تقدم فويا إنفستمنت ماناجيمنت تشكيلة واسعة من صناديق الاستثمار المشتركة التي يمكن أن تكون الحلول المحتملة لتنويع التقاعد. منذ عام 2012، شهدت صناديق فويا عوائد قوية والأصول تحت إدارة البالون (أوم) من 83 $. 1 مليار دولار إلى 102 $. و 8 مليارات في يوليو 2015. وعائدات الصندوق العام لديها عائدات قوية مدتها ثلاث سنوات بنسبة 12٪ و 5 سنوات بنسبة 11٪.

ينبغي أن تتسم حوافظ التقاعد بتنويع قوي داخل حيازاتها الاستثمارية وحتى عبر شركات الصناديق. النظر في هذه الصناديق الثلاثة فويا المتبادلة لتنويع التقاعد في عام 2016 وما بعده.

- 1>>

في مورجان ستانلي العالمية الامتياز محفظة فئة S (إيفغتكس)

وتصنف في ام مورغان ستانلي العالمية الامتياز محفظة كصندوق مشترك الأسهم العالمية ويتم تصنيف خمس نجوم من قبل مورنينغستار بحوث الاستثمار. ويتحمل صندوق عدم التحميل مصاريف بنسبة 1.٪ 21 ويوفر عائدا بنسبة 1.84٪. صندوق الامتياز العالمي لديه سجل أداء مثير للإعجاب على المدى الطويل. عوائد لمدة ثلاث سنوات من 6. 99٪ تعطي الصندوق رتبة أداء 10 من أصل 969 صناديق الاستثمار في الأسهم العالمية الأخرى. وبلغت عائدات الخمس سنوات 9٪، مما يحسن من تصنيف الأداء إلى المركز الأول من أصل 768 صندوقا. وأخيرا، فإن أداء 10 سنوات يقف عند 8٪، مما يعطي الصندوق المركز الأول في الترتيب من أصل 410 صناديق أخرى. ويظهر الأداء المتفوق على المدى الطويل مقارنة بالأقران الانضباط وإدارة المحافظ الفعالة من جانب فريق الإدارة.

الأسهم الرابحة تستحوذ على 69. 82٪ من المحفظة، تليها 28٪ 96٪ للأسهم القيادية و 1. 22٪ للأسهم المتوسطة. ويتركز الصندوق بشكل كبير في الأسهم الدفاعية الاستهلاكية مع أكثر من 54. 71٪ من المحفظة، تليها المستهلك دوري في 16. 82٪ وأسهم التكنولوجيا في 15٪ من الحافظة. الأسهم الأمريكية الشمالية تشكل 52. 03٪، تليها 45. 79٪ في الأسهم الأوروبية و 2. 17٪ في الأسهم الآسيوية.

- 3>>

في T. روي برايس كابيتال تقدير محفظة فئة S (إيتكسكس)

أعطى مورنينستار في T. روي برايس كابيتال تقدير محفظة خمس نجوم وتصنيف المحلل الفضة. ويوجد لدى صندوق عدم التحميل مصاريف بنسبة 89٪. ويصنف الصندوق بوصفه صندوقا مشتركا مخصصا للتخصيص، مما يعني أن المحفظة لديها مخزون من الأسهم والسندات. وكان الأداء قويا للغاية، حيث احتل المركز الأول في الأداء خلال السنوات الثلاث الماضية، وثلاثة وخمس وعشر سنوات مقارنة بأموال المنافسين في فئة التخصيص المعتدلة. صندوق زيادة رأس المال لديه الأداء لمدة عام 0. 89٪، وأداء لمدة ثلاث سنوات من 10. 06٪، وأداء لمدة خمس سنوات من 9. 8٪ وأداء لمدة 10 سنوات من 7. 62٪.

الصندوق لديه التعرض ل 61. 59٪ في الولايات المتحدة.، و 53٪ في السندات، و 24٪ نقدا، و 3٪ في الأصول الأخرى، و 61٪ في غير الدول العربية. س. ويبلغ متوسط ​​محفظة السندات في الصندوق 3. 21 سنة ويحمل متوسط ​​تقييم بب. ويتم االحتفاظ بأكثر من 59٪ من محفظة األسهم في األسهم القيادية، ويحتل قطاع الرعاية الصحية أكبر نسبة ترجيح للقطاع بنسبة 26٪ من الحافظة.

محفظة محفظة جي بي مورجان كابيتال من الفئة الأولى (إجمكس)

تركز محفظة جي بي مورجان كابيتال المتوسطة على القيمة المتوسطة، كما يوحي اسمها، وتحمل تصنيفا من فئة الخمس نجوم من مورنينغستار. ويتحمل صندوق عدم التحميل مصاريف بنسبة 0٪ 86، ويقدم عائدا بنسبة 0. 79٪. ويوجد في الصندوق المتوسط ​​أداء يصل إلى 9 سنوات بنسبة 9٪، ليحتل المركز التاسع من أصل 400 صندوق استثمار مشترك آخر. وتحسن أدائها لمدة خمس سنوات إلى 10. 63٪ وتحمل المرتبة الثانية من أصل 339 صناديق أخرى. ويصنف أداء السنوات العشر البالغة 7٪ 28 الصندوق من أصل 230 صندوقا آخر.

ويتعرض الصندوق لأغلبية الأسهم المتوسطة عند 63. 32٪ من المحفظة. ومع ذلك، فإن لديها أيضا 30٪ 3 التعرض للأسهم الكبيرة و 6. 38٪ في قبعات صغيرة. أما القطاع االستهالكي للمستهلك فهو القطاع األكبر حيث يبلغ 23٪، يليه قطاع الخدمات المالية بنسبة 22٪، والصناعات بنسبة 9.٪ 05.