تحولت برامج إعادة التوازن المحفظة بسرعة من لطيفة إلى الحاجة إلى أن يكون للمستشارين الماليين. قفز عدد المستشارين الذين يستخدمون برامج إعادة التوازن من 39. 4٪ فقط في عام 2013 إلى 62. 7٪ في عام 2015، وفقا للتخطيط المالي. هناك عدد من العوامل التي تلعب وراء الزيادة السريعة، ولكن النتيجة النهائية هي أن المستشارين الماليين بحاجة إلى الاستفادة من التكنولوجيا من أجل الحفاظ على قدرتها التنافسية في هذه الصناعة. في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على ما إعادة التوازن البرمجيات، بعض من برامج إعادة التوازن الأكثر شعبية في السوق، ولماذا المستشارين الماليين يجب البدء في استخدامه عاجلا وليس آجلا.

لماذا أتمتة إعادة التوازن؟

يساعد برنامج إعادة التوازن المستشارين الماليين تلقائيا على تحديد التغييرات التي تطرأ على مخصصات المحفظة بمرور الوقت. وبطبيعة الحال، هذه التغييرات ضرورية للحفاظ على محفظة العميل بما يتماشى مع مستويات تحمل المخاطر وغيرها من المتطلبات. قد يرغب العميل في أن يكون 20٪ في السندات و 80٪ في الأسهم، ولكن سوق الثور في الأسهم يمكن أن يدفع المخصصات قريبة من 90٪. إعادة التوازن ضروري لإعادة تعيين محفظة على مر الزمن للبقاء أقرب إلى مزيج 80/20. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح لتقييم مدى تحمل العميل للمخاطر .

وبصرف النظر عن تحسين إدارة المخاطر، فإن برامج إعادة توازن المحفظة تساعد على تقليل الوقت الذي يقضيه المستشار المالي يدويا لإجراء هذه التعديلات. إن وفورات الوقت حادة بشكل خاص عندما تتجاوز الأصول تحت الإدارة 100 مليون دولار، وهذا هو السبب في أن أكثر من 60٪ من المستشارين الأكبر حجما يستخدمون هذه الأنواع من حلول البرمجيات. ولكن، حتى مع وجود عدد أقل من الأصول تحت الإدارة، يمكن أن تكون وفورات الوقت كبيرة ومفيدة.

يمكن أن تساعد برامج إعادة التوازن على تحسين خدمات العملاء وتبسيط الكفاءة لإتاحة الوقت للمهام المتعلقة بالنمو مثل التسويق. من خلال ذلك، المستشارين الماليين أن الاستفادة من هذه الحلول البرمجيات يمكن أن تحصل على حافة كبيرة على منافسيهم. وقد استخدم المستشارون الأصغر سنا على وجه الخصوص برامج إعادة التوازن لصالحهم، مع حوالي 62. 7٪ منهم توظيفه مقابل 53. 4٪ من جميع المستشارين، وفقا لمسح التخطيط المالي. كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين .

الحلول الأكثر شعبية

هناك العديد من حلول إعادة التوازن في محفظة مختلفة في السوق اعتمادا على احتياجات قاعدة العملاء. حلول مستوى الدخول تساعد في موازنة محفظة بين فئات الأصول على حساب أو مستوى العميل. ومن ناحية أخرى، فإن الحلول المتقدمة قادرة على تحسين الضرائب والموقع على مستوى الأسرة من أجل تحقيق أفضل أداء. يعتمد الخيار الصحيح إلى حد كبير على احتياجات المستشار المالي والديموغرافيات قاعدة العملاء.

مورنينغستار Inc. (مورنستار Inc. <مورنستارستار إنك 87 <مورنمورستار إنك 87 23 + 0٪ 14 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) هو الحل الرائد في مستوى الدخول الذي يوفر أدوات إعادة التوازن الأساسية، في حين إنفستنيت هو حل شعبية أخرى يستخدمها المستشارين. في نهاية أعلى، إريبال هي الشركة الرائدة في السوق مع حصة السوق ما يقرب من 10٪ تليها شركات مثل تاماراك. وقد ساعد شراء مورنينغستار من توتال ريبالانس إكسيرت في تطوير قدرات أكثر تقدما، ومع ذلك، والتي يمكن أن تترجم إلى أنها استحوذت على حصة أكبر من تلك السوق. أعلى الأدوات كل مستشاري مالي يحتاج . عندما يتعلق الأمر بتحليل تحمل العميل للمخاطر، فإن معظم المستشارين يميلون إلى استخدام برنامج الوسيط أو الوصي. ريسكاليز هو استثناء ملحوظ التي نمت بسرعة في شعبية كحل بديل لتقييم عوامل الخطر العميل. غير أن 56٪ فقط من المستشارين الماليين أشاروا إلى أنهم يستخدمون برمجيات إدارة المخاطر لمساعدة عمالئهم على تقييم مدى تحملهم للمخاطر قبل اتخاذ قرارات االستثمار.

الخلاصة

كانت إعادة التوازن في المحفظة منذ فترة طويلة مهمة شاقة وتستغرق وقتا طويلا بالنسبة للمستشارين الماليين الذين حدوا من إمكانات نموهم. على مدى العامين الماضيين، نمت برامج إعادة التوازن في شعبية كوسيلة بسرعة وكفاءة ضمان العملاء لديهم الحق في مزيج من الأصول، مع القضاء على أي احتمال للأخطاء. مورنينغستار هو الحل مستوى الدخول الأكثر شعبية، في حين إريبال يبدو أن الحل البرمجيات المتقدمة الأكثر شعبية. <لمزيد من المعلومات، انظر:

اتجاهات التكنولوجيا يجب على المستشارين الماليين البقاء في المستقبل .