يأخذ من خلال حسابات منفصلة أو صناديق استثمار مشتركة أو كليهما، ويركز مدير الحافظة بشكل أكبر على عملية إدارة الأصول وسيؤدي الأمن اختيار محفظة معينة في المنزل. "

- 1>>

يقول مولنر إنه ليس هناك إجابة صحيحة أو خاطئة على السؤال، حيث أن هناك العديد من الأمثلة على المستشارين الناجحين الذين يلتزمون بأحد التخصصين ". ولكن الواقع هو أنك لا تستطيع أن تفعل على حد سواء بشكل فعال، "إذا كنت بدأت للتو في الأعمال التجارية أو تبحث عن اقتحام مهنة كمستشار مالي / مخطط، هناك حقا خيار واحد فقط، وليس لديك الوقت ليكون مدير محفظة فعالة والسوق نفسك للعملاء الجدد المحتملين. "

حدد السوق المستهدف

تقدم مولنار المشورة إلى خبراء إدارة الثروات للتعرف على الاحتياجات والاهتمامات الشائعة للجمهور المستهدف، ثم تصبح خبيرا في حل هذه المشاكل. اتخاذ الخطوات المباشرة التالية، ويقول:

• حضور المعارض التجارية والصناعة وظائف الشبكات.
• تعرف على المهنيين الذين يخدمون هذا المنتدى.
• اجعل نفسك مرئيا لهم. معرفة السوق من الداخل والخارج. من هم اللاعبون؟ من هم لتجنب ذلك؟

"كلما زاد عدد مرات رؤيتك في مختلف الفعاليات ووظائف التواصل، كلما نظرنا إلى الآخرين كخبير من قبل الآخرين".

كن حذرا في اختيار نموذج عملك

واين B. تيتوس الثالث، وهو مستشار ائتماني، فقط في شركة أمدج فينانسيال، وهي شركة لإدارة الثروات في شركة بليموث، ميشيغان، ويتعين على المستشارين تحديد الطريقة التي يمكنهم بها "إن خياري هو أن أخدم من وجهة نظر ائتمانية، فقط من حيث الرسوم،" كما يقول كبا، فإن قواعد السلوك المهني الخاصة بي تنص على أنه يجب أن أكون مستقلا في الواقع وفي المظهر، وأعتقد أنه (999)> دائما ما يكون الهدف والمستشار المستقل

يقول تيتوس أن مديري الثروة يمكن أن تقدم المشورة التي تأتي من منظور مختلف والعملاء بحاجة إلى الوضوح على المكان الذي كنت قادما منه."أنت تعمل مع عميلك، نحو دعم أهدافهم وأهدافهم، دون أي تضارب فعلي أو متصور في المصالح"، كما يقول "فهم واضح لمستوى المسؤولية والتعويض الذي تتلقاه للعمل الذي تقوم به، ويمكنهم تقييم التكلفة الفعلية والاستفادة من الاختيار الذي قاموا به. "

عندما يدرك المستثمرون أنك مدينون لهم واجب الولاء وتحتفظ بأعلى المعايير بموجب القانون، العديد من الفوائد تبدأ في تراكم لممارسة الخاص بك، يضيف تيتوس." إن المستثمرين المحتملين، الذين لديهم مصلحة في إدارة ثرواتهم بحكمة، يبدأون في اختيارك أكثر من بدائل أخرى في السوق "، كما يقول:" يصبحون عملاء ويوصيون بتقديمك بسهولة إلى أسرهم وأصدقائهم، والإحالات هي القاعدة، والعلاقات "

كن مولتي تاسكر

مينوتي راجبوت، مخطط مالي معتمد مع استراتيجيات تخطيط آمنة مقرها ساوثفيلد، ميشيغان، ويقول أن وجود بعض التنوع في الخاص بك فإن الممارسة الاستشارية هي مفتاح للارتقاء إلى الأعلى ". يقول راجبوت، وهو محارب قديم في مجال الصناعة:" إن أكثر من مجال تخصص واحد، كما يفعل الشيء نفسه والعمل مع نفس النوع من العملاء قد يتعب ".

كما أنها تنصح البقاء على اتصال مع غيرها من المهنيين الخدمات المالية على أساس منتظم ". التعلم وتبادل الأفكار من بعضها البعض رائع، يميل على بعضها البعض في أوقات التوتر هو أفضل من ذلك،" وتضيف.

الخط السفلي

وأضاف جميع خبرائنا أن أفضل المستشارين يحبون ما يفعلونه من أجل العيش، وعلى قدم المساواة فعالة كما المهنيين المبيعات كما هم المهنيين الاستثمار. ويقولون أن المستشارين النخبة بانتظام إنشاء أهداف اكتساب العملاء ولها عملية شحذ العملاء اكتساب دقيق، التي بنيت على خط أنابيب من العملاء المحتملين، والإحالة وفرص المبيعات المستغلة من تلك الاستراتيجية. ما يسمى "النخبة الاستشارية" تميل أيضا إلى امتلاك أوراق اعتماد متعددة مثيرة للإعجاب، مثل التراص على درجة الماجستير في التمويل على رأس مخطط مالي معتمد (CFP®) العنوان. عملاء الحب الخبراء، والمزيد من أوراق الاعتماد مستشار لديه، وأفضل تصور للعملاء المحتملين.

كل ما سبق لا يمثل السمات الوحيدة التي تفصل المتوسط ​​عن النخبة، لكنها في أعلى قائمة مديري الثروات التي ارتفعت إلى أعلى مهنهم، وأنها تريد منك أن تفعل الشيء نفسه.

إذا كنت تبحث عن مزيد من المعلومات حول كيفية أن تصبح مستشارا ماليا، فإن إنفستوبيديا's أسك a أدفيسور تتناول الموضوع عن طريق الإجابة على أحد أسئلة المستخدم.