في نظرية تخصيص الأصول التقليدية، والديون والأوراق المالية الأسهم اللازمة لتحقيق التوازن بين مخاطر محفظة المستثمرين. تلعب أوراق النقد والسندات أدوارا في تحقيق استقرار عائد االستثمار مع مرور الوقت، حيث إن هذه األدوات أقل تقلبا من مراكز حقوق الملكية. وتتيح الأوراق المالية، بما في ذلك الأسهم المشتركة والمفضلة في كل من الأسواق المحلية والعالمية، إمكانات النمو التي لا توجد في استثمارات أقل خطورة. وغالبا ما تشكل مواقف الأسهم جزءا أكبر من المحفظة عندما يركز المستثمرون على تحقيق عوائد كبيرة على مدى فترة زمنية، في حين أنهم يشكلون نسبة أقل من مزيج الاستثمار عندما يكون الهدف هو الدخل أو الحفاظ على رأس المال.

يمكن أن تعزز حيازات الأسهم العائد الإجمالي لحساب الاستثمار، ولكن الأسهم تنطوي على مخاطر كبيرة. يمكن للشركات التي تقوم بإصدار أسهم حقوق الملكية أن تواجه اضطرابات مالية غير متوقعة أو غير قابلة للقياس، مما يخلق وضعا للمستثمرين الذين يمتلكون أسهم في الشركة مما يؤدي إلى خسارة كاملة في رأس المال. باإلضافة إلى ذلك، تواجه أسواق األسهم تقلبا أكبر وتقلب األسعار من سندات الدين، مما قد يضعف العائدات على المدى القصير أو الطويل. وللمساعدة في حماية الاستثمار من الخسارة، من الضروري التنويع بين مختلف الجهات المصدرة للأوراق المالية. وتوفر الصناديق التعاونية التي تركز على الإنصاف وسيلة لتحقيق التنويع من خلال الإدارة المهنية والتحليل الرفيع المستوى للأسهم. وليس كل صندوق استثمار مشترك في الأسهم مناسب لكل مستثمر، وعليه، يجب على المستثمرين مراجعة مخاطر صناديق الاستثمار المشتركة التي تهمهم.

T. روي برايس صندوق الأسهم العالمية

تأسست شركة T. روي برايس صندوق الأسهم العالمية في عام 1995 وتدير حاليا 528 دولارا. 72 مليون في أصول المستثمرين. ويتمثل الهدف الاستثماري لصندوق الاستثمار المشترك في تزويد المستثمرين بنمو رأسمالي طويل الأجل من خلال الاستثمار في الأسهم المشتركة للشركات القائمة في الأسواق المحلية والأجنبية. ويختار مديرو الصناديق حيازات في مجموعة متنوعة من الصناعات وكذلك الأسواق المتقدمة والناشئة، ويعرضون عادة ما لا يقل عن خمسة بلدان. يتم تخصيص ما لا يقل عن 40٪ من مزيج الاستثمار للأسهم خارج الولايات المتحدة. واعتبارا من كانون الأول / ديسمبر 2015، حقق الصندوق عائدا سنويا قدره 10 سنوات بنسبة 48 في المائة.

- 3>>

التنويع العالمي هو استراتيجية رئيسية ضمن صندوق الأسهم العالمية T. روي، مع شركات أمريكا الشمالية تشكل 58. 46٪ من المخصصات، تليها الأسواق الأوروبية المتقدمة عند 13. 81٪ ، والأسواق الآسيوية الناشئة في 8. 24٪ والأسواق الآسيوية المتقدمة في 6. 15٪. بالإضافة إلى تنويع البلاد، يستثمر الصندوق في مجموعة متنوعة من الصناعات، بما في ذلك أسهم التكنولوجيا في 22. 92٪، أسهم الخدمات المالية في 22.79٪، الأسهم الاستهلاكية الدورية في 16. 37٪ ومخزونات الرعاية الصحية في 12. 33٪. وتشمل أعلى المقتنيات بريسلين المجموعة في 4. 47٪، والأمازون. كوم في 3. 28٪، جونيبر نتوركس في 3. 08٪ و جي بي مورغان تشيس في 2. 97٪.

