من وجهة نظر تكنولوجية، كان عام 2015 عاما مثيرا في مجال الاستشارات المالية. وقد جعلت مستشاري روبو - أولئك الذين يعملون عبر الإنترنت، والمديرون الآليون للمحفظة - أول ظهور كبير لهم، وأعلنت العديد من الشركات الكبيرة عن خطط لاكتساب أو إطلاق خدماتها الخاصة للبقاء على قدرتها التنافسية.

ولكن قد تتذكر 2016 باعتبارها السنة التي العديد من هذه التكنولوجيات الجديدة تتخلل سوق المستشار تتقارب مع بعضها البعض لخلق سلس، وشامل وآلي التسويق والاتصال وتداول منصات التي ترحيل على الفور البيانات ذات الصلة إلى المستشارين والعملاء والحفاظ على جميع الحسابات في الامتثال.

فيما يلي دليل على ما تقدمه التكنولوجيا التي يمكن للمستشارين الماليين توقعها في هذا العام. الاتجاهات التقنية يجب على المستشارين الماليين البقاء قبل. )

الاتجاهات في الأفق

واحدة من الطرق التي يمكن للتكنولوجيا أن تؤكد نفسها أكثر مع المستشارين هي مع مؤتمرات الفيديو. في الماضي، كانت هذه الوسيلة متاحة فقط للشركات أو الأغنياء. ولكن برامج مثل سكايب جعلت مؤتمرات الفيديو في متناول الجميع، ومن المرجح أن يتم استخدام هذه البرامج مثل ذلك أكثر من ذلك بكثير على نطاق واسع.

يلغي مؤتمر الفيديو الحاجة إلى العملاء للسفر من أجل لقاء مع المستشارين وجها لوجه. كما أنه يوفر تقريبا كل الفوائد التي تأتي من اجتماعات الجلوس، كما المستشارين لا تزال قادرة على قراءة العواطف العملاء والحصول على شعور أفضل بكثير لمكان وجودهم معهم مما يمكن عن طريق الهاتف. هذا النوع من الاجتماع الافتراضي على الأرجح تكون في الطلب من العملاء الألفية الذين يريدون الوصول السريع إلى المستشارين وأيضا من كبار السن من العملاء الذين هم مرتاحون مع استخدام التكنولوجيا. وقد توفر هذه الوسيلة في نهاية المطاف للمستشار الفرصة لقضاء المزيد من الوقت مع العملاء الذين لا يمكن الوصول إليهم. وأظهرت دراسة أجريت في عام 2015 من قبل أخبار الاستثمار أن حفنة من المستشارين فقط كانوا يستخدمون التداول بالفيديو، ولكن ما يقرب من ثلث الذين شملهم الاستطلاع يتوقعون استخدامه في غضون السنوات الخمس المقبلة.

هناك اتجاه رئيسي آخر يحتاج المستشارين إلى الاستفادة منه هو بيانات البيانات الصغيرة للعميل، مثل المعلومات السكانية. ويمكن الآن تسخير هذه البتات من المعلومات ومن ثم تحليلها لتتناسب بشكل أفضل مع ظروف حياة العميل والأهداف الاستثمارية ومخاطر تحملها مع محافظها في شكل تقارير قابلة للنشر يمكن الوصول إليها عن طريق الكمبيوتر اللوحي أو حتى الهاتف الذكي. 7 نصائح الأمن السيبراني للمستشارين. )

قد يبدأ المستشارون أيضا استخدام التخزين الرقمي لالتقاط الصورة الكبيرة لجميع حساباتهم بحيث يمكن للعملاء رؤيتها في لمحة. قد تكون هذه الخدمة أيضا قادرة على الاحتفاظ بجميع بيانات الحساب، وبيانات سياسة الاستثمار وثائق التخطيط العقاري.ومع إتاحة نسخ رقمية من الوثائق على نطاق واسع، قد تتضاءل الحاجة إلى الحفظ المادي لهذه الوثائق بمرور الوقت. ويمكن أيضا إضافة بيانات أخرى، مثل مورنينغستار (مورن مورنمورينستار Inc87 23 + 0 14٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، ويمكن للمستشارين قريبا وشكل وتغيير خطط عملائها المالية وبيانات سياسة الاستثمار عن بعد وفي الوقت الحقيقي.

قد تسرع التكنولوجيا أيضا إلى حد كبير السرعة التي يمكن للمستشارين رؤية نتائج من جهود التسويق الخاصة بهم، كما العملاء قادرون على الاستجابة على الفور باستخدام جهاز كمبيوتر أو قرص أو الهاتف الذكي. وهذا سيمكن أيضا المستشارين لمعرفة ما هو العمل وما هو وسرعة الحكم على فعالية صفحة ويب معينة أو من خلال عدد من النتائج التي يولدها. سوف الاتصالات المتنقلة عبر الهواتف الذكية وأقراص تسمح أيضا المستشارين للبقاء على اتصال مستمر مع عملائها عبر النصوص المجموعة والإعلانات المتعلقة ما يصل إلى لحظة العمل في السوق. المستشارين: تجنب هذه الأخطاء الشائعة. )

روبو-أدفيسورس ريدفيند

كانت القصة الكبيرة في عام 2015 لتكنولوجيا المستشارين ظهور مستشاري روبو، ومهام إدارة الأموال دون الحاجة إلى التدخل البشري. ولكن قطار الفكر على هذه المنصات هو أنها سوف تصبح نماذج تكنولوجية بدلا من نماذج الأعمال الكاملة في حد ذاتها، وهي أداة من شأنها أن تدمج في ممارسات المستشارين بطريقة أو بأخرى. وبما أن هذه البرامج تصبح أكثر تطورا، فإنها يمكن تطبيقها على عدد أكبر من الاستراتيجيات واستخدامها لمجموعة أكبر من العملاء. قريبا قد تكون قادرة على إنجاز استراتيجيات تجارية معقدة للغاية للعملاء ذوي الثروات العالية الذين سوف نكهة القدرة على مشاهدة كل خطوة التي يتم إجراؤها في حساباتهم عند حدوثها.

خلاصة القول

من المرجح أن تبدأ الاتجاهات التكنولوجية التي ضربت المشهد في عام 2015 من النضج هذا العام، خاصة في ميدان روبو، حيث لا يزال المستشارون يتصارعون كيف يمكنهم تسخير هذه التكنولوجيا بأكبر قدر من الكفاءة الطريقة. وستكون المرونة والتوافر والتنقل ثلاثة اتجاهات يتوقعها مستشاري التفكير المستقبلي. والاندماج السلس لكثير من هذه التقنيات إن لم يكن كلها سوف تجمع قريبا لتوفير كل من المستشارين والعملاء مع الوصول على مدار الساعة إلى أصولهم وبعضهم البعض دون الحاجة للقاء شخصيا. (للمزيد من المعلومات، انظر: ما هو أفضل مستشاري روبو للمستشارين الماليين؟ )