على عكس العديد من الصناعات، واصل قطاع الاستثمار المستقل المستقل (ريا) نمو حصته في السوق منذ انهيار 2008. في الواقع، تتمتع اتفاقيات الاستثمار الإقليمية المستقلة بنمو أصول العملاء بنسبة 15٪ في عام 2014، وفقا لتقرير صادر عن مجموعة آيت، وهي شركة أبحاث مقرها بوسطن.

ولكن أقل رياس، التي تدير عادة أقل من 150 مليون دولار في الأصول، لا تملك سوى 10٪ فقط من إجمالي الأصول في هذه الصناعة. هذه الأرقام قد تجعل بعض رياس يشعرون وكأنهم ديفيدس تتنافس ضد مديري الثروات كبيرة الحجم جالوت. ولكن مقارنة شركة ريا صغيرة إلى شركة أكبر قد لا تكون وسيلة فعالة للتخطيط للنمو في المستقبل. في الواقع، بعض رياس أفضل حالا البقاء في السوق شريحة أصغر مع الاستمرار في نمو شركاتهم بوتيرة أبطأ.

فيما يلي بعض النصائح لاتفاقات التكامل الإقليمي الأصغر التي تسعى لتحقيق هذا الهدف. ()> اتخاذ نهج طويل الأجل توظيف الموظفين والاستثمار في التكنولوجيا الجديدة قد تأتي بسهولة للشركات الكبيرة، ولكن لأقل رياس مع فقط حفنة من الموظفين، ودفع للنمو يمكن أن يكون صعبا. هذه الشركات ليس لديها فقط لمعرفة كيفية النمو دون قصف مبالغ كبيرة من المال، ولكن عليهم أن يركزوا على معرفة سبل لجذب عملاء جدد في نفس الوقت. قد يؤدي التركيز كثيرا على النمو إلى فقدان بعض اتفاقيات التكامل الإقليمي لولايتها الأساسية: خدمة عملاءها الحاليين بأفضل ما لديهم من قدرات.

هذا هو السبب في أن العديد من الاستشاريين في مجال الصناعة يوحيون بأن اتفاقات الاستثمار الإقليمية الصغيرة الحجم يجب أن تأخذ نهجا أطول أجلا في نمو الأصول والعملاء. وينبغي أن يفكروا بدلا من ذلك في الحفاظ على النمو البطيء والمطرد خلال السنوات الخمس أو العشر المقبلة بدلا من القيام بالعدو على مدى العام المقبل أو العامين المقبلين. (لمزيد من المعلومات، راجع:

كيف أفضل المستشارين الابتكار البقاء مستقبلا

.) توظيف أفضل صالح

توظيف المواهب العليا يمثل تحديا لجميع الشركات. ومع ذلك، فإن الشركات الصغيرة تتحمل عبئا إضافيا يتمثل في إظهار المجندين الجدد بأنهم سيكونون قادرين على التنافس مع الشركات الكبيرة على مجموعة متنوعة من النقاط. توظيف المواهب الجديدة أيضا يأخذ قدرا كبيرا من الوقت والعديد من مديري المدارس ليس لديهم أي وقت إضافي لتجنيب. يجب عليهم توظيف المستشارين الذين يعتقدون أنها تناسب بشكل جيد مع ثقافة الشركة، أولئك الذين يريدون أن ينمو والبقاء مع فيبي المشاريع التي تنضح شركة صغيرة.

من المهم أيضا أن ندع الموظفين المحتملين يعرفون خطط نمو الشركة، حتى أن هؤلاء المستشارين لن يخشوا أن يكونوا عالقين في وظيفة ميتة. وينبغي أن تعمل الإدارة جنبا إلى جنب مع جميع الموظفين للبحث عن سبل لتنمية الأعمال التجارية، ومن الجيد أن تشمل الموظفين الجدد في المحادثة، حتى يتمكنوا من رؤية أن مصالحهم الفضلى هي أيضا جزء من خطة النمو.

تشجيع العملاء على الحصول على رأي ثان

.) ليس كل العملاء هم نفس لا ريا يريد أن يهرب العميل المحتمل، ولكن الحقيقة هي أنه ليس كل العميل هو مناسبة لعملك. غالبا ما يكون من الأفضل أن تنمو في منطقة متخصصة من أن تنتشر رقيقة جدا، والتي تغطي مجموعة متنوعة من العملاء المتنوعة التي سيتم سحب المستشارين الخاص بك في اتجاهات مختلفة. في الواقع، وفقا لدراسة تقييم الأداء في 2014، الشركات التي لديها نسبة أعلى من العملاء الذين يندرجون في فئة العملاء المستهدفة مماثلة تميل أيضا إلى الارتفاع في أعلى 25٪ من الشركات من حيث النمو والإنتاجية والربحية.

وأشار التقرير أيضا إلى أن 75٪ من الشركات التي تمت مقابلتها قالت إن تحسين التسويق وتطوير الأعمال هو أولوية قصوى. فلماذا لا تستخدم العملاء الحاليين كجزء من هذا الجهاز التسويق؟ معظم الناس من المرجح أن تختار ريا الذين يمكن أن تناسب احتياجاتهم من خلال تقديم الطعام للعملاء مماثلة. قد يكون هؤلاء العملاء مفيدة حتى على جبهة التسويق من خلال التوصية مستشارهم للآخرين أنهم يعرفون الذين هم في نفس الوضع المالي و / أو مرحلة من الحياة.

استراتيجيات النمو للمستشارين الماليين

. مواكبة العصر في حين أن الشركات الأصغر قد لا تكون قادرة على الاستثمار في تطوير التكنولوجيا على نطاق واسع، فمن المهم ل شركات ريا للتواصل مع العملاء الذين يرغبون في الوصول إلى مستشاريهم بسهولة أكبر - حتى في لحظة واحدة. وكثيرا ما يريدون أيضا أن يكون لهم حق الوصول المباشر إلى محافظهم أو غيرها من المعلومات ذات الصلة.

أعلى 5 برامج البرمجيات المستخدمة من قبل المستشارين الماليين

و البرامج الأساسية للمستشارين الماليين . للالتزام بالعالم القائم على التكنولوجيا اليوم، بعض رياس تستثمر في البرمجيات القائمة على السحابة، والتي يمكن تخزين المعلومات العميل وجعلها في متناول كل من المستشار والعميل. كما استفادت العديد من اتفاقات الاستثمار الإقليمية الأصغر من أنظمة إدارة علاقات العملاء (كرم)، كوسيلة لتتبع حسابات العملاء وتقديم التحديثات. وباستخدام هذه الحلول البرمجية الشائعة الآن، يمكن للشركات أن تزيد من سهولة تكافؤ الفرص دون إنفاق أكثر مما يمكنها تحمله. التكنولوجيا الشعبية لاتفاقيات التكامل الإقليمي

. الخلاصة من أجل التنافس مع الشركات الكبيرة، يجب أن تكون رياس أصغر حجما قليلا من الإبداع. وينبغي أن يأخذوا الوقت الكافي لتوظيف آفاق على المدى الطويل، ومواكبة أحدث التقنيات والمنتجات والخدمات، وتقديم الطعام لجمهور العميل المستهدف. (لمزيد من المعلومات، انظر:

أخطاء الطلب الشائعة رواد الأعمال جعل.

)