صندوق الاستثمار المشترك لديه نسبة صافي مصروفات 0. 89٪. لا يتحمل المستثمرون تحميل المبيعات عند شراء الأسهم أو استردادها.

صندوق الأسهم الاستراتيجية الطليعة

أنشئ صندوق الأسهم الاستراتيجية الطليعية في عام 1995 ويدير حاليا 6 دولارات. 15 مليار في الأصول. ويسعى مديرو الصناديق إلى تزويد المستثمرين بتقدير طويل الأجل لرأس المال من خلال الاستثمار في الأوراق المالية المحلية الصغيرة والمتوسطة. ويخضع كل عقد للتحليل الكمي لفهم تقييم الشركة بالنسبة إلى أقرانها في الصناعة وآفاق نموها. كما أن معظم أسهم حقوق الملكية ضمن صندوق الاستثمار المشترك هي أيضا في المؤشر الأساسي للصندوق، وهو مؤشر مسي مسيوم + ميد كاب 2200. اعتبارا من ديسمبر 2015، وقد ولدت صناديق الاستثمار المشترك العائد السنوي 10 سنوات من 6. 95٪.

يركز مديرو الصناديق على الاستثمارات في السوق المحلية، مما يوفر الحد الأدنى من التعرض للمصدرين الأجانب. غير أن التنويع موجود من حيث القيمة السوقية وقطاعات الشركات. وتشكل الشركات ذات رأس المال المتوسط ​​52. 92٪ من الحافظة، تليها الشركات الصغيرة في 33. 89٪ والشركات الصغيرة بنسبة 10٪. وتوجد أكبر نسبة ترجيح للقطاع في الأسهم الدورية للمستهلك عند 18.8٪، تليها الأسهم الصناعية بنسبة 16.4٪، وأسهم الخدمات المالية بنسبة 12.6٪، وأسهم التكنولوجيا بنسبة 12.7٪. وتشمل أعلى المقتنيات الإلكترونية الفنون في 1. 15٪، تيسورو في 0. 99٪، وشراء أفضل في 0. 99٪ و فيرستنيرجي في 0. 96٪.

صندوق الإستثمار الطليعي الاستثماري لديه صافي نسبة مصروفات 0. 27٪، ولا يتحمل المستثمرون تحميل المبيعات عند شراء أو استرداد الأسهم.

صندوق الاختيار الآجل للدخل

بدأ صندوق الاختيار الآجل للدخل في عام 2001 ويدير حاليا $ 1. 34 مليار في الأصول. ويسعى الصندوق إلى تزويد المستثمرين بمستوى عال من الدخل الحالي وإمكانية نمو متواضع على المدى الطويل. يتم استثمار كمية كبيرة من أصول صناديق الاستثمار المشترك في أوراق مالية للشركات في قطاع العقارات، بما في ذلك مراكز الاستثمار العقاري (ريت) والشراكات المحدودة المحدودة. ويشمل جزء كبير من مزيج الاستثمار الأسهم المفضلة وغيرها من الحيازات المنتجة للدخل. إن مدراء الصناديق غير مقيدين من حيث القيمة السوقية أو موقع المصدر. واعتبارا من ديسمبر 2015، حقق الصندوق عائدا سنويا قدره 10٪.

غالبية أسهم صندوق الاستثمار المشترك مع جهات إصدار محلية، مع 62. 69٪ تتكون من الأسهم المفضلة و 40. 89٪ الأسهم العادية. وتشمل أعلى المقتنيات صندوق إشاريس U. S. العقارية في 5. 57٪، تشاثام الإقامة الثقة في 3. 13٪، ستاغ الصناعية في 2. 79٪ وفرانكلين شارع خصائص في 2. 65٪. ويبلغ صافي قيمة المصروفات المتبادلة 1.66٪، ويتحمل المستثمرون حمولة مبيعات مبدئية قدرها 5. 75٪ عند شراء أسهمهم.

