المستشارين الماليين القادرين على إشراك عملائهم في ما يحدث مع محافظهم الاستثمارية والخطط المالية هم أكثر عرضة للحصول على تكرار الأعمال الإحالة على المدى الطويل. يمكن للمستشارين في طريقة واحدة تحسين معدل الإحالة من خلال ربط المحافظ الاستثمارية لعملائها مع معتقداتهم وقيمهم. قد يشعر الذين يشعرون بأن أموالهم أكثر من كسبهم مجرد معدل عائد أقل احتمالا لإجراء تغييرات خلال فترات التقلب، وربما يشعرون بمزيد من الثقة في إحالة الأصدقاء أو العائلة إلى مستشارهم.

نهج جديد لتخصيص الأصول

العديد من العملاء يريدون اليوم أموالهم للقيام بالمزيد لهم أكثر من مجرد النمو مع مرور الوقت. ويريد العملاء الألفياء على وجه الخصوص استثماراتهم للعمل من أجل مصلحة البشرية أو البيئة، بالإضافة إلى زيادة حجمها. ويمكن للمستشارين القادرين على تلبية هذا الطلب في نهاية المطاف بناء علاقات أعمق وأكثر وضوحا مع عملائهم على المدى الطويل. (لمزيد من المعلومات، راجع: الاستثمار المسؤول اجتماعيا: كيف الألفية يقودون .

وهناك العديد من البدائل الاستثمارية التي أصبحت متاحة مؤخرا والتي يمكن أن تساعد المستشارين للقيام بذلك تماما. إن االستثمارات ذات األثر هي فئة من االستثمارات مصممة لتوفير فائدة أكبر للمجتمع أو البيئة باإلضافة إلى توفير معدل عائد تنافسي. وتفيد شبكة الاستثمار العالمي للأثر أن قطاع الاستثمار المؤثر حاليا يبلغ 77 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة. وتتيح هذه االستثمارات للعمالء اختيار خيارات بناء على تأثيرها على البيئة أو المجتمع أو كيفية تحكمهم وكذلك أسلوب إدارة االستثمار.

--3>>

تمثل العاطفة الاستثمارات وسيلة أخرى يمكن أن توفر فوائد إضافية تتجاوز معدل العائد البسيط. وتوجه هذه الاستثمارات إلى العملاء ذوي القيمة العالية الذين يستطيعون شراء سلع يمكن أن توفر لهم التمتع بالملكية أثناء احتجازهم. وتندرج ضمن هذه الفئة عناصر مثل الأعمال الفنية والتحف والساعات والمجوهرات وحتى السيارات الكلاسيكية. وباإلضافة إلى عامل االستمتاع الشخصي، يمكن لهذه االستثمارات أيضا أن توفر تنوعا إضافيا للمحفظة، ألن أسعار هذه البنود لن تتقلب في ارتباطها مع األسواق السائدة. ولكن السبب الرئيسي أن معظم "جامعي المستثمرين" سوف تشتري هذه البنود هو التمتع بجمالها أو استخدامها في حين أنها تملكها. صناديق سري و 401 (k): ما تحتاج إلى معرفته )

صناديق الاستثمار التي تلبي موضوعات محددة، مثل مساعدة البيئة، هي نوع آخر من التأثير الاستثمار. وتتجاوز هذه الصناديق صناديق النمط التقليدي لتشمل فلسفة أو قيمة يتقاسمها مستثمروها.وهي تركز عادة على موضوعات الاقتصاد الكلي مثل الطاقة المتجددة والصحة والعافية أو تكنولوجيات الاختراق. ويمكن أيضا أن تساعد استراتيجية الاستثمار المؤثرة العملاء على خفض مستوى المخاطر العام وتحسين عوائدهم بمرور الوقت وتحقيق الأهداف الهامة الأخرى التي يقدرها العميل. كما أنها توفر مستوى من التنويع يحركها بعيدا عن مؤشرات السوق القياسية.

تشير دراسة حديثة أجراها سورسميديا ​​ريزارتش إلى أن ما يقرب من ثلاثة أرباع المستشارين الذين تمت استطلاعاتهم قالوا إنهم كانوا يشاركون بالفعل في الاستثمار في التأثير مع عملائهم أو كانوا يفكرون في القيام بذلك. وكشف هؤلاء المستشارون أيضا أن حوالي ثلثي عملائها كانوا إما يتابعون أو يفكرون في هذا النهج الاستثماري. ويمكن أن توفر الاستثمارات المواضيعية عوائد متفوقة في بعض الحالات لأنها أكثر تركيزا على الاتجاهات الاجتماعية والسياسية والديموغرافية التي تشكل المستقبل. وهذا يعني أنها يمكن أن تحصل في كثير من الأحيان في الطابق الأرضي من بعض الفرص الاستثمارية في حين أن الشركات التي يتم اختيارها لا تزال في مهدها.

الخلاصة

المستشار المالي الذين يبحثون عن طريقة جديدة لتعزيز علاقات عملائهم يجب أن نلقي نظرة على الاستثمار المواضيعي. هذا النوع من الاستثمار يمكن أن يحصل العملاء متحمس أكثر من ما يمكن أن تكسب منه، وإشراكهم على مستوى أعمق. (للمزيد من المعلومات، انظر: نظرة على المستشارين الذين يخدمون العملاء المتخصصين .