فديليتي سيليكت إيت سيرفيسز بورتفوليو

ذي فديليتي سيليكت إيت سيرفيسز بورتفوليو بدأت في عام 1998 وتدير حاليا $ 2.09 مليار في الأصول. ويسعى مديرو الصناديق إلى توفير زيادة رأسمالية من خالل االستثمار في األسهم العادية بشكل رئيسي. يتم استثمار ما لا يقل عن 80٪ من أصول الصندوق في الأوراق المالية للشركات في قطاع التكنولوجيا. وتخضع الشركة للتحليل األساسي الستعراض الوضع المالي للشركة، ومكانتها الصناعية، وأوضاعها السوقية واالقتصادية الواسعة. ويستثمر الصندوق غير المتنوع في المصدرين المحليين والأجانب على السواء. واعتبارا من كانون الأول / ديسمبر 2015، حقق الصندوق عائدا سنويا قدره 13 في المائة بنسبة 83 في المائة.

في حين تركز محفظة خدمات فديليتي سيليكت لخدمات تكنولوجيا المعلومات في المقام الأول على قطاع التكنولوجيا، فإن صندوق الاستثمار المشترك يقدم بعض التعرض لشركات الخدمات المالية، ويشكل ما نسبته 31٪ من المحفظة، والأسهم الصناعية بنسبة 24٪. معظم الشركات المصدرة المدرجة في الصندوق هي شركات محلية، ولكن مدراء الصناديق يوفرون تنويع في رسملة السوق، بما في ذلك أسهم الشركات الضخمة بنسبة 32.8٪، وأسهم الشركات الكبرى بنسبة 29. 49٪، وأسهم الشركات المتوسطة عند 17. 51 ٪ و الأسهم الصغيرة عند 15. 91٪. وتشمل أعلى المقتنيات مع صندوق الاستثمار المشترك فيزا في 15. 98٪، ماستركارد في 9. 17٪، إدراك حلول التكنولوجيا في 6. 85٪ و عب في 6. 36٪. ويبلغ صافي مصروفات الصندوق 0. 81٪ وهو عبارة عن صندوق استثمار غير محمل.

أوكمارك غلوبال سيليكت فوند

أنشئ صندوق أوكمارك غلوبال سيليكت في عام 2006 ويدير حاليا 2 دولار. 31 مليار في الأصول. ويسعى مديرو الصناديق إلى توفير زيادة رأسمالية طويلة الأجل من خلال الاستثمار في الأسهم المشتركة للمصدرين المحليين والأجانب. ما ال يقل عن ثالثة بلدان مدرجة في مزيج االستثمار، ولكن يمكن أن يشمل التخصيص ما ال يقل عن 12 ورقة مالية. وعادة ما يستثمر الصندوق ما لا يقل عن 40٪ من إجمالي أصوله في غير الولايات المتحدة. أما المصدرون، فما لم يحدد مديرو الصناديق ظروف السوق أو تقييمات الشركات، فهي أقل مواتاة من الحيازات المحلية. واعتبارا من ديسمبر 2015، حقق الصندوق عائدا سنويا مدته خمس سنوات بنسبة 10٪.

يوفر صندوق أوكمارك غلوبال سيليكت فوند تعرض الشركات المحلية من خلال الاستثمار 54. 69٪ من محفظة الأوراق المالية في أمريكا الشمالية، ولكن الأسواق الأوروبية المتقدمة تشكل 35. 22٪ من المخصصات تليها الأسواق الآسيوية المتقدمة عند 10٪ 09٪ . ويتكون الصندوق المشترك من أسهم عملاقة وكبيرة، مع تعرض القطاع بما في ذلك الأوراق المالية للخدمات المالية بنسبة 32٪، والأوراق المالية التكنولوجية بنسبة 21. 83٪، والأوراق المالية الاستهلاكية الدورية في 17. 85٪ والصناعيين في 9. 74٪. وتشمل أعلى المقتنيات الأبجدية في 6. 86٪، دايملر في 5. 57٪، جنرال الكتريك في 5. 29٪ و جي بي مورغان تشيس في 5. 19٪. ويبلغ صافي نسبة المصروفات في الصندوق 1. 13٪، وهو عبارة عن صندوق استثمار غير محمل.